Kuidas tsentrifuug muudab DeFi tegelike varadega mõjusaks

Nagu paljudel väikeettevõtete omanikel, võib ka Amazoni müüjatel olla keeruline laienemiseks vajalikku krediiti saada. Nad löövad vastu telliskiviseina, sest liiga sageli on võimalus oma varadest kapitali vabastada kas ülemäära kulukas või piirdub suuremate ettevõtetega. Kuid see on muutumas tänu detsentraliseeritud rahanduse maailmale (Defi).

Tsentrifuug, struktureeritud krediidi ahelasisene ökosüsteem, pakub oma kasutusjuhtude hulgas väikeettevõtete omanikele võimalust oma varad ahelas tagatiseks anda ja DeFi likviidsusele juurde pääseda.

Varude tehnoloogia pakkuja Databased.Finance kasutab tsentrifuugi protokolli, mis tähendab, et Amazoni müüjate varad saab nüüd koondada, paigutada Centrifuge'i turule ja kasutada rahastamisele juurdepääsu tagatisena

"Tsentrifuug võimaldab radikaalselt kiiremat, kuluefektiivsemat ja täielikult läbipaistvamat mudelit investorite ja laenuvõtjate ühendamiseks pangata likviidsusega," selgitas Cassidy Daly, Centrifuge'i tootestrateegia juht. Avaldage lahti.

Tsentrifuug lasti turule 2017. aastal ja on oma turul rahastanud varasid kokku 317 miljoni dollari väärtuses, mis teeb sellest tärkavas sektoris liidriks iga agregaatori RWA kohta. Boston Consulting Groupi hiljutise aruande kohaselt, kus on lõpmatu hulk mittelikviidseid varasid – alates kinnisvarast kuni süsinikdioksiidi krediitide ja loodusvaradeni –, mis on kõik märgistamiseks küpsed.

Krüptoga korrelatsioonita

Varud on vaid üks paljudest "kogumitest" või laenuliikidest, mida Centrifuge teenindab. Kinnisvara on sektor, mis moodustab oma suuruselt teise laenuandjaga New Silver. See kogum on rahastanud üle 73 miljoni dollari ja võimaldab arendajatel saada rahalisi vahendeid, et kodud edasimüügiks korda teha.

Kuid isegi kui Centrifuge pakub neile, kes otsivad krediiti, kriitilise infrastruktuuriga, et ühendada oma RWA-d DeFi likviidsusega, teenib see investorite jaoks teist eesmärki.

2022. aasta detsembris kuulutas Centrifuge välja 220 miljoni dollari suuruse fondi, mis on seni suurim ketisisene investeering reaalmaailma varadesse, koos DeFi fintechiga. MakerDAO ja krüptoinvesteeringute firma BlockTower Credit, millest sai esimene institutsionaalne krediidifond tagatisega laenutehingute ahelasse viimiseks.

"TradFi institutsioonid hakkavad mõistma, et rahanduse tulevik on ahelas," ütles Daly. Nad on teadlikud võimalusest muuta erakrediit kättesaadavamaks ja nutikate lepingute turu kasutamise efektiivsusest, mis "suudab fondihalduse kesk- ja tagakontorit kokku suruda, et luua kogu süsteemi jaoks väärtuslikku majanduslikku efektiivsust," selgitas ta.

Tsentrifuugi protokoll pakub uut finantsinfrastruktuuri, mis võimaldab varahaldusprotsesse sujuvamaks muuta ja automatiseerida ning annab reaalajas ülevaate varade toimivusest. Lisaks ütles Daly: "DeFi investorid saavad juurdepääsu mitmekülgsele reaalsete varade portfellile, et pääseda juurde stabiilsetele tootlustele, mis ei ole seotud krüptoga – mis on ebakindlatel aegadel üha olulisem."

DeFi reaalne võimalus

Tsentrifuug toimib sillana traditsioonilise rahanduse ja DeFi vahel, tuginedes samal ajal mõlema sektori tugevustele ja tuues DeFile mitme triljoni dollari suuruse laenuturu, ütles Daly. "See mitte ainult ei muuda DeFi kasvupotentsiaali piiramatuks, vaid toob DeFile ka stabiilsuse, pakkudes kapitali, mis ei ole seotud krüptovaradega."

Sébastien Derivaux, MakerDAO reaalmaailma rahandusega tegeleva meeskonna liige, nõustus. "See integratsioon mitte ainult ei edenda DeFi-d, vaid toob ka palju eeliseid MakerDAO ökosüsteemile," ütles ta, selgitades, et varade mitmekesistamine suurendab DAI ohutust ja muudab selle äärmiselt stabiilseks. "See samm aitab ka MakerDAO-l rahuldada DAI kasvavat nõudlust, võttes kasutusele mitme triljoni dollari suuruse varaklassi," lisas ta.

Taskukohane juurdepääs kapitalile

Krediidi- ja riskianalüüsi pakkuja S&P Globali DeFi juht Chuck Mounts leiab, et Centrifuge'i teenuste turg on alles kujunemisjärgus, ja on selle tulevikuväljavaadete suhtes optimistlik. "Madalam kapitali hind ja väiksem hõõrdumine võrreldes traditsioonilisega muudavad selle tulevaseks rahastamiseks," ütles ta.

Centrifuge'i plaanid on vastavalt ambitsioonikad. Platvorm skaleerib ja loob krediidiekspertide kogukonda, kes saavad kasu rikkalikest andmetest, mida turg pakub stsenaariumianalüüsi, laenuvõtjate krediidiskooride ja muu jaoks. "Ehitame uut institutsionaalset ökosüsteemi ja avame kapitaliturge, et muuta erakrediit kättesaadavamaks ja tõhusamaks ning lõppkokkuvõttes toob see laenuvõtjate jaoks kaasa odavama kapitali maksumuse," ütles Daly. Ta lisas, et laenuvõtjad ei saa kasu mitte ainult madalast kapitalihinnast, vaid ka avatud juurdepääsust, turvalisusest ja paindlikkusest, mida detsentraliseeritud platvorm pakub.

Tänapäeval domineerivad sektoris suured finantsasutused ning enamik väikeettevõtteid ja laenuandjaid on välja lülitatud. "Selle muutmiseks astub tsentrifuugi sisse," ütles Daly. "Ehitame rahanduse tulevikku, kus igal ettevõttel on taskukohane juurdepääs kapitalile."