Coinbase'ile määrati rahapesuvastaste meetmete eest rahatrahv 50 miljonit dollarit

Per a aru New York Timesi (NYT) kaudu jõudis krüptobörs Coinbase (COIN) kokkuleppele New Yorgi finantsteenuste osakonnaga (NYDFS). Ettevõte maksab oma konto- ja taustakontrolli parandamiseks umbes 100 miljonit dollarit. 

Pool kokkuleppest läheb 50 miljoni dollari suuruse trahvi maksmiseks. Aruandes väidetakse, et täiendav 50 miljonit dollarit parandab ettevõtte vastavusprogrammi. Finantsregulaator otsustas, et Coinbase lubas halbadel osalejatel kasutada oma platvormi raha pesemiseks. 

Coinbase peab vastama samadele standarditele nagu USA pangad

NYDFS on krüptovahetust uurinud vähemalt 2021. aastast, kuid auke nende vastavusmehhanismis on avastatud alates 2020. aastast. Finantsregulaator leidis probleeme ettevõtte rahapesuvastastes kontrollides, mis pärinesid juba 2018. aastast. ütles NYT. 

Sel ajal kohustus krüptobörs palkama sõltumatu ettevõtte, kes lahendaks probleemid oma vastavusprogrammiga. Ettevõte lõi kahtlaste tegevuste jälgimiseks majasisese süsteemi, kuid NY regulaator soovis enamat. 

New Yorgi osariigi finantsteenuste superintendent Adrienne Harris ütles:

Leidsime tõrkeid, mis õigustasid lahenduse ootamise asemel sõltumatu monitori paigaldamist. Oleme olnud väga otsekohesed ebaseadusliku rahastamisega seotud probleemide kohta selles ruumis. Seetõttu hoiab meie raamistik krüptoettevõtteid samadel standarditel nagu pankade puhul.

Seega algatas NYDFS 2021. aastal ametliku uurimise, kasutades ettekäändena ebaõiget taustakontrolli ja kahtlase tegevuse aeglast jälgimist. Lisaks esimesele sõltumatule monitorile anti Coinbase'ile korraldus palgata oma vastavusprogrammi jaoks teine ​​sõltumatu ettevõte. 

Coinbase'i õigusjuht Paul Grewal lisas järgmise:

Peame seda resolutsiooni kriitiliseks sammuks meie pühendumises pidevale täiustamisele, koostöös peamiste regulaatoritega ja meie püüdlustes saavutada krüptoruumis suurem vastavus – nii enda kui ka teiste jaoks (…). Coinbase on jätkuvalt pühendunud krüptoruumi liidriks ja eeskujuks olemisele ning see tähendab partnerlust regulaatoritega vastavuse ja muude valdkondade osas.

Coinbase võib edasi liikuda

Coinbase ja New Yorgi finantsteenuste osakond teevad koostööd veel vähemalt aasta, väidab NYT. Ettevõttel on üle 100,000 XNUMX "hoiatuse" potentsiaalselt ebaseaduslike või kahtlaste tehingute kohta. 

Grewali sõnul on ettevõte on juba teinud oma vastavusprogrammi "olulise investeeringu".. Need investeeringud hõlmavad ahelasisese analüüsitööriista, Coinbase Traceri ja muude lahenduste loomist. 

 Krüptobörs jälgib ka tehingute jälgimise süsteemi (TMS) abil oma platvormil iga tehingut. See tööriist võimaldab tal "avastada pettusele, rahapesule või muule ebaseaduslikule tegevusele viitavad mustrid ja märgistada need edasiseks läbivaatamiseks".

Krüptobörs suurendas ka suutlikkust mõõta kliendiriski ja rakendas suuremat kontrolli "kõrge riskiga klientidele", järgides samal ajal USA pangasaladuse seadust ja reisireeglit. Need lahendused on olnud vastuolulised, kuid Coinbase väidab, et nad kaitsevad oma kasutajate turvalisust ja privaatsust.

Grewal rõhutas nende koostöö tähtsust reguleerivate asutustega ja selle uurimise lõpuleviimise tähtsust. Ettevõte saab edasi liikuda, säilitades samal ajal oma tegevuse puutumatuna, mis on viimastel kuudel olnud krüptoettevõtete jaoks ebatavaline.

Selle kirjutamise seisuga kaupleb COIN 37 dollariga, tänasel kauplemissessioonil on mõned kahjumid.