Detsentraliseeritud rahandus on valmis taastuma, kui krüptovaluutade ruum valmistub järgmiseks suureks härjajooksuks. Kuigi 2022. aasta ei ole olnud krüpto ega DeFi jaoks parim aasta, kui väärtused on järsult langenud ja mitmed tuntud projektid lagunevad, on levinud arusaam, et siit edasi on ainus tee ülespoole!
See seisukoht põhineb üldisel arvamusel, et krüptovaluutade hinnad näivad olevat saavutanud põhja. Sellega seoses usuvad paljud inimesed, et on vaid aja küsimus, millal sellised suured märgid nagu Bitcoin ja Ethereum hakkavad mõne viimase kuu jooksul kaotatud väärtusest tagasi saama. Kui krüptoturg taastub, käivitab see tõenäoliselt teise suurema DeFi investeerimislaine, mis toob kaasa tohutud võimalused kõigile, kes toetavad õiget hobust.
Küsimus nagu alati on, kuhu ma täpselt investeerima peaksin? DeFi sektor koosneb sadadest erinevatest protokollidest, kuid mitte kõik neist pole ehitatud kindlale alusele. Ettevaatlikud investorid peaksid seetõttu arvestama 2023. aasta kõige usaldusväärsemate DeFi projektidega, kui nad soovivad oma meelerahu tagada.
AllianceBlock
Palju enamat kui lihtsalt protokoll, AllianceBlock on tervikliku DeFi taristuplatvormi looja, mis ei paku mitte ainult neile, kes soovivad krüpto laenata, laenata ja panustada, vaid ka teiste DeFi projektide arendajatele. Lisaks detsentraliseeritud investeerimispakkumistele pakub see usaldusväärset KYC/AML-i ja identiteedi kinnitamist, ühilduvaid peer-to-peer- ja NFT-teenuseid, piiriülest vastavust eeskirjadele, ahelasisest ja ahelavälist investeerimisandmete API-t ja palju muud.
AllianceBlocki asutasid 2018. aasta augustis Rachid Ajaja ja Matthijs de Vries ajal, mil investeeringud ICO-desse ehk esialgsetesse mündipakkumistesse õitsesid. Asutajad olid otsustanud välja mõelda viisi, kuidas muuta krüptoinvesteeringud läbipaistvamaks, võrdsemaks ja õiglasemaks. Sellest ajast alates on AllianceBlock oma ulatust laiendanud ja selle eesmärk on saada sillaks DeFi ja pankade pakutavate traditsiooniliste finantsinstrumentide, nagu laenud, võlakirjad, säästud ja kapitali akumulatsioon, vahel.
AllianceBlocki üks peamisi eesmärke on viia DeFi peavoolu. Kuigi DeFi tööstus on tuntud eeliste poolest, nagu kulutasuvus ja juurdepääsetavus, kannatab see ka nõuetekohase järelevalve ja reguleerimise puudumise tõttu. Kuna traditsioonilised finantsasutused peavad tegutsema ranges reguleerivas raamistikus, ei ole paljud suutnud DeFi võimalusi uurida.
See on väljakutse, mida AllianceBlock püüab lahendada, võimaldades tsentraliseeritud asutustel ja jaeinvestoritel suhelda DeFiga reguleeritud viisil. Seda tehes loodab ta lihtsustada kasutajatel kapitali ülekandmist traditsioonilistesse rahandustesse ja sealt DeFi protokollidesse.
Üks AllianceBlocki omadest silmapaistvamad tooted on DeFi terminal, mis on teenus, mis muudab arendajatel, ehitajatel ja jaemüüjatel integreeritud likviidsuse kaevandamise ja panustamise platvormi kaudu DeFi ökosüsteemis osalemise lihtsaks. Likviidsuskaevandamine hõlmab krüptovarade laenamist AllianceBlock DEX-ile vastutasuks regulaarsete hüvede eest, mis on protsent igast tehingutasust. DeFi Terminal võimaldab ka panustada, kus kasutajad saavad lukustada oma varad nutikatesse lepingutesse, et aidata kontrollida võrgutehinguid ja teenida ka preemiaid.
