Isegi kui inflatsioon kasvab, koguvad paljud investorid sularaha.
UBS küsitles jaanuaris 900 USA investorit ja 500 ettevõtete omanikku.
Gianluca Colla / Bloomberg
See on oluline väljavõte
UBS
Eelmisel nädalal avaldatud Global Wealth Managementi neljanda kvartali investorite sentiment aruanne.
10 protsenti jaanuaris küsitletud suure netoväärtusega USA investoritest ütles, et neil on rohkem kui 56% nende portfellist sularahas ja selle ekvivalentides, näiteks CD-des. Neist 41% ütles, et on mures inflatsiooni mõju pärast rahalisele väärtusele ja XNUMX% ütles, et ootavad õiget investeerimisvõimalust.
Veelgi enam, enamik UBS-i küsitletud USA investoreid ütles, et nad usuvad, et inflatsioon jätkub kuni 2022. aastani ning 62% ütles, et see kestab kauem kui 12 kuud.
Finantsnõustajate jaoks võib see olla hea aeg tagamaks, et klientide rahaeraldised ei oleks veatud. Liiga palju sularaha hoidmine võib inflatsiooni tõusu ajal raha kaotada. Tarbijahinnad tõusid jaanuaris aastaga 7.5%, mis on nelja kümnendi kõrgeim näitaja.
"Esimene samm otsustamaks, mida kliendid peaksid oma sularahaga tegema, on hinnata, kui suur osa nende koguvarast peaks olema sularahas või muudes väga likviidsetes ja turvalistes instrumentides," ütleb UBS Global Wealth Managementi Asset Allocation Americasi juht Jason Draho. .
Kui see otsus on tehtud, saavad nõustajad soovitada raha optimaalset jaotamist turvaliste ja lühikese tähtajaga investeeringute vahel. "Mis tahes rahajäägi saab seejärel kasutada investeerimisstrateegiates, mis toetavad pikaajalisi eesmärke, kusjuures jaotamine sõltub nende olemasolevast varade jaotusest, riskitaluvusest, alternatiivsete varade eelistamisest ja nii edasi," ütleb ta.
USA investorid ütlesid ka, et neil on turu volatiilsuse pärast kahtlusi, mis pole üllatav, arvestades, kui jõhker jaanuar aktsiate jaoks oli. Kuna ka veebruar on kujunemas tormiliseks, on finantsnõustajatel võimalus jõuda klientideni, eriti närviliste klientideni, et arutada strateegiat.
39 protsenti UBS-i küsitletud investoritest väljendas muret turu languse pärast. Volatiilsuse keskel ütles 35% USA küsitletud investoritest, et nad võiksid kaaluda aktsiate lisamist oma portfelli. 31 protsenti ütlesid, et nad kaaluksid portfelli riskimaandamisinstrumentide lisamist, samas kui XNUMX% ütlesid, et nad mõtleksid sularaha vähendamisele ja XNUMX% avaldas soovi kaaluda kinnisvara lisamist.
Ülemaailmse raporti USA osa küsitles 900 USA investorit ja 500 ettevõtte omanikku. Investoritel oli investeeritavat vara vähemalt miljon dollarit. Ettevõtete omanike aastatulu oli vähemalt miljon dollarit ja peale nende enda oli vähemalt üks töötaja.
Kirjuta [meiliga kaitstud]
Allikas: https://www.barrons.com/advisor/articles/ubs-wealthy-investors-cash-allocation-51644872852?siteid=yhoof2&yptr=yahoo