Aktsiate ostmine kinnisvarainvesteerimisfondid (REIT-id) annab investoritele mugava võimaluse investeerida maasse ja hoonetesse, saades samal ajal tulu ja kapitali kallinemist. REIT-id omavad ja finantseerivad kinnisvara ning maksavad 90% oma üüri-, intressi- ja kapitalikasumi tulust dividendidena. Kuigi REIT-id kipuvad tootma usaldusväärset tulu, alluvad nad kinnisvara buumi ja languse tsüklitele ning on tundlikud ka intressimäärade muutuste suhtes. A finantsnõustaja aitab teil otsustada, kas REIT sobib teie eesmärkide ja riskiprofiiliga ning milline REIT oleks teie jaoks parim.
Esimesed REIT-id ilmusid 1960. aastatel pärast seda, kui USA Kongress võimaldas neil võimaldada investoritel kinnisvaraäris osaleda. Vastutasuks selle eest, et nad nõustuvad maksma 90% maksustatavast tulust dividendidena ja järgima muid piiranguid, on REIT-idel lubatud hoiduda tulumaksu maksmisest. kahekordne föderaalne tulumaks maksustatakse korporatsioonidelt. Selle asemel edastatakse dividendid maksustamata investoritele, kes tavaliselt maksavad tulult makse oma tavaliste individuaalsete määradega.
REIT eelised
Mitmekesistamine on REIT-i investeerimise üks peamisi eeliseid. Kinnisvaral on üldiselt madal korrelatsioon muude finantsvaradega, nagu aktsiad ja võlakirjad, ning selle omamine võib aidata portfellidel vastu pidada turu langustele. Paljud investorid ei taha aga võtta vastutust kinnisvara otsese omamise ja haldamise eest. REIT-id võimaldavad neil mitmekesistada ilma üüri kogumise, hooldamise ja remondi koormuseta elamu- ja äripinnad.
Peale selle hinnatakse REIT-e nende kõrgete dividendimaksete tõttu. REIT-id pakuvad aktsiaturul saadaolevaid kõrgeimaid dividende. 2021. aasta maikuu keskmine REITi dividendimakse oli National Association of Real Estate Investment Trusts (NAREIT) andmetel 3.16%, võrreldes keskmise S&P 500 aktsiadividendiga 1.34%.
REIT tüübid
REIT-id jagunevad laias laastus kahte tüüpi: aktsia- ja hüpoteeklaenud. Aktsia-REIT-id omavad ja tavaliselt haldavad kinnisvara. Hüpoteeklaenu REIT-id osalevad kinnisvara rahastamises, kuid ei oma kinnisvara. Aktsia REIT-id jagunevad kinnisvaratüüpide järgi, millele nad on spetsialiseerunud. Enamik REIT-e tegutseb korterite, valmistatud elamute, büroohoonete, kaubanduskeskuste ja tööstuskinnisvarade vallas. Teistel on tervishoiuasutused, hoiustamisprojektid, hotellid ja muud kinnisvaratüübid. Omakapitali REITid saavad suure osa oma sissetulekust pikaajalistest üürilepingutest. Samuti teenivad nad kapitali kasumit, kui nad müüvad kinnisvara kasumiga.
Hüpoteeklaenu REIT-id, tuntud ka kui mREIT-id, ei oma kinnisvara. Selle asemel ostavad nad laenuandjatelt hüpoteeke ja teenivad tulu hüpoteeklaenu maksete kogumisega. MREIT-idel on tavaliselt kõrgemad väljamaksed kui aktsia-REIT-idel, kuid neid peetakse ka riskantsemaks, kuna need on intressimäärade suundumuste suhtes tundlikumad.
Ligikaudu veerand aktsiakapitalist REIT-idest on jaemüügis, omades kaubanduskeskusi, müügipunkte ja kaubanduskeskusi ning kinnisvara, kus asuvad restoranid ja muud teenindusettevõtted. Sisekaubanduskeskuste arv on olnud pikaajalises languses, mis eeldatavasti jätkub. Interneti-müüjate konkurents on tekitanud survet ka paljudele teistele traditsioonilistele jaemüüjatele. Sellest tulenevalt, välja arvatud esmatarbekauplustele spetsialiseerunud REIT-id, suure kasti allahindlusmüüjad ja teenusepakkujad, nagu autoremonditöökojad, peetakse jaemüüki üheks riskantsemaks REITi sektoriks.
