Johanna Garcia väitis, et tema kaupmehe sularahaettemakse äri oli Florida väikeettevõtetele nii kasulik, et nagu katoliku pühak Ema Teresa.
Kuid 15,400 194.1 investori jaoks, kes uputasid MJ Capital Fundingusse XNUMX miljonit dollarit, algatas laenuandja Garcia koos oma partneri Pavel Ramon Ruiz Hernandezega, oli see lihtsalt Ponzi skeem, väidavad föderaaluurijad.
Eelmisel nädalal esitati 29-aastasele Browardi maakonnast pärit Ruiz Hernandezile Miamis föderaalne süüdistus pettuses. Garcia, kes oli olnud MJ Capitali president ja tegevjuht, oli varem nimetatud väärtpaberi- ja börsikomisjoni tsiviilhagis, milles süüdistati tegevust räiges pettuses.
Ruiz Hernandezi ja Garcia advokaatidele jäetud sõnumeid ei tagastatud kohe.
Uurijate sõnul käivitas paar 2020. aastal MJ Capital Fundingi ja muud seotud üksused lubadusega, et nad koguvad investoritelt raha, et anda laenu väikeettevõtetele, kes vajavad lühiajalisi laene. Nad lubasid investoritele tootlust 10% kuus või 120% aastas.
Altruismi segu – ettevõtte veebisait väitis, et Garciat, kes püüdis aidata töökatel inimestel raha teenida, võrreldi tema kogukonnas Albaania nunna ema Teresaga, kes teenis aastakümneid Indias Kolkata vaeseid ja võitis enne paavst Franciscuse pühakuks kuulutamist Nobeli rahupreemia - ja kõrge tootlus osutus hitiks. Aastaga kogus ettevõtmine tuhandetelt investoritelt ligi 200 miljonit dollarit, teatas SEC.
Kuid föderaalprokurörid ja SEC väidavad, et laenamist on kunagi toimunud väga vähe. Kohtudokumentide kohaselt kulutati suurem osa rahast investoreid kaasanud müügiinimestele ja skeemi varasematele investoritele väljamaksmiseks. Uurijad väitsid, et ettevõtte asutajate taskutesse läks veel miljoneid.
Prokuröride sõnul kandis Ruiz Hernandez oma kontodele umbes 7.7 miljonit dollarit, mida ta kasutas luksusautode ostmiseks ja krüptovaluutadesse investeerimiseks.
Lõpuks muutusid mõned investorid rahutuks ja üks lõi anonüümselt veebisaidi, milles süüdistati MJ Capitali Ponzi skeemis. Ettevõte esitas saidi mahavõtmiseks kohtusse hagi, väites, et tema äritegevus oli täiesti seaduslik – uurijate sõnul oli see kiilasnäoline vale.
2021. aasta lõpus pöördus FBI salaagent MJ Capitali poole, näidates end investorina, et koguda tõendeid vastavalt kohtudokumentidele.
Garcia, kelle SEC eelmisel aastal kohtusse kaebas, on juhtumi osaliselt lahendanud, nõustudes varade oksjonile üle andma. Talle ei ole kriminaalsüüdistust esitatud.
Ruiz Hernandezit ähvardab kuni 20-aastane vanglakaristus, kui ta mõistetakse süüdi pettuses. Ta vabastati eelmisel nädalal 250,000 XNUMX dollari suuruse võlakirja eest.
Allikas: https://www.marketwatch.com/story/she-call-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-milion-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo