Otsene indekseerimine on kuum strateegia finantsnõustajate jaoks, kes soovivad eristuda potentsiaalsetest klientidest – aga mis see on ja millal on see klientide jaoks mõttekas?
Indeksimise idee pole muidugi uus. Vanguard Groupi asutaja John Bogle lõi maailma esimese indeksi investeerimisfondi 1975. aastal, kui ta käivitas fondi Vanguard 500, mis ei teinud muud, kui jälgis Standard & Poor's 500 indeksi aktsiaid. Keerulise stsenaariumi asemel, kus fondijuhid valisid üksikud aktsiad, oli indeks investoritele lihtsalt arusaadav, pakkus laiapõhjalist kokkupuudet USA aktsiatega ja oli odav hallata, mille tulemuseks oli madalamad tasud.
2021. aasta seisuga oli USA-s 7,481 investeerimisfondi – ja see koguarv oli 2020. aastaga võrreldes väiksem. Kuid hoolimata paljudest indeksidest, mida fondihaldurid võisid jälgida, püüdsid fondid siiski katta laia valikut aktsiaid. Kohandatud indekseerimise eelis (mida nimetatakse ka otseseks indekseerimiseks või isikupärastatud indekseerimiseks) väldib universaalset lähenemisviisi, et luua indeks, mis on loodud ühe investori eesmärkide täitmiseks. Kohandatud indekseerimine võib olla suurepärane viis investoritele väljakutseid pakkuva turuga rahulolu saavutamiseks ja muutub üha populaarsemaks, kuna O'Shaughnessy ennustab, et 2025. aastaks on enamikul finantsnõustajatel tarkvara kohandatud indeksite haldamiseks.
Kui soovite rohkem abi oma finantsplaani kohandatud indekseerimisel, kaaluge koostööd a finantsnõustaja.
Mis on kohandatud indekseerimine?
Kohandatud indeks luuakse eraldi hallatava kontona investorile, kes ostab otse üksikuid aktsiaid. Need valikud põhinevad olemasoleval indeksil, seejärel kohandatakse ja kohandatakse keeruka tarkvara abil, et need vastaksid konkreetse kontoomaniku vajadustele, asjaoludele ja prioriteetidele. Nendel kontodel on loomulikult kõrgemad tasud ja need sobivad kõige paremini suure netoväärtusega inimestele, kellel on suur portfell ja kes saavad kasu mitmesugustest kohandatud võimalustest, eriti nelja stsenaariumi korral.
Maksukahjude koristamine: Isegi kui antud indeks on tõusnud, kauplevad mõned selle üksikud aktsiad kahjumis. Kuna kohandatud indeksi investoril on üksikud aktsiad, on võimalik need aktsiad maha müüa, luues maksukahju, mida saab kasutada indeksi üldkasumilt tasumisele kuuluvate maksude hüvitamiseks. Teine eelis on võimalus eristada indeksi sees pika- ja lühiajalisi kahjusid ja kasumeid.
ESG investeerimine: Sotsiaalselt teadlikud investorid, kes on mures nende osaluse moodustavate ettevõtete keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimispoliitika ja standardite pärast. Erinevalt standardindeksisse investeerimisest saab kohandatud indeksi koostada nii, et see väldiks fossiilkütuste või relvadega seotud ettevõtete aktsiaid, näiteks et hõlmata ettevõtteid, mis edendavad mitmekesisust ja kaasatust, või et minna mööda ettevõtetest, kellel on teatud poliitilised sidemed või ajalugu on ebaseaduslik. käitumine.
Faktorinvesteerimine: Investeerida ettevõtetesse, millel on spetsiifilised omadused – “tegurid” – nagu väärtus, kiire kasv või väga spetsialiseerunud turusegmentidesse, on standardse investeerimisfondi või ETF-iga raske saavutada. Kui saadaval on praktiliselt kõik üksikud aktsiad, saab kohandatud indeksi kohandada nende kriteeriumide täitmiseks.
mitmekesistamine: Kasvule, väärtusele või mõnele muule tegurile üles ehitatud standardindeksid võivad teatud sektoritesse, näiteks tehnoloogiasse, liialt koonduda. Lisaks võidakse nõuda, et tippjuhil oleks märkimisväärne arv oma tööandja aktsiaid. Näiteks tervishoiu tegevjuht saab luua kohandatud indeksi.
Loosung
Kohandatud indekseerimine tähendab eraldi hallatava konto loomist investorile, kes ostab otse üksikuid aktsiaid. Selle tehnika populaarsus kasvab inimeste seas finantsnõustajad kellel on tarkvara selle strateegia isikupärastamiseks investori vajaduste rahuldamiseks.
Näpunäiteid investeerimise kohta
Investeerimine, olgu selleks kohandatud indekseerimine või üksikute aktsiate ostmine, võib olla keeruline. Mõnikord on abi sellest, kui teie käsutuses on ekspert. SmartAsetsi tasuta tööriist viib teid viie minutiga kokku teie piirkonna finantsnõustajatega. Kui olete valmis kohtuma kohalike nõustajatega, kes aitavad teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.
Lisaks finantsnõustajaga töötamisele kasutage kindlasti meie tasuta teenust investeeringute kalkulaator et anda teile kiire hinnang teie portfellile aja jooksul.
Foto krediit: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Postitus Vanguardi sõnul peaksid nõustajad 4 korda kasutama kohandatud indekseerimist ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html