Õiguskaitse hoiatus kasvava krüptorahapesu kohta

Kuni krüptovaluutade tulekuni oli ebaseaduslike vahendite "puhastamine" palju keerulisem protsess. Viimastel aastatel on krüptorahapesu selle lihtsamaks teinud.

Rahapesu hõlmab kuritegelikul teel saadud tulu ebaseaduslikku muutmist seaduslikeks vahenditeks. Traditsiooniliselt tehti seda seaduslike ettevõtete kaudu ebaseaduslikult hangitud raha ajamisega. Eesmärk on vältida ebaseaduslike vahendite avastamist ja maskeerimist seaduslikuks kasumiks.

Kurjategijad aga pöörduvad üha enam krüpto poole. Krüptovaluutadel on kaks omadust, mis muudavad need kuritegelike organisatsioonide jaoks väga atraktiivseks. Esiteks võimaldab krüptovaluutade detsentraliseeritud olemus teatud määral anonüümsust, mis võib õiguskaitseorganitel tehingute jälgimise keerulisemaks muuta. 

Teiseks on piiriüleste ülekannete mugavus kasulik neile, kes soovivad liigutada olulisi rahasummasid kiiresti ja diskreetselt. Selle tulemusena on krüptovaluutad muutunud eelistatud valikuks kuritegelikele organisatsioonidele, kes soovivad liigutada suuri rahasummasid ilma, et neid tuvastataks.

2022. aasta oli krüptorahapesu rekordaasta

Chainalysise andmetel oli 2022. aasta seni suurim krüptorahapesu aasta. 2022. aastal kandsid ebaseaduslikud aadressid krüptovaluutasid üle umbes 23.8 miljardit dollarit, mis on 68.0% rohkem kui 2021. aastal. 

Peamised tsentraliseeritud börsid said peaaegu poole ebaseaduslikest vahenditest, hoolimata sellest, et neil on kahtlasest tegevusest teatamiseks ja õigusrikkujate vastu meetmete võtmiseks kehtestatud nõuetele vastavuse meetmed. See on tähelepanuväärne, kuna need börsid on koht, kus ebaseaduslik krüptovaluuta konverteeritakse sularahaks. Neid jälgivad ka korrakaitsjad kõige rohkem.

Viimased leiud pärit Elliptiline, plokiahela analüütikaettevõte, näitavad, et RenBridge, spetsiifiline ahelatevaheline sild, on alates 540. aastast pesnud vähemalt 2020 miljoni dollari väärtuses kuritegeliku tegevusega seotud krüptoraha. Sellest summast 153 miljonit dollarit oli seotud lunavaramaksetega. Häkkerid kasutavad RenBridge'i pärast ettevõtete võrkudesse tungimist ja ettevõtetelt maksete väljapressimist varastatud andmete hankimiseks. Elliptic kinnitab, et RenBridge mängib olulist rolli Venemaaga seotud lunavaragruppide võimaldajana.

Ettevõtte tegevdirektori Martin Cheeki sõnul Nutikas otsing, mis pakub rahapesuvastaseid (AML) ja Know Your Customer (KYC) teenuseid, on krüptoraha olnud kuritegelike organisatsioonide jaoks populaarne rahapesu viis alates 2010. aastate keskpaigast. 

"Küptovaluutade populaarsuse ja väärtuse kasvades pakuti kurjategijatele rahapesuks ja ebaseaduslike tegevuste varjamiseks suures osas reguleerimata meetodit," ütleb ta. „Aja jooksul, kuna krüptovaluutad on sattunud regulaatorite kontrolli alla, on nende kasutamine rahapesuks muutunud keerulisemaks. 

"Kuid kurjategijad leiavad jätkuvalt uusi viise krüpto kasutamiseks rahapesuks. Sellest tulenevalt on õiguskaitseasutuste ja finantsregulaatorite jaoks jätkuvalt väljakutseks krüptoruumis toimuva rahapesu avastamine ja tõkestamine.

