USA riskifondid prokuröride pilguga üle Binance'i investeeringute

Krüptovaluutatööstuses on just kukkus välja katastroofilisest 2022. aastast aga ruum on ikka sama segane nagu ta oli. See väide on tahtlik ajal, mil Ameerika Ühendriikide ametivõimud uurivad riskifondide investeeringuid Binance'i, mis on igapäevase kauplemismahu järgi suurim krüptobörs.

Esmakordselt The Washington Postis ilmunud artikli kohaselt uurivad föderaalprokurörid praegu Ameerika riskifondide ja nende tehingute kohta Maltal asuva börsiga.

Binance on rahapesusüüdistuste tähelepanu keskpunktis

Binance'i tegevjuht Changpeng Zhao (CZ) veetis suurema osa detsembrist, kaitstes oma vahetust selle üle, mida ta nimetas FUD-ks (hirm, ebakindlus ja kahtlus). Samas öeldakse, et kus suitsu, seal on tõenäoliselt tulekahju.

Ameerika Ühendriikide prokurörid näivad olevat veendunud, et Binance'i rahakassas lõõmab "tuli", mis ei suuda lahti lasta võimalike rahapesu suuniste pikaajalisest uurimisest.

Viimastel kuudel on USA Seattle'i läänepiirkonna advokaadibüroo nõudnud konkreetsetel ettevõtetel, et nad annaksid üle oma vestlused CZ börsiga. Washington Post tsiteerib kaht asjaga kursis olevat, kuigi praegu anonüümset inimest, kes vaatasid läbi ühe kohtukutse.

Õiguseksperdid arvavad, et kohtukutse, millest varem ei ole teatatud, ei pruugi kaasa tuua kohtusüüdistusi. Praegu on arutelud keskendunud Binance'iga kokkuleppe sõlmimise võimalusele, samal ajal arutades, kas väidetel on piisavalt kaalu, et esitada süüdistusi ühe mõjukaima krüptoettevõtte vastu.

Hiljutine intervjuu, kus osales Binance'i strateegiajuht Patrick Hillmann, näitas, et vahetus vestleb "igapäevaselt peaaegu kõigi regulaatoritega kogu maailmas". Kuigi Joshua Stueve'i palve kommenteerida USA uurimist, ei kandnud justiitsministeeriumi pressiesindaja vilja.

USA ametivõimude uurimine toimub Sam Bankman-Friedi FTX-börsi dramaatilise kokkuvarisemise ajal. Teisisõnu, see juhtub siis, kui krüptotööstus balansseerib delikaatselt lõdval niidil. Eksperdid ja valdkonna võtmeisikud ootavad suuremat kontrolli, mille eesmärk on tagada, et investorid oleksid kaitstud käputäie võimsatel ametikohtadel olevate inimeste tehingute eest.

Uurijad uurivad murettekitavat mustrit, mis põhjustab kokkuvarisemise krüpto hiiglased nagu Celsius, eelmise aasta juulis. Celsius oli üks FTX-i Alameda Researchi suurimaid laenuandjaid. Alameda Research, Friedi FTX-börsi kauplemisharu, esitas novembris pankrotiavalduse.

Kuigi CZ oli üks FTX-i varasemaid olulisi toetajaid, suurendas tema otsus vaiba tõmmata, müües maha oma osalused Bahamal asuva börsi poolt välja antud FTT-s. Pärast Binance'i otsust kiirustasid kliendid oma raha FTX-st välja võtma, põhjustades likviidsuskriisi, mis sarnanes pigem panga juhtimisega.

Tähelepanu pööratakse Maltal asuvale börsile

Reguleerivad asutused näivad nullivat Binance'i, suurima krüptobörsi, vaatamata sellele, et CZ maalib end järelevalve eest võitlejaks. Eelmise aasta lõpus Indoneesias toimunud konverentsil ütles Binance'i tegevjuht: "regulaatorid kontrollivad õigustatult seda tööstust palju-palju kõvemini, mis on ilmselt hea."

Binance ei ole aga SI üksus koostööks finantsregulaatoritega. Tegelikult häirib see õigusekspertide arvamuste kohaselt jätkuvalt reguleerivate asutuste ja õiguskaitseasutuste jõupingutusi. Binance ei korraldanud KYC-d aastaid, lastes klientidel osta ja müüa krüptoraha ilma end nõuetekohaselt tuvastamata. USA justiitsministeeriumi endise prokuröri John Ghose sõnul on see olukord muutnud rahapesuga tegelevatel isikutel lihtsaks oma kuritegeliku tegevuse märkamatult sooritada.