Lisaks nendele võimalustele pakub DeFi Terminal arendajatele ja kaubamärkidele ka tööriistu kampaaniate loomiseks, mille eesmärk on veenda kasutajaid oma kaubamärgiga žetoonide jaoks likviidsust pakkuma. Kampaania loomisega saab bränd tagada, et tema märgil on nõutav likviidsus AllianceBlock DEX-is või muudes toetatud võrkudes, nagu Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon ja teistes detsentraliseeritud börsidel.
Muude AllianceBlocki komplekti kuuluvate toodete hulka kuuluvad kett-agnostik sildon DEXja P2P rahastamisplatvormi nimega Rahastajad.
Aave
DeFi sektoris on raske välja mõelda ikoonilisemat ja äratuntavamat nime kui Aave ja selleks on hea põhjus. Alates 2018. aastast tegutsenud Aave on kujunenud üheks mainekaimaks DeFi platvormiks, pakkudes kasutajatele turvalist keskkonda krüptovaluutade ja reaalvarade laenamiseks ja laenamiseks ilma vahendajateta.
Aavel on lihtne mudel, mis võimaldab laenuandjatel intressi teenida, laenuvõtjatel aga maksta laenu intressi. Protokoll ehitati algselt Ethereumile ja toetab kõiki ERC-20 märke ning on sellest ajast alates laienenud, et toetada teisi plokiahelaid, nagu Avalanche, Fantom ja Harmony. Seda juhib kogukond detsentraliseeritud autonoomse organisatsiooni kaudu, kus AAVE märgiomanikud hääletavad peamiste otsuste üle.
Aave pakub DeFi kasutajatele palju valikuvõimalusi, rohkem kui 30 basseini Ethereumil põhinevate varade jaoks ja täiendavaid turge teistes võrkudes. Lisaks on olemas laenukogumid pärismaailma varade, sealhulgas veoarvete ja kinnisvara jaoks. Aave pakub neid basseine tänu partnerlusele Centrifuge'iga, mis on DeFi protokoll, mis võimaldab ettevõtetel teatud tüüpi varasid märgistada. Nende žetoonidega saab seejärel vabalt kaubelda, toimides sarnaselt võlakirjadega ja teenides regulaarset tulu.
Nagu kõigi DeFi protokollide puhul, on ka Aavel krüptovarade laenamisel riskielement. Laenud peavad olema ületagatisega ja protokollis kasutatakse võlgade haldamiseks likvideerimist. Juhtudel, kui pärast tagatise likvideerimist ei jätku laenuandjatele tagasimaksmiseks piisavalt likviidsust, võetakse raha turvamoodulist. See on spetsiaalne likviidsuskogum, mille AAVE žetoonid on deponeeritud platvormi kasutajate poolt. See maksab preemiaid kõrgemate intressimääradega, kuid selles sisalduvad märgid võivad likvideerida, kui süsteem vajab kapitalisüsti.
Aavet peetakse laialdaselt üheks kõige usaldusväärsemaks DeFi ökosüsteemiks, kuid see ei jää loorberitele puhkama. Selle aasta alguses oli Aave DAO hääletas ettepaneku heakskiitmise poolt turule tuua uus tootlust loov stabiilne münt, mida tuntakse GHO nime all. GHO-st saab Aave kohalik stabiilne münt. Plaan on siduda GHO USA dollariga ja olla tagatud mitmesuguste digitaalsete varadega. Aave loodab GHO-d kasutada muuta stabiilsemüntide laenamine konkurentsivõimelisemaks, teenides samal ajal täiendavat tulu, kandes 100% GHO laenude intressidest üle oma DAO-le.
Orbid
Sama oluline kui DeFi protokollid ise, on infrastruktuurikiht, millel need töötavad, ja see on see Orbsi võrk otsib paranemist. Orbs peab end avatud, detsentraliseeritud plokiahela infrastruktuurikihiks, mis on keskendunud DeFi rakenduste kiirendamisele mitmes ahelas.
