FinCENi direktori kohusetäitja ütleb, et PATRIOT Acti säte ei ole krüpto jõustamiseks õige suurusega

Ameerika Ühendriikide finantskuritegude jõustamise võrgustiku ehk FinCENi direktori kohusetäitja Him Das ütles, et mõned valitsuse rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse vahendid võivad krüpto jaoks sobida halvasti.

Esindajatekoja finantsteenuste komitee neljapäevasel kuulamisel teemal "Finantskuritegude jõustamise võrgustiku järelevalve" ütles Das adresseeritud seadusandjate mured seoses FinCENi volitustega taotleda teavet ebaseaduslike digitaalsete varade tehingute kohta. Kentucky esindaja Andy Barr ütles, et paljud praegused "erimeetmed" olid FinCEN volitatud PATRIOTi seaduse jaotise 311 alusel kasutatavaid kasutusi kasutati harva, samas kui Das vihjas, et digitaalsed varad olid rahapesuvastasele ehk AML-i ja terrorismi rahastamise vastu võitlemisele suunatud seadusele sisuliselt uus alus.

"Paragrahv 311 kehtestati ajal, mil enamik finantssuhteid ja tehinguid tehti traditsioonilise pangandussüsteemi kaudu, kus on traditsioonilised korrespondentkonto suhted," ütles Das. "Tänapäeval hõlmavad piiriülesed tehingud sageli rahateenuste ettevõtteid, maksesüsteeme, […] valuutavahetusmaju ja ka krüptovaluutasid."

Das lisas, et FinCEN-i praegune PATRIOT-seaduse kohane volitus ei takista tõenäoliselt osalejatel lunavararünnakute ja darknet-turgude ebaseaduslike tehingute tegemist:

"Praegu ei ole jaotise 311 volitused õige suurusega selliste ohtude jaoks, mida me krüptovaluuta kasutamisega seoses näeme."

Lisaks küsimustele, mis puudutasid FinCEN-i volitusi hinnata kahtlasi tehinguid, seadsid paljud seadusandjad kahtluse alla, kuidas saab büroo käituda Venemaa oligarhide ja üksustega, kes kasutavad sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks krüptovaluutat. Das kordas FinCENi positsioon märtsist Venemaa valitsus ei kasuta tõenäoliselt konverteeritavaid virtuaalvaluutasid suuremahulistest sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks, kuid jätkab olukorra jälgimist:

"Me ei ole näinud laiaulatuslikku kõrvalehoidmist krüptovaluuta kasutamise kaudu, kuid oleme sellest teadlikud ja teeme koostööd finantsasutustega, et nad oleksid teadlikud sellest võimalusest, et saaksime tuvastada ulatusliku kõrvalehoidmise, kasutades selleks krüptovaluutat ja tegutsege ka selle järgi.

Seotud: Krüptoregulatsiooni uus episood: Impeerium lööb tagasi

Dasi sõnul kaalub FinCEN ka seda, kuidas käsitleda finantsjärelevalve nõudeid krüptoettevõtetele, mis hõlbustavad teatud tehinguid enda poolt hallatavate või hostimata rahakottidesse. USA rahandusministeerium soovitatud tundke oma kliendi reegleid hostimata rahakottidel üle 3,000 dollari suuruste tehingute puhul 2020. aasta detsembris ja vihjanud jaanuaris avaldatud poolaasta tegevuskavas ja regulatiivses plaanis käsitleks ta krüptoruumi selle aspekti reguleerimist.

"Asi pole selles, et hostimata rahakotid on täiesti läbipaistmatud," ütles Das. „Majutamata rahakotid teevad sageli tehinguid krüptovaluutavahetustega, mille suhtes kohaldatakse rahapesu ja rahapesuga seotud rahastamise regulatsioone […] Õiguskaitseorganid võivad krüptovaluutavahetustega tegeleda seoses kahtlastest tegevustest teatamise ja muude teadetega, mis võivad olla neile kohaldatavad seoses teatud kraadi omandamisega. mõistmist ka hostimata rahakotiga tehtavate tehingute osas.