Väärtpaberi- ja börsikomisjoni andmetel rääkis Texase osariigis Midlandist pärit Marco “Sully” Perez oma klientidele, et tema investeerimisskeem on parem kui 401(k).
Nüüd andis USA Lääne-Texase ringkonnakohus korralduse kogu operatsioon peatada ja kõik allesjäänud varad külmutada. SEC ütleb, et investeerimiskava oli "võlts" ja Ponzi skeem. Perez puhus miljoneid dollareid oma investorite pensionirahast ja enamik rahast on kadunud, ütleb SEC. See hõlmas üle miljoni dollari, mis kulutati uutele autodele, 1 300,000 dollarit ehetele, 450,000 110,000 dollarit eralennukitega lendamisele ja XNUMX XNUMX dollarit pulmapidu Queen Mary ristluslaeva pardal. Seda kõike veidi enam kui kolme aasta jooksul.
Loe: Veenduge, et teie vananevatel vanematel oleks õige tervishoiuteenus – ja neid ei petta
Selle aja jooksul mängis Perez ka kasiinodes rohkem kui 200,000 600,000 dollarit, võttis sularaha välja kokku üle XNUMX XNUMX dollari ja kulutas tohutuid summasid kõige peale helikopterist Dallas Cowboysini, ütleb SEC.
Väidetav kogusumma ulatus umbes 5.6 miljoni dollarini ehk rohkem kui 4,400 dollarini iga päev, sealhulgas pühapäeviti. See oli peaaegu kaks kolmandikku temaga investeeritud rahast, ütleb SEC.
SEC teatas, et süüdistuse esitati ka ettevõttele Permian Basin Proppants Inc., mida Perez presidendina kontrollib ja mida skeemi elluviijaks kasutas.
Vahepeal oli komisjoni teatel kogu kava võlts. „Permian oli ja on teeseldud ja tal oli vähe seaduslikku tulu,” ütleb komisjon. "Tegelikkuses kasutasid Perez ja Permian suuremat osa investorite vahenditest Perezi isiklikuks hüvanguks, Ponzi maksete tegemiseks investoritele" ja mitteärilistel eesmärkidel.
Ja kui SEC on õige, kaotab 265 tavainvestorit keskmiselt kuni 35,000 XNUMX dollarit oma pensionifondidest.
Perezi advokaat Arnold Spencer Dallasest ütleb MarketWatchile: "Mr. Perez kavatseb end hagis esitatud väidete eest kaitsta. Kuid veelgi olulisem on see, et ta kavatseb teha koostööd SEC-i ja oma investoritega, et kaitsta investorite ja ettevõtte huve.
Olenemata sellest, kuidas see välja tuleb, eeldame, et investorid võivad unustada oma vahetud unistused ennetähtaegsest ja lihtsast pensionile jäämisest.
SEC ütleb, et investorid eirasid sellel teel pikka nimekirja peamistest hoiatusmärkidest.
Nende hulgas:
1. Pie-in-the-sky lubas investeeringutasuvust väidetavalt madala riskiga. Perez lubas investeeringutasuvust kuni 30% ilma igasuguse riskita, ütleb SEC. Seda ajal, mil isegi Goldman Sachsi ja Warren Buffettiga sarnased inimesed ei saanud keskmiselt paremat kui umbes 12% – suure riskiga. Perez isegi tagatud üksikinvestorite tootlus jääb vahemikku 10% kuni 100% 30 kuni 90 päeva jooksul, teatab SEC.
2. Küsitavad äritavad. Väidetavalt pakkus Perez mõnele investorile ka garanteeritud 20% lisatootlust. kui nad postitaks Better Business Bureau veebisaidile säravad ülevaated temast ja tema investeerimistegevusest.
3. Asjad, millel polnud mõtet. Väidetavalt ütles Perez investoritele, et tema ettevõttel on alati piisavalt sularaha, et kõik investorid ära maksta, tekitades ilmselge küsimuse, miks seda hämmastavalt tulusat ja sularahaga samaväärset operatsiooni üldse on vaja välisinvestoreid.
4. Kunstlikud viisid, kuidas takistada investoreid oma raha välja tõmbamast. Väidetavalt oli Permianil 366-päevane rahaline tõkestus. Ja SEC ütleb, et kui teatud investorid üritasid oma raha välja võtta, ütles Perez neile, et SEC ei luba neil.
5. Afiinsusturundus. USA mereväe veteran Perez turustas oma skeemi eelkõige teistele veteranidele ja aktiivsetele sõjaväelastele. Ta tegi suure osa oma näilisest "sõjaväelisest miljonäriks" loost. Affinity marketing ei ole alati hoiatusmärk, kuid see on investeerimispettuste puhul nii tavaline, et SEC-il on tegelikult selle teema kohta hoiatuspaber.
Olgu, kogenud ja teadlikele investoritele on mõned neist väidetavatest punastest lippudest nii ilmsed, et vääriksid kohest Bronxi rõõmu. Kuid paljud, võib-olla enamik inimesi on investeerimisel suhteliselt kogenematud. Ja miks nad ei peaks olema? Teema võib olla väga keeruline, investeerimistooted võivad olla salapärased ja läbipaistmatud ning finantsharidus on kas elementaarne või olematu.
Sellised juhtumid tõstatavad taas lihtsa ja ilmselge küsimuse: kas poleks lihtsalt odavam, kui õpetaksime inimestele nende asjade kohta rohkem, kui nad veel koolis käivad?
Allikas: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-misd-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo