Kuidas DeFi ruumist on saanud krüptoponzi skeemide tohutu kasvulava

Paljud hiljutised Ponzi skeemid on oma klientide petmiseks kasutanud detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) infrastruktuuri. See artikkel uurib DeFi ökosüsteemi ja seda, kuidas petturid saavad seda krüptoalgajate käest varastada ära kasutada.

DeFi on lai mõiste finantsinfrastruktuuri ja finantsteenuste kohta, mida pakutakse avalikes plokiahelates nutika lepingutehnoloogia kaudu. Eeter
ETH
eum, Binance Chain, Cardano
ADA
ja Solana
SOL
on üks populaarsemaid nutikaid lepingulisi plokiahelaid, mis võimaldavad arendajatel luua oma võrgus dApppe (detsentraliseeritud rakendusi). Neid dAppe saab kasutada erinevatel eesmärkidel, kuid enamik neist on oma olemuselt rahalised, millest tuleneb termin "DeFi".

DeFi arendus on edenenud punktini, kus on olemas žetoonide loomise mallid, mis võimaldavad igaühel luua märgi mõne minutiga ilma programmeerimisalaste teadmiste või kogemusteta. See avab ukse Pandora laekale, kus märgiloojad saavad luua suurepäraseid detsentraliseeritud rakendusi, samas kui pahatahtlikud inimesed saavad seda tehnoloogiat kasutada pahatahtlike rakenduste, näiteks Ponzi skeemide loomiseks.

Ponzi skeemid on praktikas ebaseaduslikud. Mõned plokiahelad on aga detsentraliseeritud ja kohalike seaduste järgimise eest vastutavat ühtset jurisdiktsiooni ei ole. Mõned tsentraliseeritud plokiahelad põhinevad piirkondades, kus nende toimingute üle järelevalvet on vähe või üldse mitte. See avab petturitele võimaluse nendel kettidel Ponzi skeeme luua.

Enamik plokiahelaid, mis võimaldavad dAppide arendamist ja juurutamist, ei vaja kliendi tundmise (KYC) protsessi. See tähendab, et inimesed saavad dApppe luua anonüümselt.

Mis täpselt on Ponzi skeemid ja kuidas need DeFi ruumis toimivad? Itaalia petturi Charles Ponzi järgi nime saanud Ponzi skeem on investeerimispettus, mille käigus makstakse olemasolevatele investoritele uutelt investoritelt kogutud vahenditega. See ei investeeri tingimata investorite vahendeid, kuid lubab olemasolevatele investoritele lühikese aja jooksul kõrget tootlust, mis on sageli kõrgem kui kõik muud põhitootlused.

Ponzi skeemid sõltuvad sellest, et uute investorite arv kasvab määramatult. Kui Ponzi skeem ei suuda uusi investoreid meelitada, kukub see kiiresti kokku. Veelgi enam, kui suur hulk investoreid kiirustab oma raha välja võtma, mõistavad Ponzi skeemitajad, et kaotavad raha ja sulgevad poe, kuna nad ei suuda võlgu tasuda. Muudel juhtudel võivad võimud Ponzi skeemi kontorisse haarata ja kui avastavad, et tegemist on ebaseadusliku ettevõttega, kukub see kohe kokku.

Näiteks viimane Ponzi skeem hõlmas ettevõtte tegevjuht Eddy Alexandre'i EminiFX, kes lubas investoritele iganädalast 5% investeeringutasuvust. FBI pidas ta eelmisel nädalal kinni, kuna ta pettis oma klientidelt välja rohkem kui 59 miljonit dollarit. Ta väitis, et tal on "Robo-Advisor Assisted konto" süsteem, mis investeeriks raha krüptosse ja Forexi. Hoiduge selliste pettuste eest ja järgige enne sellisesse tootesse investeerimist hoolsuskohustust.

DeFi ruumis kasutatavad Ponzi skeemid võivad klientide petmisel kasutada teistsugust lähenemist. See võib ulatuda järgmise 100-kordse lubamisest
ZRX
moonshot (token, mida müüakse madala hinnaga vastutasuks legitiimse mündi/märgi eest lubadusega, et uue märgi väärtus suureneb 100 korda), lubades uutele žetoonide omanikele saada suuri panuseid. Muudel juhtudel müüvad DeFi Ponzi petturid pahaaimamatutele ostjatele märke, lubades samal ajal suuri panuseid.

Hüvitised ja saagikas kasvatamine on DeFi ökosüsteemide kaks kõige köitvamat funktsiooni. DeFi kasutajad deponeerivad ja lukustavad oma žetoonid platvormile, et teenida tohutut aastatootlust, kuna DeFi ökosüsteemid tuginevad konsensuse saavutamiseks panustatud žetoonidele. See tähendab, et kui panustate oma žetoonidega DeFi platvormile, mis maksab aastas näiteks 1000 protsenti (jah, need võivad nii kõrgele tõusta), on teil aastas 10 korda rohkem žetoone.

Kuna aga panustab ka enamik osalejaid, ulatuvad panustamise hüved sümboolse inflatsioonini, mis viib hinna alla. See tähendab, et selleks, et saaksite oma panustatud tokeneid aasta pärast kasumiga müüa, peab ökosüsteem kogema uute investorite arvu märkimisväärset kasvu, et kompenseerida kasvavat pakkumist. Kuna see tugineb oma väärtuse säilitamiseks uutele investoritele, on see sarnane teiste Ponzi skeemidega.

Muidugi ei ole kõik minuga nõus, kuid sarnasused on silmatorkavad. Kui suurte panustega DeFi-protokoll ei meelita uusi investoreid ega suuda üleliigset pakkumist põletada, siis selle hind sageli mureneb.

Kõige suuremat kasumit teenivad petturid, kes müüsid žetoone Bitcoini, Ethereumi, Binance Coini või mõne muu näiliselt väärtusliku märgi eest. Lihtsamalt öeldes müüvad petturid oma klientidele vara, mida nad saavad paisutada vara eest, mida nad ei saa, lubavad kõrget tootlust ja ujutavad seejärel turu üle rohkemate žetoonidega vastutasuks rohkemate žetoonidega, mida nad ei saa pärast DeFi protokolli kasutuselevõttu paisutada.

Saagikas kasvatamine seevastu sõltub sellest, kas kogukond pakub osalejatele likviidsust detsentraliseeritud börsil äsja vermitud žetoonide ostmiseks. Saagikas põllumajandustootja ostab tehniliselt võrdse summa kahest varast. Pool sellest läheb äsja vermitud märgile ja teine ​​pool vastumärgile/mündile nagu Ethereum või USDT.

Pärast seda lisatakse uus likviidsus automatiseeritud turutegija (AMM) platvormi (sageli kirjeldatakse detsentraliseeritud börsina) kogumisse. Sellesse kogumisse uued tulijad saavad automaatselt teisendada oma märgid, nagu Ethereum või USDT, äsja vermitud märgiks. Selle kogumi tehingute eest võetavad tasud jaotatakse automaatselt likviidsuse pakkujatele (tootlustootjatele).

Tootmisfarmidest järjepidevalt kõrge saagikuse teenimiseks võivad petturid nõuda suuri tehingutasusid ja tulevane kasv sõltub suuresti uute kasutajate arvu suurenemisest. Enamik saagipõllumajanduse preemiaid nomineeritakse äsja vermitud märgis. DeFi Ponzi skeemi laienedes ründavad petturid sageli seda automatiseeritud likviidsust, vahetades äsja vermitud märgid vastumündi/märgi vastu, viies hinna nullini või selle lähedale. Enamiku DeFi Ponzi skeemide saagikasvatajatel ja panustajatel on sageli miljardeid väärtusetuid märke.

Seal on palju DeFi-protokolle, mis pakuvad nende investoritele väärtust ja kasulikkust. Teised hoiavad pettust ära, läbides audititõendeid, samas kui teised plaanivad inflatsiooni vähendamiseks perioodilisi märgipõletusi.

Uue krüptokauplejana, kes soovib investeerida DeFi-sse, on ülioluline tagada, et ostetav token ei sõltuks uute kasutajate kasvust, kuna sellel on tugev seos Ponzi skeemidega. Veelgi enam, kui DeFi protokolliga lubatud kõrge tootlus ei ole väärtuse loomise ja kasulikkuse tulemus, on see tõenäoliselt uute investorite tulemus, mis suurendab seost Ponzi skeemidega.

Peaaegu kõik DeFi-pettused omistavad kliendi raha varguse "tundmatutele petturitele". Näiteks Lõuna-Aafrika Africrypt DeFi Ponzi skeemi asutajavennad varastasid väidetavalt 3.6 miljardit dollarit ajaloo suurimaks DeFi varguseks. Enne enam kui veerand miljoni kliendi petmist ja nende sissemurdmist väitmist väitsid kaks venda, et neil on tehisintellektil põhinev kauplemissüsteem, mis teenib turust kõrgemat tulu.

Kui see näeb välja nagu part, ujub nagu part ja vudib nagu part, siis tõenäoliselt on see part.