Niisiis, kes võitis? Kui suurem osa valimisdraamast on nüüdseks lahendatud, mida tähendab lõhestunud seadusandlik kogu maksupoliitika jaoks turgude tervisja muud rahalised probleemid? Esitasime need küsimused selle nädala Big Q funktsioonis käputäie nõustajate poole ja kuulsime ennustusi suuremate fiskaalsete piirangute ja pensioniõigusaktide liikumise potentsiaali kohta (kuid mitte palju muud). Näib, et enamik turgu liigutavaid Washingtoni tegevusi tuleb Föderaalreservilt keset ummikusse jooksnud kongressi.
Everett Collection Inc / Dreamstime
Aga osariigi valimised? Iga valimistsükkel toob kaasa hulgaliselt allahääletuspoliitika ettepanekud mis ei pruugi saada nii palju tähelepanu kui kongressi võistlused, kuid see võib oluliselt mõjutada nõustajate klientide finantspilti nendes jurisdiktsioonides. Vaatame üle Massachusettsi hääletused rikaste maksude tõstmiseks, California sammud teises suunas ja mitmed muud finantsalgatused.
Goldmani Joe Duran pensionikriisist. Joe Duran, ülieduka registreeritud investeerimisnõustaja United Capital arhitekt, mis
Goldman Sachs
ostetud 2019. aastal, on mõned mõtted pensioni planeerimise kohta, finantsnõustamise arengning põlvkondade väljakutsed, millega beebibuumi põlvkonnad ja Xersi põlvkonnad silmitsi seisavad. Duran liitus meiega Barroni tee edasi taskuhäälingusaade, kus ta arutas väljakutseid, millega "võileivapõlvkond" silmitsi seisab, kui see žongleerib laste eest hoolitsemise, vananevate vanemate abistamise ja oma pensioniplaanide järgimise üle. Ta arutas ka oma RIA integreerimist ülemaailmsesse finantskolossi, milleks on Goldman.
UBS otsib tehnilist abi väljastpoolt.
UBS
on sõlminud partnerlussuhted tehnoloogiamüüjatega Addepar ja Mirador, et anda oma nõunikele ja lõpuks ka klientidele ülevaade nende varadest, sealhulgas väljaspool Šveitsi panka hoitavatest varadest. UBS lubab, et integratsioonid saavad kokku terviklik vaade nende portfellidest, sealhulgas mitte ainult mitmest maaklerikontost, vaid ka kinnisvarast, eralennukitest, kunstist või muudest kogumisobjektidest.
Morgani nõustaja läheb dünastiaga indie-sse. Dynasty Financial Partners on aidanud endisel Morgan Stanley nõunikul käivitada sõltumatu praktika – mitmeperekonna kontori, mis asub Pennsylvanias ja mille asukohad asuvad Bostonis ja New Yorgis. Jim Martin juhib vastloodud Nordwand Capital, mille varade maht on 5 miljardit dollarit ja kuhu kuuluvad Morgani kolleegid Christopher Boyle, uue ettevõtte tegevjuht ja vanemadvokaat Daniel Kane.
Reguleerivad asutused vaatavad krüpto peale. Vahendussektori isereguleerija Finra küsib liikmesfirmadelt teavet selle kohta, kuidas neil läheb klientidega krüpto teemal suhtlemine varasid. See samm tuleneb sellest, et Finra üle järelevalvet teostav väärtpaberi- ja börsikomisjon vaatab samuti tööstust tähelepanelikumalt, mis viitab sellele, et krüptobörsid ja väljaandjad, kes ei teata ega registreeri end, võivad võita kohtumise komisjoni jõustamisosakonnaga.
Selle nädala küsimuste ja vastuste osas räägime äsja ametisse kutsututega Kuulsuste saali nõunik Spuds Powell. Los Angeleses asuva Kayne Anderson Rudnicki tegevdirektor Powell juhib 32-liikmelist meeskonda, mis jälgib 6 miljardit dollarit klientide varasid. Pool ettevõtte kasvust viimase kahe aasta jooksul on tulnud sellest, et olemasolevad kliendid on ettevõttele rohkem raha toonud, ütleb Powell. Ta jagab võtmeid nende suurepäraste suhete loomiseks: klientide ettevaatlike ootuste seadmine ja nende ületamine, klientidega kodudesse või muudesse nende valitud kohtadesse kohtumine ja isikliku teabe jagamine. Nagu Powell ütleb: "Ma kannan oma südant oma varrukas."
Naudi oma nädalavahetust.
Allikas: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo