Majanduslangusekindlad tööstusharud teie portfelli täiendamiseks

Peamised kaasavõtmised

• Kuna inflatsioon jätkub – ja Föderaalreserv tõstab sellega võitlemiseks intressimäärasid – tundub majanduslangus üha tõenäolisem.
• Selle kompenseerimiseks soovivad paljud investorid investeerida oma raskelt teenitud dollareid majanduslangusekindlatesse tööstusharudesse.
• Kuigi ükski tööstusharu pole tõeliselt majanduslangusekindel, peavad mõned majanduslangused paremini vastu kui teised, sealhulgas tervishoid, esmatarbekaubad ja transport
• Oma investeeringute mitmekesistamine erinevate varaklassid, tööstusharud ja turukapitalid võivad teie portfelli veelgi ilmastikukindlamaks muuta

Kui inflatsioon marsib edasi ja Föderaalreserv tõstab intressimäärasid sobitada, oht langus tundub alati tõenäoline. Majanduslanguse ajal kulutavad tarbijad vähem, ettevõtted müüvad vähem – ja seetõttu kannatavad investorid portfellide deflateerimise all.

Kuid see pole üldiselt tõsi. Tegelikult saate oma portfelli kaitsta aktsiatega, mis elavad nn.majanduslangusekindlad tööstusharud.” Kuigi need ei suuda majanduslanguse mõju täielikult tühistada, võivad nad leevendada halvimaid kaotusi. Mõned majanduslangusekindlad ettevõtted võib majandustuulte muutudes isegi ilusat kasumit teenida.

Mis on "langusekindlad tööstusharud"?

Majanduslangusekindlad tööstused on tööstusharud, millel on ajalooline kalduvus taluda majanduslangust paremini kui nende eakaaslastel. Neid investeeringuid võite ka nimetada kaitsevarud, kuna need on languste suhtes vastupidavamad.

Tehniliselt on nimi vale nimetus, kuna ükski tööstusharu ega äri pole täielikku majanduslangust tõend. Pidage neid hoopis majanduslanguse suhtes vastupidavateks: tööstusharudeks, mis näevad majanduse nõrgenedes vähem kahjumit või isegi suuremat kasumit. Negatiivne külg on see, et kui majandus õitseb, võivad need aktsiad stagneeruda või kasvada palju aeglasemalt.

Kuidas teha kindlaks, kas tööstus on majanduslangusekindel

See, mis teeb tööstuse majanduslangusekindlaks, sõltub mõnest muutujast.

Esimene on see, kas tööstus teenindab inimeste põhivajadusi või prioriteetseid soove. Lühidalt öeldes kannatavad ettevõtted majanduslanguse ajal väiksema tõenäosusega, kui nad pakuvad kaupu või teenuseid, milleta inimesed ei saa (või ei saa) hakkama.

Teine potentsiaalne tegur on see, kui ärimudel on ainulaadselt loodud majanduslanguse ärakasutamiseks. Sellesse nišši sobivad sellised ettevõtted nagu soodushinnaga jaemüüjad või ettevõtted, mis pakuvad toote eluea pikendamiseks hooldust ja remonti.

Mõned tööstusharud osutuvad majanduslangusekindlaks vaid lühiajaliselt, võib-olla seotud majanduslanguse põhjusega. Mõelge Pelotonile, NetflixileNFLX
ja Zoom – aktsiad, mis pandeemia ajal jõudsalt kasvasid tänu ülemaailmsele üleminekule kodus töötamisele.

Nende erinevuste tõttu ei saa te kunagi päriselt öelda, millised tööstusharud on majanduslangusekindlad.

Muidugi on tööstus vaid üks kaalutlus. Samuti on oluline vaadata ettevõtte niši, põhialuseid, kasumimarginaale ja turukapitali. See, et ettevõte elab majanduslanguse suhtes vastupidavas tööstuses, ei tähenda, et see oleks suurepärane panus.