Orbe võib pidada detsentraliseeritud taustaprogrammiks, mis võimaldab DeFi jaoks uusi võimalusi, töötades koos olemasolevate Layer-1 plokiahelatega, nagu Ethereum, ja ka Layer-2 võrkudega, nagu Polygon. See loob DeFi jaoks omamoodi mitmetasandilise infrastruktuuri virna, mis võimaldab detsentraliseeritud rakendustel kasutada ära Orbsi täiustatud täitmisteenuseid. Sel viisil võimaldab see arendajatel luua keerukamaid DeFi rakendusi.
Hea näide sellest on Orbi Open DeFi teavitusprotokoll, mis pakub kõige kriitilisemate ahelasiseste sündmuste kohta ajakohaseid värskendusi.
Viimati Orbs teatas uus, detsentraliseeritud ajaliselt kaalutud keskmise hinna protokoll, mis suudab toetada uusi tellimuste tüüpe DEX-ide ja automatiseeritud turutegijate jaoks. TWAP on tehnika, mida kasutatakse laialdaselt traditsioonilises finantssektoris algoritmilises kauplemises, kus kauplejad kasutavad suurte tellimuste mõju turule minimeerimiseks ajaliselt kaalutud keskmist hinda. See toimib nii, et orderid jagatakse mitmeks väiksemaks tehinguks, millest igaüks täidetakse etteantud ajavahemike järel kindlaksmääratud ajavahemiku jooksul.
Seni muutsid EVM-i nutikate lepingute piirangud TWAP-i DeFi-s juurutamise äärmiselt keeruliseks. Orbs muudab seda, võimendades oma taustainfrastruktuuri, et tagada kõigi TWAP-i tellimuste täitmine optimaalse hinnaga, õiglaste tasudega ning turvalisel ja detsentraliseeritud viisil. Teenus on suunatud DEX-idele ja AMM-idele, kes soovivad pakkuda kasutajatele keerukamat viisi kaubelda, kasutades algoritmilisi strateegiaid, mis on sarnased TradFis pakutavaga.
Kook DeFi
Iga DeFi kasutaja unistus on saada oma kook ja seda süüa. Investorid tahavad saada kõiki hüvesid ilma riski võtmata ja see on just see Kook DeFi eesmärk on toimetada.
Singapuris asuv Cake DeFi on loonud põhilise DeFi platvormi, mis pakub panustamis-, laenu- ja likviidsuse kaevandamise teenuseid, mis võimaldavad investoritel oma krüptovarasid deponeerida ja passiivset tulu teenida. Selle DeFi ökosüsteem põhineb DeFi Chain plokiahela võrgul, mis on algse Bitcoini plokiahela hark, ja seda toidab selle loomulik DFI-märk.
Cake DeFi kõige uudsem toode on selle tabava nimega EARN, mis on a ühepoolne likviidsuse kaevandamise teenus investoritele, kes soovivad teenida passiivseid hüvesid, kaitstes samal ajal end krüptoturgude traditsioonilise volatiilsuse eest.
Cake DeFi kaasasutaja ja tegevjuhi dr Julian Hospi sõnul on investorid seoses krüptotalve algusega viimase aasta jooksul arusaadavalt muutunud palju riskikartlikumaks. Sellisena soovib EARN anda neile investoritele võimaluse teenida oma investeeringutelt läbipaistvalt heldet tulu, hoides samas riskid absoluutse miinimumini.
"EARN võimaldab kasutajatel saada Bitcoinilt ületamatut tulu, mida nad saavad plokiahelas läbipaistvalt jälgida," ütles Hosp. Volatiilsuse kaitse funktsioon kaitseb neid ka püsiva kadumise eest, eriti turu volatiilsuse ajal.
