Euroopa Liit püüab reguleerida ülemaailmset digitaalsete maksete turgu

• 29. juunil olid Euroopa Parlamendi liikmed TFR-i juba jõustanud.
• FATF-i liikmed valivad nende riik, mitte demokraatlik protsess.

Vilgukivi (Markets in Crypto-Assets), ELi peamine seadusandlik plaan krüptovarade äri juhtimiseks oma 27 liikmesriigis, sai juuni viimasel päeval rohelise tule. Päev varem, 29. juunil, olid Euroopa Parlamendi liikmed juba jõustanud rahaülekande määruse (TFR) rahapesuga võitlemiseks cryptocurrency tööstusele.

Finantstegevuse töörühm (FATF) on rahvusvaheline valitsustevaheline organ. EL ja enamik maailma suuremaid riike on liikmed. FATF-i liikmed valivad nende riik, mitte demokraatlik protsess. AML ja muud finantsjärelevalve poliitikad töötavad välja need isikud, kes püüavad anda soovitusi. Kuigi need niinimetatud ettepanekud ei ole juriidiliselt kohustuslikud, võivad poliitilised ja rahalised tagajärjed liikmesriigile, kes keeldub neid vastu võtmast, olla tõsised.

Ülemaailmne digitaalse finantseerimise standard 

Samal ajal kui sellised riigid nagu Brasiilia arutasid oma esimest krüptovaluutat käsitlevat õigusakti 2015. aastal, kuulutas FATF välja oma esimesed krüptovarade reeglid. Esmakordselt 2015. aastal avaldatud ja USA finantskuritegude jõustamise võrgustiku kehtivaid poliitikaid kajastav dokument hinnati 2019. aastal uuesti ning 28. oktoobril 2021 avaldati uus dokument pealkirjaga "Virtuaalsete varade ja VASP-ide riskipõhise lähenemisviisi värskendatud juhend". kehtivate FATF-i suunistega virtuaalsete varade kohta.

Sel põhjusel, lisaks tarbijakaitsele ja teistele tuntud alustele krüptoturu reguleerimiseks, teevad EL, USA ja teised FATF-i liikmed kõvasti tööd. Euroopa Komisjoni 2020. aasta digitaalse rahanduse pakett sisaldab ühe seadusandliku meetmena MiCA. Selleks, et Euroopa Liidust saaks digitaalse rahanduse ja kaasaegsete maksete ülemaailmne standardite kehtestaja, kaitstes samas tarbijaid, on see digitaalse finantseerimise pakett ülemaailmse finantssektori jaoks kohustuslik.

Sulle soovitatud:

Andorra võttis vastu õigusraamistiku, mida nimetatakse digitaalvarade seaduseks