Mis on parem kui saada oma lemmikaktsiatelt kvartali dividende? Kuidas oleks, kui saaks ETF-idelt igakuiselt dividende? Just seda saavad investorid teha nende kolme ETF-iga, sealhulgas kahe populaarse uuema ETF-iga. Need ETF-id mitte ainult ei maksa iga kuu dividende, vaid neil on ka kahekohaline dividenditootlus.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF maksab välja a dividend iga kuu ja annab erakordselt 11.5% lõpptulemusena. See on suur fond, mis on lühikese ajaga kogunud märkimisväärse summa varasid. Alates selle loomisest 21. aastal on JEPI hallatavate varade maht (AUM) kasvanud enam kui 2020 miljardi dollarini.
Osa JEPI eesmärgist on leevendada volatiilsust ja piirata negatiivseid külgi. JEPI "toodab tulu optsioonide müügi ja USA suurkapitali aktsiatesse investeerimise kombinatsiooni kaudu, püüdes saada igakuist tuluvoogu seotud optsioonipreemiatest ja aktsiadividendidest."
JEPI saavutab selle, investeerides kuni 20% oma varadest ELN-idesse (aktsiatega seotud võlakirjadesse) ja müües ostuoptsioone, mis on avatud S&P 500. Kuigi see lähenemine pidas eelmisel aastal hästi vastu ja säilitas investorite kapitali väljakutseid pakkuval turul, tasub mainida, et see lähenemisviis võib piirata ka mõningaid JEPI tõusu härjaturul. Kuid see on põhjus, miks ETF nagu JEPI sobib kõige paremini tasakaalustatud portfelli osaks.
JEPI on 116 osalusega hajutatud fond ja selle suurimad osalused moodustavad vaid 16.7% varadest. Osalused koosnevad suuresti suurtest USA-s asuvatest dividendimaksjatest suhteliselt kaitsvatest sektoritest. Esmatarbekaupade sektor on üks stabiilsemaid ja JEPI 10 parimat osalust hõlmavad põhitarbeid, nagu Coca-Cola, Pepsi ja Hershey.
Finantssektorid on esikümnes hästi esindatud ka selliste ettevõtete nagu Progressive, Visa, Mastercard ja US Bancorp kaudu. Tervishoid on veel üks traditsiooniliselt kaitsesektor ning see on esikümnes esindatud Abbvie ja Bristol Myersi kaudu.
JEPI kulusuhe on 0.35% ja see kuvab positiivselt mitme mõõdiku järgi. Sellel on "neutraalne" ETF-i nutikas skoor 7 punkti 10-st, samas kui blogijate meeleolu on bullish ja rahvahulk väga positiivne.
Lisaks on JEPI analüütikute sõnul mõõdukas ost. The keskmine JEPI aktsiahinna sihtmärk 61.36 dollarit tähendab 13.6% tõusupotentsiaali. 2,000 analüütikute hinnangust on 63.2% ostureitingud, 32.6% hoiused ja ainult 4.2% müügihinnangud.
Tuginedes oma suurele tootlusele, igakuistele väljamaksetele ja kaitsvale pangatähtede grupile, näib JEPI sissetulekuga investoritele suurepärane valik.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF on lähenemiselt sarnane JEPI-ga, kuid keskendub Nasdaq 100 aktsiad. See on üsna uus ETF, mis käivitati 2022. aastal pärast JEPI edu. Nii nagu JEPI eesmärk on anda märkimisväärne osa S&P 500 tulemustest väiksema volatiilsusega, püüab JEPQ teha sama ka Nasdaq 100-ga. JEPQ „toodab tulu optsioonide müügi ja USA suurkapitaliga kasvuaktsiatesse investeerimise kombinatsiooni kaudu, püüdes pakkuda igakuist tuluvoogu, mis on seotud optsioonipreemiate ja aktsiadividendidega. Sama ülaltoodud märkus JEPI kohta, mis kasutab tulu saamiseks optsioone ja ELN-e, kehtib ka JEPQ kohta.
JEPQ on vähem hajutatud kui JEPI. Kuigi see ei ole kindlasti kontsentreeritud fond, millel on 78 osalust, JEPQ 10 parimat osalust moodustavad üle 53% varadest. Suurimad osalused on megasuured tehnoloogiaaktsiad, nagu Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon ja Tesla. Erinevalt JEPI-st, kus ükski osalus ei moodusta fondis rohkem kui 2% positsiooni, moodustavad tipposalused nagu Microsoft ja Apple vastavalt 12.1% ja 11.1% JEPQ-st.
