USA Lõuna-Korea üksus
Group on nõustunud tugevdama oma rahapesuvastase programmi järelevalvet osana kokkuleppest Federal Deposit Insurance Corp.-ga.
USA-s pangakontoreid haldav Shinhan Bank America nõustus tagama, et tema AML-programm oleks piisavalt suuteline võitlema rahapesuriskiga, pärast seda, kui FDIC leidis 2021. aastal puudusi ja nõrkusi vastavalt FDICi oktoobris välja antud ja tehtud korraldusele. avalik reede.
Shinhan Bank America ei tunnistanud ega lükanud ümber ühtegi süüdistust ebaausate pangandustavade või seaduserikkumiste kohta, öeldi korralduses, mis anti välja Shinhan Bank America nõusolekul. FDIC andis välja sarnase korralduse, nõudes panga sisekontrolli parandamist 2017. aastal. Agentuur ütles, et tema 2021. aasta aruanne on konfidentsiaalne.
Panga esindaja ütles, et käimasolevat juhtumit poleks kohane kommenteerida.
Shinhan Financial Group, Shinhan Bank America peamine emaettevõte, on üks Lõuna-Korea juhtivaid finantskonglomeraate, mille varade väärtus on 486. aastal 2021 miljardit dollarit, selgub viimase aastaaruandest.
Shinhan Bank America opereerib USA-s 15 filiaali, peamiselt kohtades, kus elab suhteliselt palju korealasi, sealhulgas New Yorgis, Californias, Texases ja Georgias.
FDIC-i korraldus nõuab, et Shinhan Bank America peab kasutama kolmandat osapoolt, kes vaataks üle oma AML-programmi juhtimise ja personali, ning kohustab panga juhatust viivitamatult suurendama oma järelevalvet programmi üle. Lisaks anti Shinhanile korraldus tagada, et ta on oma riske täpselt hinnanud, ja vaadata üle oma sisekontroll.
FDIC andis ka Shinhan Bank America'ile korralduse võtta vastu tõhus koolitusprogramm, et koolitada oma töötajaid rahaliste vahendite kuritarvitamise poliitika kohta ja kinnitada oma kahtlase tegevuse seiresüsteem. Pank peab alates 2020. aasta septembrist tehinguid kahtlase tegevuse tuvastamiseks üle vaatama ja talle võidakse anda korraldus vaadata üle 2017. aasta tehingud.
Shinhan Bank America endine peaauditijuht Gu Seon Song kaebas panga eelmisel aastal New Yorgis kohtusse, kuna ta lasi ta väidetavalt vallandada pärast seda, kui ta keeldus panga rahaliste vahendite kuritarvitamise programmi nõrkusi pisendamast.
Hr Song ütles oma hagis, et Shinhan Bank America tollane tegevjuht nõudis, et ta muudaks siseauditi aruande järeldust, et Shinhan Bank Americal oli mitterahuldav rahapesu andmise programm.
Selles aruandes, mis koostati pärast FDIC 2017. aasta korraldust, seostati väidetavate probleemidega sobimatut juhtimisjärelevalvet ja programmi järelevalvet teostava büroo suurt käivet, ütles hr Song.
Hr Song ütles, et esitas negatiivse raporti hiljem FDIC-i eksamineerijale ja vallandati. Ta kaebas panga kohtusse USA seaduse alusel, mis kaitseb pangatöötajaid kättemaksu eest, kui nad osalevad rikkumistest teatamisel.
See kohtuasi on endiselt pooleli. Shinhan Bank America on juriidilises avalduses eitanud hr Songi väiteid hr Songile juhiste andmise kohta auditiaruande muutmiseks ja selle kohta, et ta vallandati, kuna ta esitas aruande FDIC-le.
Hr Songi advokaat ei vastanud kommentaaritaotlusele.
Kirjutage Richard Vanderfordile aadressil [meiliga kaitstud]
Autoriõigus © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Kõik õigused kaitstud. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Allikas: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo