Silvergate Bank sattus DOJ rahapesu uurimisse

Silvergate Bank, krüptolaenuandja, kes sai hiljuti Peter Thieli asutajate fondilt 200 miljoni dollari suuruse investeeringu, on Ameerika Ühendriikide justiitsministeeriumi (DOJ) uurimise all seoses tema tehingutega krüptovaluutabörsidega FTX ja Alameda Research. Panga väärtuseks on pärast investeeringut hinnatud ligi miljard dollarit.

DOJ on süüdistanud Silvergate'i klientide kontode nõuetekohase jälgimise ebaõnnestumises, mille tulemusel on FTX ja Alameda Researchi kaudu pestud miljoneid dollareid. Käimasolev uurimine on osa a suurem uurimine virtuaalsete valuutavahetuste kaudu toimuvasse rahapesusse.

Süüdistused rahapesus

Aruanded on väitnud, et Silvergate võimaldas ilma nõuetekohase järelevalve või järelevalveta suuri rahaülekandeid, mõnikord isegi kuni sadu tuhandeid dollareid päevas, mis pakkus kurjategijatele mugavat keskkonda oma raha avastamata teisaldamiseks. The DOJ usub see tekitas suure riski investoritele, kes usaldasid Silvergate'i teenuseid.

See uudis võib olla šokk krüptokogukonna liikmetele, kes on Silvergate'i vaadanud kui a Pank millel on võrreldes teiste pankadega suhteliselt leebe hoiak digitaalsete valuutade suhtes. Siiski rõhutab see, kui oluline on, et krüptovaluutadega tegelevad finantsasutused järgiksid rahapesuvastaseid eeskirju, mille on kehtestanud sellised ametiasutused nagu FinCEN ja OFAC.

Osalused Silvergate pangas

Mitmetel suurematel fondivalitsejatel on osalused Silvergate Bankis, sealhulgas State Street, BlackRock ja Vanguard. Väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC) esitatud avalduse kohaselt avalikustas State Street a 9.3% osalus Silvergate Capitalis seisuga 31. detsember 2021.

Vanguard näitas seisuga 8.59. detsember 31 2021% osalust ettevõttes. avaldus registreeritud veebruarist 2022.

BlackRock suurendab osalust Silvergate'is

BlackRock (BLK) tõstis Silvergate Capitali aktsia 31. jaanuaril järsult kõrgemale pärast seda, kui avalikustas 7.2% osalus seisuga 31. detsember. Varahaldushiiglane omas rohkem kui 228,000 187,000 Silvergate'i aktsiat, mis on rohkem kui aasta varem kuulunud ligikaudu 6.3 XNUMX aktsiat, mis moodustasid tol ajal XNUMX% osaluse. 

Seoses 2022. aasta krüptokarude turuga, mida halvendas FTX krüptobörsi kokkuvarisemine novembris, langesid Silvergate'i aktsiad aasta võrdluses 90%, enne kui 9.96. jaanuaril tõusis 31%. omistati BlackRocki avaldusele, mis paljastas tema suurenenud osaluse ettevõttes.

Probleemsed ajad digitaalsete varade jaoks

Digitaalsete varade tööstuses toimus 2022. aasta neljandas kvartalis pöördeline nihe, mille tulemuseks on märkimisväärne ülevõimendus, mis viis kõrgetasemeliste pankrottideni. See tekitas kogu ökosüsteemis usalduskriisi ja sundis paljusid osalejaid nihkuma riskipositsioonidele.

Silvergate on kogenud märkimisväärset hoiuste väljavoolu ja seejärel astunud samme sularaha likviidsuse säilitamiseks. 

Ettevõte kasutas hulgirahastamist ja seejärel müüs võlaväärtpabereid, et tulla toime püsivalt madalamate hoiuste tasemetega ja hoida oma väga likviidset bilansi.

Silvergate valmistub püsivaks madalamate hoiuste perioodiks. Oma kulusid hallates ning tooteportfelli ja kliendisuhteid hinnates. Samuti otsustas ettevõte praeguse majandusolukorra tõttu oma tööjõudu oluliselt vähendada.

"Meie missioon ei ole muutunud," teatas Silvergate'i tegevjuht Alan Lane. „Oleme jätkuvalt pühendunud lisandväärtusteenuste pakkumisele oma põhilistele institutsionaalsetele klientidele. Ja uskuge digitaalsete varade tööstuse potentsiaali. Selle kohustuse täitmiseks võtame meetmeid praeguse olukorra lahendamiseks. Säilitades väga likviidse bilansi ja tugeva kapitalipositsiooni.

Mõju Silvergate'i aktsiatele

Silvergate'i aktsiad on hüppeliselt tõusnud, tõustes 38% ja on praeguseks aastaks 30% kõrgemad. Vaatamata positiivsetele uudistele jäävad aktsiahinnad krüptokarude turu ja selle tõttu aastaga võrreldes 80% madalamale panga suhe ebaõnnestunud krüptovahetusega FTX.

Silvergate Capital on Silvergate Banki emaettevõte. Pank pakub digitaalsete varade tööstusele finantstaristu lahendusi. Silvergate on Californias prahitud pank, mille peakontor asub San Diegos.