Nagu JEPI-l, on ka JEPQ-l kulude suhe 0.35%. 10.2% dividenditootlusega JEPQ on madalama tootlusega kui JEPI, kuid see on siiski atraktiivne väljamakse.
JEPQ-l on soodne ETF-i nutikas skoor 8 punkti 10-st, mis näitab, et reiting on parem. Lisaks on ajaveebi pidaja suhtumine bullish ja rahvatarkus väga positiivne.
Pöördudes Wall Streeti poole, on JEPQ-l mõõdukas ostu konsensusreiting. The keskmine JEPQ aktsiahinna sihtmärk 50.46 dollarit näitab tõusupotentsiaali 18.6% praegustest hindadest. 1,000 analüütikute hinnangust on 68.52% ostureitingud, 27.65% hoidmised ja vaid 3.83% müügireitingud.
Nagu JEPI, on ka JEPQ kindel valik konservatiivsetele investoritele ja sissetulekuga investoritele tänu oma kõrgele tootlusele, igakuisele väljamaksele ja lähenemisviisile volatiilsuse piiramisele. See on oma kontsentreerituma lähenemisviisi ja suurema kokkupuute tõttu kasvu ja suure tehnoloogiaga pisut kõrgema riski ja suurema tasuga ETF kui JEPI.
Global X SuperDividend USA ETF (NYSEARCA: SDIV)
Nagu JEPI ja JEPQ, on GlobalX Super Dividend ETF veel üks igakuine dividendimaksja. SDIV-i dividenditootlus on nendest kahest isegi kõrgem – 13.8%.
GlobalX Super Dividend on väiksem ETF kui JEPI või JEPQ, mille AUM on 790 miljonit dollarit. SDIV-i kulusuhe on ka 0.58%, mis on kõrgem kui kahel eelnimetatud ETF-il.
SDIV investeerib 100 kõrgeima tootlusega aktsiasse kogu maailmas, mis annab sellele rohkem rahvusvahelise maitse kui JEPI või JEPQ. Vaid umbes 30% SDIV-i aktsiatest on USA-s, ülejäänud osalused on pärit väga erinevatest riikidest, sealhulgas Brasiiliast, Hongkongist, Hiinast, Suurbritanniast, Austraaliast, Lõuna-Aafrikast ja mujalt. SDIV omab 106 positsiooni ja selle 10 parimat valdust moodustavad vaid 15.4% varadest.
Kui JEPI ja JEPQ koosnevad suures osas blue chip aktsiatest, siis SDIV-i osalused hõlmavad kõike alates REITidest kuni keskmiste energiaettevõtete ja laevandusettevõteteni, muutes selle mõnevõrra muutlikumaks osaluste korviks.
Üks asi, mille eest SDIV tunnustust väärib, on selle pikaajaline kogemus dividendide vallas. Fond on dividende maksnud iga kuu 11 aasta jooksul ja edaspidi.
SDIV ei müü optsioone ega investeeri sellistesse ELN-idesse nagu JEPI või JEPQ, mida mõned investorid võivad eelistada. Teisest küljest on tema aktsiakorv tõenäoliselt volatiilsem. SDIV langes eelmisel aastal 26.4%, JEPI aga vaid 3.5%. JEPQ käivitati 2022. aastal, seega ei ole sellel kogu aasta tulemusi, kuigi see on eelmise aasta maist alates 11.9% langenud.
Final Thoughts
Sissetulekuga investorite jaoks on raske vaielda kahekohalise tootluse ja igakuiste maksete üle. Kõik need kolm ETF-i sobivad sellesse mänguraamatusse. Need ei pruugi pikas perspektiivis suurt kasvu pakkuda, kuid dividendimaksete osas on neid raske ületada. Grupist on minu isiklik lemmik JEPI (mida ma oman) tänu oma muljetavaldavale tootlusele, madalale kulusuhtele ja blue chip'ile, kaitsvale valduste rühmale. JEPQ sadamad meeldivad suure tootlikkusega sõidukile, mis pakub ka osa Nasdaq 100 kasvuaktsiate kasvupotentsiaalist.
Üks JEPI eelis JEPQ ees on see, et JEPQ portfell on hindamise seisukohast kallim. JEPQ osaluste keskmine hinna-kasumi kordaja on 22.3 ja JEPI keskmine P/E kordaja 19.
SDIV on huvitav oma kõrge tootluse poolest ja väärib tunnustust oma pikaajalise maksete tegemise eest. JEPI-l ja JEPQ-l on aga rohkem blue-chip osalusi, mis muudab SDIV-i riskitaluvate investorite jaoks tõenäoliselt suurema valiku.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html