Cake DeFi EARN kasutab mõningaid nutikaid algoritme tagamaks, et selle kasutajad teenivad konkurentsivõimelist tulu, sõltumata nende kontrolli alt sõltumatutest turujõududest. Võimalik on eraldada kas BTC või DFI ja saada nendelt hoiustelt preemiaid iga 24 tunni järel, mille aastane tootlus on 10%. Muidugi on DeFi-protokolle, mis pakuvad kõrgemat APY-d kui see, kuid väga vähesed pakuvad samasugust kaitset kui EARN. Preemiad jagatakse EARN-i žetoonides, mis on platvormi põhivara, ja liidetakse automaatselt, et suurendada tootlust pikemas perspektiivis.
Cake DeFi ütles, et EARN-i algoritm ühendab oma lubaduste täitmiseks likviidsuse kaevandamise kõrge tootluse ja krüptolaenamise madala volatiilsusega.
Tänaseks on Cake DeFi tooted tõestanud end olevat ühed kõige usaldusväärsemad DeFi tööstuses. Selle viimane 2. aasta teise kvartali läbipaistvusaruanne esile kuidas see hiljuti ületas miljoni kliendi verstaposti, kusjuures praeguseks on välja makstud rohkem kui 375 miljonit dollarit.
Lahutage
Lahutage on üks suurimaid ja tuntumaid DEX-e selles äris ning oluline tööriist enamikule DeFi investoritele. Uniswap annab ennekõike võimaluse vahetada krüptovaluuta žetoone turvaliselt ja mugavalt, madalamate tasudega kui üks tsentraliseeritud börs. Kasutajad saavad teenida ka passiivset tulu, deponeerides žetoone likviidsuskogumitesse.
Uniswap kasutab AMM-i mudelit, mis tugineb hindade määramiseks ja tehingute sooritamiseks nutikatele lepingutele. Seetõttu on platvorm täielikult detsentraliseeritud, ilma vahendajateta.
Sarnaselt Aavega suudab Uniswap hõlbustada krüptokauplemist, kuna kasutab likviidsuskogumeid, mis on kasutajate panustatud vahendite kogumid, mis on lukustatud nutikatesse lepingutesse. Neid vahendeid kasutatakse selliste kasutajate tehingute hõlbustamiseks, kes soovivad osta ja müüa erinevaid krüptovaluutapaare. Iga Uniswapi tehinguga kogutakse väike tasu, mis seejärel jaotatakse kogumi likviidsuse pakkujate vahel. Sel viisil on see vastastikku kasulik, kuna kauplejad saavad vahetada žetoone madalamate tasudega ja likviidsuse tagajad saavad selle eest tasu teenida.
On häid põhjusi, miks Uniswap on kujunenud üheks populaarseimaks DEX-iks DeFi-ruumis. Valdav enamus DEX-e pakub oma kohmaka kujundusega kehva kasutuskogemust, samas kui Uniswap on tuntud oma sujuva ja lihtsa kasutajaliidese poolest. Uniswapi veebi- ja mobiilirakendused on ülimalt kasutajasõbralikud ja väga lihvitud disainiga, mis näeb välja äärmiselt professionaalne. Krüptorahakoti ühendamine ja alustamine on lihtne, vahetades žetoone või pakkudes likviidsust.
Tänu oma kasutajasõbralikkusele on Uniswap kogunud suure vaatajaskonna, mis annab teise suure eelise. Kuna sellel on rohkem kasutajaid, on sellel rohkem lukustatud koguväärtust – see tähendab rohkem likviidsust – kui ühelgi teisel DEX-il. Selle tulemusena ei teki kauplejatel erinevat tüüpi žetoonide vahetamisel tõenäoliselt probleeme või piiranguid.
Viimaseks, kuid mitte vähemtähtsaks, toetab Uniswap laia valikut krüptorahakotte, sealhulgas MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet ja paljud teised. Kokkuvõttes on seda äärmiselt lihtne kasutada ja see sobib kõigile, selgitades, miks Uniswap on üks usaldusväärsemaid DeFi rakendusi selles ettevõttes.
Allikas: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/