REIT miinused
Üks REIT-i investeerimise negatiivne külg on see, et aktsionärid saavad üldiselt dividende maksustatakse tavalise tuluna. Muud tavaettevõtete dividendid maksustatakse tavaliselt kapitali kasvutulu määraga, mis enamiku inimeste jaoks on 15%. Tavalised tulumaksumäärad on tavaliselt kõrgemad, mis tähendab, et enamik REIT-i dividende tekitab suurema maksukohustuse kui teised dividendid. Umbes kolmveerand REITi dividendidest loetakse NAREITi andmetel tavaliseks tuluks.
Kuigi REIT-i dividendid kipuvad olema pikaajaliselt stabiilsed, võib kogutootlus, sealhulgas hinnamuutused, oluliselt erineda. Mõnikord võivad REIT-id portfelli tootlust vähendada. Näiteks 2020. aastal tekitasid aktsia-REIT-id NAREITi andmetel keskmiselt 5.1% kahjumit. The Russell 1000 turuindeks, samal ajal teenis 21% kasumit. Ja kui intressimäärad tõusevad, vähendavad hüpoteeklaenude REIT-id sageli oma dividende.
Kuidas osta REIT-e
REIT-id on noteeritud suurematel börsidel, sealhulgas New Yorgi börsil ja Nasdaqil. Nad kauplevad nagu tavalised aktsiad ja neid on lihtne osta traditsioonilise või veebipõhise vahendus- või kauplemisplatvormi kaudu. Erinevalt kinnisvara omamisest, mis võib olla mittelikviidne, pakub REIT-ide omamine sama likviidsust kui teised aktsiad
Investeerimiseks REIT-i valimine võib hõlmata olulisi uuringuid, sealhulgas renditulu ja aluseks oleva kinnisvara rendilepingu pikkuse hindamist. Teine võimalus on investeerida REIT-i investeerimisfondi või börsil kaubeldavasse fondi. Need pakuvad a kõrge mitmekesistamise tase koos REITi aktsiate samade likviidsuseelistega. REIT-i aktsiate teenitud märkimisväärse tulu tõttu võivad investorid otsustada hoida neid maksusoodustusega kontol, näiteks IRA-s, et makse edasi lükata.
Loosung
REIT-e hindavad laialdaselt investorid, kes soovivad mugavat hajutada kinnisvara ja usaldusväärset tulu. Aktsiaid on lihtne osta ja müüa ning need pakuvad aktsiatest kõrgemaid dividendimakseid. Tavaliselt maksavad investorid aga oma individuaalset tulumaksu REIT-i dividendidelt ning REIT-id alluvad ka kogu kinnisvaratööstuse buumi- ja langustsüklile. Samuti on oluline mõista erinevat tüüpi REIT-id tagamaks, et see, millesse investeerite, vastab teie eesmärkidele ja riskiprofiilile.
Näpunäiteid investeerimise kohta
REIT-e maksustatakse ja hinnatakse teisiti kui teisi aktsiaid ning nutika REIT-i investeeringu tegemiseks on vaja ülevaadet tööstusest ja selle paljudest muutujatest. Siin võib finantsnõustaja olla teie edu jaoks ülioluline. Finantsnõustaja leidmine ei pea olema raske. SmartAsetsi tasuta tööriist viib teid viie minutiga kokku teie piirkonna finantsnõustajatega. Kui olete valmis kohtuma kohalike nõustajatega, kes aitavad teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.
Enne investeerimisega alustamist peate valima väärtpaberid, mis sobivad teie riskitaluvusega. Sa saad määrake oma riskitaluvus hinnates oma mugavustaset teatud investeeringutes.
Foto: ©iStock.com/designer491, ©iStock.com/SL, ©iStock.com/Funtap
Postitus Kuidas saada REIT-idelt dividende ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/popular-investment-really-good-idea-130020641.html