85% krüptofirmadest ei suutnud Ühendkuningriigi FCA standardeid täita

Selle aasta alguses andis Suurbritannia finantsjuhtimisamet (FCA) ei suutnud läbida 85% kõigist registreerimist taotlevatest krüptofirmadest. Paljud nende nõuded olid seotud rahapesu- ja terrorismivastaste eeskirjadega. (Need on samad reeglid, mis kehtivad traditsioonilise finantssüsteemi kohta.)

Enamikul juhtudel usub Cheek, et see on tingitud asjatundlikkuse ja sisemise protsessi puudumisest. „Registreerimisprotsess pole võimatu, finantsjuhtimisamet annab tagasisidet ja selgeid ootusi. Eelmisel kuul teatas FCA, et 41 laekunud taotleja hulgast oli reguleerija heaks kiitnud 300. Võimalus on uuesti taotleda, seega on oluline, et ettevõtted jõuaksid nõutavale tasemele ja seejärel areneksid vastavalt FCA viimastele juhistele ja eeskirjadele, et vältida nende ettevõtete paljastamist pettuste, finantskuritegude ja Ponzi skeemide ees, mis on teinud nalja. turg."

Mõnel juhul tuvastas finantsregulaator võimalikud finantskuriteod või otsesed seosed organiseeritud kuritegevusega. Õiguskaitseorganeid teavitas kahtlustatavatest juhtumitest FCA. 

Detsentraliseeritud vahetused, mis pakuvad kõrgemat anonüümsuse taset, kasutatakse üha enam musta sularaha "puhastamiseks". Sheek usub, et väiksemad börsid ei suuda vajalikul määral rahapesu ära hoida. "Täiendava elektroonilise kontrollimise (EV) kasutuselevõtmisega saab väike krüptovahetus kontrollida kasutaja identiteeti, kaitsta varasid ja jõustada vastutust. Üldlevinud tavadest, nagu isikut tõendava dokumendi küsimine, enam ei piisa. Nad mitte ainult ei vasta kliendi tundmise (KYC) ja AML-i standarditele, vaid võivad jätta ka ukse avatuks identiteedivargustele.

Õiguskaitse on lõpetamas 

Üks krüptorahapesule keskendunud õiguskaitseorganitest on riiklik kuritegevuse agentuur. Neid peetakse sageli Suurbritannia vastuseks FBI-le. Koos oma rahvusvaheliste kolleegidega kasutab ta kuritegeliku tegevuse tabamiseks paremaid krüptoteadmisi ja plokiahela analüüsi tööriistu.

2013. aastal asutatud organisatsioon hõlmab raske ja organiseeritud kuritegevusega võitlemist Ühendkuningriigis ja piiriüleselt. Hiljuti teatas ta, et värbab uude spetsiaalsesse meeskonda, mis põhineb riiklikul küberkuritegevuse üksusel ja mis tegeleb spetsiaalselt rahapesuga. NCA kavandab keeruka finantskuritegude meeskonna jaoks veel ühe spetsiaalse rühma.

Rääkides BeInCryptoga, öeldi meile, et Ühendkuningriigis kasutatakse krüpto kõigis kuritegevuse liikides. Sealhulgas "suurem kasutamine rahapesuks". Kuid see oli "võrreldes seadusliku kasutamisega madal".

Pressiesindaja ütles BeInCryptole, et: "Krüptovaradest teatatakse sagedamini kui raske ja organiseeritud kuritegevuse soodustajatest. Kuigi üldiselt on krüptoga seotud rahapesu maht laiemalt majandusega võrreldes endiselt madal.

"Oht seisneb krüptovaluutade eksponentsiaalses kasutuselevõtus ja kuritegelikus tegevuses, millega me selle kaudu paratamatult kokku puutume. Seetõttu on hädavajalik, et meie reageeringud selles valdkonnas kohaneksid ja areneksid, tehes tihedat koostööd partneritega nii rahvusvaheliselt kui ka sektorite vahel.