Binance's Hillmann tunnistab, et Maltal asuv börs ei vastanud oma kiire kasvu algusaastatel regulatiivsete standardite kehtestamisele. Siiski rõhutab ta, et Binance on viimastel aastatel keskendunud eeskirjade järgimise programmidele ja teeb koostööd õiguskaitseorganitega, et püüda oma krüptoplatvormidelt kurjategijaid välja.

"Viimase kahe aasta jooksul on ettevõte oma positsiooni täielikult muutnud. Nüüd, kui meil on need ressursid, oleme hõlpsasti üks proaktiivsemaid osapooli, kes raha tuvastab, külmutab ja tagasi saab," ütles Hillmann.

Ahelanalüüs, üks krüptotööstuses suurimad andmepakkujad teatasid 2022. aastal, et krüptopõhine kuritegevus saavutas 14. aastal kõigi aegade kõrgeima taseme, 2021 miljardit dollarit, võrreldes 4.6. aasta 2017 miljardi dollariga – aastal, mil Binance asutati. Sellegipoolest kasvas krüpto kasutuselevõtt sel perioodil plahvatuslikult, samas kui ebaseaduslike tehingute protsent vähenes.

Tema arvates ja oma suurele kogemusele tuginedes arvab Ghose, et uurijad panevad Binance'i pangasaladuse seaduse rikkumise tõttu nulli. Seadus nõuab, et kõik finantsasutused kontrolliksid oma klientide identiteeti ja teataksid kõigist kahtlastest tegevustest, eriti nendest, mis on muude parameetrite hulgas rahapesu ja maksudest kõrvalehoidumine.

Ghose selgitab, et kohtukutse võib kontrollida Binance'i suhteid Ameerika Ühendriikide klientidega. Maailma suurima krüptobörsi uurimise kohta endisel prokuröril aga vahetut teavet pole.

 "Nende tasude aluseks on see, kas USA-s on kliente. Kui on USA kliente, tuleb rahapesunõuete vältimise eest tasuda," selgitas Ghose ajalehele The Washington Post.

Kuidas Zhao börs reageerib?

Binance on eesrindlik eeskirjade täitmise eestvedaja. Börs moodustas ülemaailmse nõuandekogu, mida juhib endine Montana demokraatide senaator Max Baucus, kes oli Obama valitsusajal USA suursaadik Hiinas. Juhatusel on privileeg olla David Plouffe, endine Obama administratsiooni tippnõunik. Detsembris ühines juhatus ametlikult Washingtonis asuva krüpto-lobby ühendusega Chamber of Digital Commerce.

„Binance.US, Palo Altos, Californias asuv kauplemisplatvorm, mille omanik on Zhao, palkas kaks uut välist lobitööga tegelevat ettevõtet ja käivitas poliitilise tegevuse komitee, mis võimaldas tal koguda raha oma ridadest ja jaotada tulud kampaaniatoetustena. rekordid näitavad. Ja see palkas oma esimeseks uurimisjuhiks endise FBI agendi BJ Kangi, kes juhtis Wall Streeti siseringitehingute kõrgetasemelisi uurimisi," vahendab Washington Post.

Vaatamata nendele kinnitatud teadetele arvas Binance.US pressiesindaja, et ettevõttel ei ole kavatsust poliitilistel põhjustel annetada. Belobaba Crypto Asset Fundi investeerimisjuhi Carlos Gomezi sõnul üritab Changpeng Zhao valitsusjuhtidega lihtsalt "õiget asja teha", pidades arutelusid valitsuse juhtidega, et edendada reguleerimist ja aidata päästa krüptoettevõtteid, mis seisavad silmitsi pikaajalisest ajast põhjustatud finantsebastabiilsusega. -jooksmine krüpto talv.

Teisisõnu, CZ müüb end praegu "usaldusväärse inimesena" ajal, mil krüpto võiks kasutada rohkem ausaid inimesi. Siiski on ilmne, et Zhao on kaotamas oma klientide usaldust ja kiiresti.

Detsembris tehti börsilt lühikese 3 tunni jooksul välja rohkem kui 24 miljardit dollarit. Krüptoanalüütikafirma Nansen teatas, et börsilt lahkunud vahendid ületasid netohoiuseid, tehes sellest suurima ühe päeva jooksul börsilt registreeritud väljavõtmise.

Krüptoguru ja Sussexi ülikooli rahandusprofessori Carol Alexanderi sõnul on investorid mures. Suuremahulised kauplejad, keda rahvasuus tuntakse vaaladena, "hakkavad Binance'ist välja kolima, kuna regulatiivne surve kasvab", ütles ta.

