USA föderaalne juurdlusbüroo (FBI) on väljendanud muret krüptoraha edastusteenuste kasutamise pärast, millel puudub nõuetekohane registreerimine rahateenuste ettevõttena (MSB) kooskõlas Ameerika Ühendriikide föderaalseadusega.
FBI rõhutab ohtusid, mis on seotud selliste platvormide kasutamisega, mis pole reguleerivate asutuste poolt registreeritud. See probleem laieneb platvormidele, mis ei järgi föderaalseid eeskirju, eriti neid, mis on seotud rahapesuvastaste (AML) nõuetega.
FBI hoiatab, et registreerimata krüptoteenused kujutavad endast ohtu
Ameerika Ühendriikide föderaalseadus nõuab, et kõik krüptoraha edastamise teenused registreeriksid end finantskuritegude jõustamise võrgustikus (FinCEN). Seetõttu julgustab FBI USA kodanikke kontrollima iga krüptoraha edastamise teenuse registreerimist MSB-na FinCENis enne selle kasutamist.
Siiski on oluline märkida, et registreerimine üksi ei kinnita teenuse legitiimsust ega ohutust. see näitab üksnes vastavust teatud regulatiivsetele nõuetele.
Loe lisaks: Web3 privaatsusprobleemid ja kuidas neist üle saada
Lisaks registreerimisele peaksid krüptoraha edastamise teenused järgima ka riigis kehtivaid rangeid rahapesuvastaseid protokolle. Lisaks märkis FBI, et tarbijad peaksid olema ettevaatlikud teenuste suhtes, mis ei nõua teavet Know Your Customer (KYC) kohta.
"Näiteks vältige krüptovaluuta raha edastamise teenuseid, mis ei kogu vajadusel klientidelt teie klienditeavet (KYC), " soovitas FBI.
Büroo hinnangul on platvormidel, millel puuduvad olulised KYC-protokollid, suurem pettuste ja kuritegeliku tegevuse tõenäosus. Sellegipoolest ei taga teenuse olemasolu populaarsetes rakenduste poodides selle seaduslikkust ega föderaaleeskirjadest kinnipidamist.
FBI viimane teade tuli pärast hiljutisi tegevusi Bitcoini rahakoti Samourai vastu. Selle privaatsusele suunatud funktsioonid olid suunatud USA õiguskaitseorganitele.
Koostöös teiste õiguskaitseorganitega arestis FBI rahakoti infrastruktuuri ja arreteeris võtmeisikud. Neile esitatud süüdistused hõlmavad rahapesu ja litsentseerimata raha edastamise äri. Veelgi enam, võimud väidavad, et Samourai teenust kasutati kriminaaltulu üle 100 miljoni dollari pesemiseks.
Loe lisaks: Andmete privaatsus: 10 näpunäidet oma digitaalse privaatsuse kaitsmiseks 2024. aastal
See jõustamismeede tõstab esile krüptotööstuse jätkuvad väljakutsed, eriti privaatsuse ja seaduste järgimise vahelise tasakaalu.
Kaebused
Usaldusprojekti juhiste järgi on BeInCrypto pühendunud erapooletule ja läbipaistvale aruandlusele. Selle uudise artikli eesmärk on pakkuda täpset ja õigeaegset teavet. Lugejatel soovitatakse aga fakte iseseisvalt kontrollida ja enne selle sisu põhjal otsuste tegemist professionaaliga nõu pidada. Pange tähele, et meie nõudeid ja tingimusi, privaatsuspoliitikat ja lahtiütlemisi on värskendatud.
Allikas: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/