Nõustajad võtavad teadmiseks: vaatamata jaanuarikuu tarbijahindade tõusule, mida pole nelja aastakümne jooksul nähtud, hoiavad investorid kangekaelselt kinni sularahapositsioonidest või raha ekvivalentidest, nagu CD-d, vastavalt UBS-i uuele uuringule. See avastus tuleneb kindlasti põhjendatud murest turu volatiilsuse pärast, kuid nõustajad võivad klientidele meelde tuletada, et sularahaseisud on üldiselt inflatsioonitõusu ajal kaotajad, ja seejärel otsustada, kuidas osa sellest rahast saab paigutada pikaajaliste eesmärkide saavutamiseks. juurde
UBS
Jason Draho.
Teistes selle nädala enimloetud varahaldusartiklites:
Krüpto ilma müntideta. Kui krüptoteema päevakorda kerkib, läheb enamiku inimeste mõtted Bitcoinile, võib-olla eetrile või müntidele üldiselt, kuid on hulk tärkavaid ettevõtteid, kes tegelevad krüptoökosüsteemi ülesehitamisega tegelikku valuutat pakkumata. Nõustajad peavad tegema oma kodutöö, kuid varahaldurites ja turgudel on potentsiaalseid aktsiaväärtusi, aga ka tehnoloogiakeskseid mängijaid, nagu Block (endine Square), mis hõlbustavad kauplemist ja pakuvad sellega seotud teenuseid.
JP Morgan kaotab vahekohtumenetluse. Viis aastat pärast seda
JP Morgan
vallandas nõuniku vaidluses notariaalselt tõestatud dokumentide üle, vahekohus mõistis endisele töötajale 1.4 miljonit dollarit ja nõustus muutma avalikus registris tema töösuhte lõpetamise põhjust. Nõustaja, kellel oli pärast töösuhte lõpetamist olnud raskusi töö leidmisega, vaidles vastu, et ta ei teadnud JP Morgani reeglist, mis keelas kliendidokumentide notariaalse kinnitamise ilma kliendi juuresolekuta.
Citi kaotus, Merrilli kasum. Merrill Lynch on värbanud nõustaja, kes haldab Citi Private Banki varasid 5.5 miljardi dollari väärtuses. See on riigipööre, kuna see loob meeskonna, mis toob aastas tulu 24 miljonit dollarit. Meeskond, kes töötab ülikõrge netoväärtusega klientidega, liitub Merrilli eravarahalduse osakonnaga Miamis, mis on traatmaja võtmeturg.
CRS-i järgimisega seotud probleemid jätkuvad. Väärtpaberi- ja börsikomisjon on arveldanud tosina nõustaja ja maakleriga süüdistused kliendisuhete kokkuvõtte vormis CRS-i esitamise ja levitamise nõude täitmata jätmise eest. Teadaanne suurendab ettevõtete koguarvu, mille regulaator on vormi CRS-i nõuetele mittevastavuse tõttu katkestanud, 42-ni, mis näitab, et nõustajad ja maaklerid on jätkuvalt hädas esitamisnõudega, mis kehtestati koos määruse parimate huvide nõustamise standardiga.
Mida kliendid saavad nõustajatele õpetada. Iga nõustaja teab, et suur osa nende tööst on teadmiste jagamine ja klientide koolitamine, kuid see on kahesuunaline tänav. Selle nädala suure Q funktsioonis jagavad tippnõustajad klientidega mõningaid tarkusi, mida nad on oma tööst saanud, sealhulgas pensioniks valmistumise emotsionaalseid väljakutseid, lühiajalise mõtlemise väärtust ja oletuste mittetegemise tähtsust.
Milline investorite rühm on kõige rohkem huvitatud oma kapitali positiivsest mõjust? See võib olla kõige jõukam segment, tuginedes sellele, mida John Mallory, Global Private Wealth Managementi kaasjuht
Goldman Sachs
,
ütles Barron's Advisor meie iganädalases Q&A-s. Eelmise aasta 500 suurimast kliendist pooltel oli portfellis vähemalt üks mõjuga seotud investeerimisstrateegia, ütleb ta. Mallory arutas ka klientide kasvavat isu alternatiivsete investeeringute järele, Goldmani plaane kasvatada varahaldusäri välismaal ja aidata klientidel suure varanduse ülekandmisel navigeerida.
Head nädalavahetust.
Kirjuta [meiliga kaitstud]
Allikas: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo