USA reguleerivad asutused alustavad ametlikku Silvergate-FTX tehingute uurimist

Silvergate, üks paljudest võlausaldajatest, kes kandis FTX allakäigu tõttu suuri kahjusid, oli varem sunnitud koondama 40% oma töötajatest.

Sellele löögile tema äritegevusele lisandusid miljardite dollarite suurused märkimisväärsed laenud, mis võeti potentsiaalse pangategevuse katteks, mida organisatsioon kartis pärast FTX-i kokkuvarisemist.

Silvergate Hot Seatis

Ehkki mitme miljardi dollari suurused laenud võivad tunduda tüüpiliste pankade jaoks võrdsed, on Silvergate'i võetud vool väidetavalt moodustab suurema osa tema praegustest sularahareservidest.

„Teie pangal on praegu ligikaudu 4.6 miljardit dollarit sularaha, millest suurem osa – 4.3 miljardit dollarit – tagas ta FHLB-lt ettemaksena. Kasutades FHLB-d oma funktsionaalse "viimase abinõuna" laenuandjana, on Silvergate täiendavalt juurutanud krüptoturu riski traditsioonilises pangandussüsteemis.

Vaatab ka panga bilanss kulumise jaoks halvem, olles viimase kvartali jooksul silmitsi seisnud 1 miljardi dollari suuruse kahjumiga ja aktsiahinna 20% langusega neljapäeval pikendatud kauplemisaegadel.

Ametlikke süüdistusi veel pole

Kuigi praegune uurimine FTX Groupi tehingute kohta Silvergate'iga on seekord ametlikult läbi viidud, pole süüdistusi veel esitatud, vastavalt Bloombergi.

Selle asemel on käimasoleva uurimise, mida koordineerib USA DOJ, eesmärk välja selgitada, kui palju Silvergate'i juhtkond FTX-i äritegevusest tegelikult teadis. Eriti kui nad kahtlustasid, et Silvergate'is hoitavate pangakontode kaudu pandi toime rahalisi rikkumisi, mis oleks kohustanud panka vahetusest võimudele teatama.

Kui selgub, et Silvergate'i kõrvalepõiklevad vastused on pelgalt tüüpilise pangasaladuse küsimus, jõuab uurimine tõenäoliselt lõpule, ehkki FTX pangandusstrateegiate kohta on rohkem teavet.

Praeguseks on Silvergate kinnitanud, et teostas hoolsuskohustust kõigi FTX grupi üksuste suhtes, kellega tal oli sidemeid, alustades Alameda Researchi liitumisest 2018. aastal. Samuti tasub mainida, et lisaks siseaudititele on Silvergate, millel oli väidetavalt maine. ametivõimudele väga järgimise eest – seda auditeerisid igal aastal nii Föderaalreserv kui ka sõltumatud audiitorid.

Need auditid ei pruukinud aga olla piisavalt ranged. Lisaks DOJ-i uurimisele seisab Silvergate silmitsi ka teiste investorite võimaliku ühishagiga, kes väidetavalt süüdistasid panka oma finantskontrollide ja auditite segamises.