Majanduslangusekindlad tööstusharud, mida oma portfelli jaoks kaaluda

See, kas majanduslangus on tulevikus või mitte, jääb õhku. Kuni see ei juhtu, on võimatu öelda, millised tööstusharud olid seekord "langusekindlad". Kuid ajaloolise pretsedendi ja väikese oletusega saate teha väga haritud oletuse, milliste tööstusharude kohta võiks areneda.

Tarbija klambrid

Isegi kui tarbijad oma eelarveid karmistavad, on mõned kategooriad, mida lihtsalt ei saa täielikult välja lõigata. Võib-olla on neist kõige silmapaistvamad esmatarbekaubad.

Klambritarvete tööstus on tohutu, hõlmates kõike alates toidukaupadest ja majapidamispuhastusvahenditest kuni kommide ja tualettpaberini. See tööstusharu kipub majanduslanguse ajal hästi toimima, kuna see on vajalik puhta ja tervisliku eluviisi jaoks. Isegi siis, kui ökonoomsus paakub, peavad inimesed ikka sööma, duši all käima ja oma maju koristama.

Märkimisväärsed põhitarbijad on Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger ja Costco Wholesale. Mitmel neist ettevõtetest on isegi väiksemate kaubamärkidega täidetud äriportfellid, mis vastavad kõikidele eelarve- ja eelistustasemetele.

Süüdlased naudingud

Süütud naudingud on vähem tööstusharu, vaid pigem kategooria – kuid see ei vähenda nende ettevõtete majanduslanguse potentsiaali.

Süüdlaste naudingute kategooriasse kuuluvad aktsiad, mis rahuldavad peamiselt pahesid, sõltuvusi ja hea enesetunde ajaviidet. Mõelge ettevõtetele, kes toodavad või müüvad alkoholi, tubakat, hasartmängukogemusi või isegi marihuaanatoodete kasvavat ulatust.

Kuna nende ettevõtete müüdavad esemed on rasketel aegadel sageli sõltuvust tekitavad ja stressi leevendavad, jääb nende müük majanduslanguse saabudes sageli samaks (või isegi kasvab).

Ja muide, Q.ai pakub meie enda Guilty Pleasures komplekti, et saaksite investeerida pahedesse, sõltuvustesse ja – olgem ausad – lõbususse, mis panevad teid end hästi tundma.

Eelarveettevõtted

Nagu süütud naudingud, on ka eelarveettevõtted pigem kategooria kui tööstus. Siiski tasub neid mainida kui majanduslangusekindlat investeeringut.

Kui tarbijad kärbivad oma kulutusi, on üks viis eelarve vähendamiseks minna üle suurte nimedega kaubamärkidelt soodushinnaga ettevõtetele. See võib tähendada üleminekut Whole Foodsilt Walmartile ja Dollar Tree'ile, United Airlinesilt Spirit Airlinesile või Macy'silt Poshmarkile.

Kui tunnete end eriti kokkuhoidvalt, võite allahindluskasti visata ka sellised restoranid nagu McDonald's ja Wendy's. Lõppude lõpuks, kui eelarved vähenevad, liiguvad paljud inimesed väljamõeldud söömiselt kiirele söömisele.

Saatmine ja kaubavedu

Vajalikud asjad või mitte, tooraine ja valmistooted tuleb siiski lõppostjale saata. Siin tulevadki kaubavedu ja transport.

Ettevõtted, kes liigutavad kaupu üle maailma – nii õhu-, maa- kui ka meretranspordiga – jäävad igat masti ettevõtetele ja klientidele ka edaspidi vajalikeks kuludeks. Olenemata sellest, kas eelistate UPS-i või Union Pacificu, saavad laevandusettevõtted teha tugeva majanduslanguse investeeringu.

Kommunaalteenused

Nagu toidukaubad, on kommunaalkulud veel üks vajadus, milleta ameeriklased elada ei saa. Teil on lihtsalt vaja vett torudesse, elektrit majja ja õhku ventilatsiooniavadesse. Need tööstusharud võivad majanduslanguse ajal kasu saada ka valitsuse regulatsioonidest ja toetustest, pakkudes täiendavat kaitsekihti.

Mõned utilitaarsed panused võivad hõlmata PG&E, American Electric Power ja American Water Works.

Tervishoid

Teine vajadus, mida inimesed ei saa või ei taha kärpida, on tervishoid. Inimesed vajavad oma tervist töötamiseks, mängimiseks ja lõõgastumiseks, sõltumata majanduskliimast.

Seetõttu jäävad haiglad, kindlustusfirmad ja ravimifirmad majanduslanguse ajal sageli stabiilseks. Kuid tööstus ei keerle ainult meditsiinikeskuste ja retseptide ümber – ka sidemed ja aspiriin on meditsiinilised vajadused.

Investorite jaoks tähendab see, et saate oma portfelli täiendamiseks vaadata Pfizerist ja Modernast kaugemale varustusse nagu Johnson & Johnson ja Walgreens.

infotehnoloogia

Ajalooliselt on IT säilitanud pigem tsüklilise kui kaitsepositsiooni. Aga nagu kaasaegne äri – ei, kaasaegne elu – tugineb üha enam tehnoloogiale, need varud on muutunud hädavajalikuks.

Sektor on samuti suur, sealhulgas ettevõtted, mis toodavad arvutitarkvara ja riistvara, pooljuhte ja isegi Internetti. Investorina pakub see palju valikuvõimalusi ja teeb IT-st tugeva majanduslanguse panuse.

Side ja digiteenused

Sarnaselt IT-ga on kommunikatsioon eluks vähem vajalik, vaid pigem arenevate ärivajaduste jaoks. See hõlmab telekommunikatsiooniettevõtteid nagu Verizon, otsingumootoreid nagu Google, sotsiaalmeediaettevõtteid nagu Meta ja voogedastusteenuseid nagu Netflix. Võite isegi segada videomängude tegijaid, nagu Activision Blizzard.

Ühest küljest peetakse mõnda neist (teid, Netflixi ja Activisioni vaadates) suures osas valikulisteks. Kuid nagu süütud naudingud, keelduvad tarbijad lihtsalt loobumast meelelahutusest ja segajatest, kui olukord muutub raskeks.

See tähendab, et iga ettevõte ja majanduslangus on erinevad, seega pole garantiisid. Kuid kuna majanduslangusekindlad tööstused lähevad, võivad telekommunikatsiooni- ja digitaalteenused olla hea panus.

Ärge unustage mitmekesistamise tähtsust

Majanduslanguse ajal on majanduslanguse ajal vaid üks kaalutluspunkt majanduslangusekindlate tööstusharude valimine. Teine edu võtmekomponent on a hajutatud portfell.

Lihtsamalt öeldes võib liiga palju kapitali paigutamine liiga vähestesse ettevõtetesse koondada teie riski ohtlikul määral. Kui need ettevõtted kukuvad kokku – või ülejäänud majandus õitseb – võite saada kahju või saamata kasumit. Ühtäkki olete muutunud selle tapmisest majanduslanguse ajal taastumise ajal vette tallamiseks.

Õnneks on selle liiga levinud stsenaariumi vältimine mitmekesistamise võimsuse napp. Ja Q.ai muudab ideaalse tasakaalu saavutamise veelgi lihtsamaks.

Laia valiku investeerimiskomplektide abil, mis tasakaalustavad riski- ja tulupotentsiaali, saavad investorid valida oma eelistatud investeeringud. Valige tulevikku investeerimise, inflatsiooni eest kaitsmise või riskantsema varaga tarade poole kiigutamise vahel.

Teise võimalusena saate valida meie tehisintellektiga juhitavate valikute hulgast, et tasakaalustada oma riski mitte ainult portfelli, vaid vahel selle täiusliku tasakaalu saavutamiseks.

Veelgi parem, seda kõike toetab tehisintellekt, mis annab teile parimad võimalused pikaajalise rikkuse loomiseks, olenemata majanduskliimast.

Majanduslangus, kes?

Laadige Q.ai alla juba täna juurdepääsuks AI-põhistele investeerimisstrateegiatele.