CZ veetis suurema osa detsembri esimestest päevadest maailma veendes, et tema börsil on rahaliselt hea seisund ja sellel on piisavalt reserve klientide hoiuste tagamiseks. Ettevõtte pressiesindaja väitis detsembris, et "iga kasutaja võib oma varad Binance'ist välja võtta ja ettevõte jätkab normaalset tööd."

Väited kadusid kiiresti õhku, kuna ettevõtte audiitor Mazars peatas samas detsembris suhted kõigi krüptopõhiste ettevõtetega, sealhulgas Binance'iga. Ilmselt jõuti otsuseni "mure pärast, kuidas avalikkus neid aruandeid mõistab".

Binance oli auditite osas Mazarsiga vastuolus, öeldes, et need on "kolmandad osapooled", samas kui audiitor arvas, et hindamisaruanne ei kujuta endast õiguslikult siduvat kinnitust ega arvamust.

Minnesota ülikooli raamatupidamisprofessori Vivian Sangi sõnul taganes Mazars end, kuna „audiitori arvamuse või kinnituse esitamine oma Binance'i reservide ülevaatamise kohta suurendaks oluliselt riski saada kohtusse, kui hiljem selgub, et Binance'il ei ole piisavalt raha klientide varade katmiseks.

Samal ajal võib USA võimude uurimine lüüa seina, kui nad saavad teada, et Binance ei allu võib-olla Ameerika seadustele. Ettevõte sündis Hiinas – kolis krüptosõbralikku jurisdiktsiooni otsima Jaapanisse ja hiljem Maltale. Lisaks on CZ alates 2020. aastast rõhutanud, et tema ettevõttel puudub ametlik peakorter.

Reutersi ja ka ajalehe The Washington Post andmetel asub Binance Holding Ltd., kattefirma, mis haldab mitmeid Binance'i tütarettevõtteid, Kaimanisaartel, kuid Zhao on seotud ka kümnete äriüksustega üle maailma, sealhulgas Briti Neitsisaared, Singapur, Iirimaa, Liechtenstein ja Seišellid.

Tööstusvaldkonna eksperdid on arvanud, et Binance'i edu tuleneb riskantsete krüptoderivatiivide reklaamimisest ja müügist, mis võimaldavad kasutajatel teha suure finantsvõimendusega panuseid, samal ajal kui nad spekuleerivad digitaalsete žetoonidega, nagu koerateemaline krüptoprojekt Dogecoin.

Seda laadi finantstooted on USA-s keelatud, kuna Binance lukustab Ameerikas asuvad kliendid. Börs on alates 2019. aastast takistanud USA klientidel juurdepääsu offshore-börsile, toetades tuletisinstrumente.

Ameerika Ühendriikides asuva Binance'i tütarettevõtte Binance.US menüüs on valitud varade loend. Väidetavalt tegutseb ettevõte oma suuremast krüptoplatvormist Binance.com sõltumatult.

USA, Kuuba, Krimmi piirkond, Iraan, Süüria ja Põhja-Korea on mõned piirangutega piirkonnad Binance'i veebisaidil. Vaatamata piirangule väidavad mõned USA-s asuvad inimesed, et nad suudavad müürist mööda minna. Seal on videoid selle kohta, kuidas pääseda Binance.com-i toodetele YouTube'is ja Ameerika Ühendriikide Redditis.

Vaatamata väidetele, Binance oma strateegiaametniku kaudu ütleb Hillmann, et lüngad on testitud ja näib, et need ei tööta. "Praegu ei ole USA-s ühelgi kasutajal Binance.com-ile juurdepääsu," ütles ta.

Ajalehe The Washington Post tehtud intervjuud krüptokesksete riskifondide kohta rõhutasid, et vaatamata selle piiratud kaubeldavate varade valikule on ettevõtetel Binance.US-s kontod. Mõned riskifondid ütlesid, et nad ei kasuta ühtegi Binance.com-i toodet ja eelistavad Coinbase'i, ühte vähestest börsil noteeritud krüptoettevõtetest.

Teisest küljest väidab Binance, et on seaduskuulekas ettevõte ja teeb koostööd uurijatega. Vaatamata sellele väitele ei ole Binance.com registreeritud rahandusministeeriumi finantskuritegude jõustamise võrgustikus ehk FinCENis, kuigi see on pangasaladuse seaduse järgimise põhinõue.

Seotud artiklid: