EL kaalub uut AML-regulaatorit krüptoruumi järelevalveks

Oluline mõju finantseerimisasutustele 

Krüptotööstus on keskendunud krüptovarade turgude määrusele ja vastuolulisemale rahaülekande määrusele. Need eeskirjad on aga osa ELi uue rahapesuvastase poliitika (AML) palju suuremast paketist, mis peaks mõjutama märkimisväärselt kõiki finantsasutusi. 

Krüptovaluutade reguleerivat asutust loovad Euroopa Ülemkogu, Euroopa Komisjon ja parlament, kellel on sektori üle täielik võim. Euroopa Komisjon avaldas oma ettepaneku kuuenda rahapesu ja terrorismivastase võitluse direktiivi kohta mullu juulis, samas kui Euroopa Ülemkogu avaldas ettepaneku versiooni alles eelmisel kuul. Euroopa Parlament võtab asja käsile pärast augusti vaheaega. Pärast eelnõu vastuvõtmist alustab ta läbirääkimisi Euroopa Ülemkogu ja Euroopa Komisjoniga. 

Uus reguleeriv asutus

Uute õigusaktide keskmes on uue, kogu ELi hõlmava rahapesuvastase regulaatori loomine. Kuigi reguleerivad asutused peavad veel pidama läbirääkimisi ja jõudma ühisele poolele, näib, et nende vahel on vähe lahkarvamusi sellise reguleeriva asutuse vajalikkuse üle. Samuti ollakse üksmeelel, et uuel regulaatoril peaks olema otsene ja täielik järelevalve Euroopa Liidus tegutsevate krüpto- ja krüptovarade pakkujate üle. 

Euroopa Parlament on agressiivselt nõudnud krüpto reguleerimist. Selle tulemusena on kaheldav, et asutus oleks vastu tulevasele reguleeriva asutuse või reguleeriva asutuse täielikule järelevalvele tööstuse üle. 

Uus regulaator, mida nimetatakse rahapesuvastaseks ametiks või AMLA-ks, hakkab jälgima kõrge riskiga krüptoettevõtteid. See erineb varasematest rahapesumäärustest, mis andsid ELi riikidele vaid raamistiku teabe kogumiseks ja jagamiseks. Parlamendibriifingu kohaselt on uut süsteemi kirjeldatud järgmiselt: 

„EL-i tasandi järelevalve, mis koosneb sõlmpunktist ja kodarmudelist – st EL-i tasandi järelevalvajast, kes on pädev teostama otsest järelevalvet teatud finantsasutuste (FI-de) üle, kaudsest järelevalvest/koordineerimisest teiste finantsasutuste üle ning koordineerivast rollist järelevalve teostamisel finantseerimisasutuste üle. finantssektor esimese sammuna.

Range lähenemine krüptole 

Euroopa Liit on võtnud krüptoseaduste suhtes mõttetu lähenemisviisi. Euroopa Parlament hääletas hiljuti anonüümsusevastaste määruste poolt, mille eesmärk on oluliselt suurendada hostimata rahakottide ja börside vaheliste tehingute kulusid ja keerukust, muutes need peaaegu võimatuks. Lisaks, isegi kui seadus täielikult keelata Proof-of-töö seadusandlik organ kaotas kaevandamise, usub Euroopa Keskpank, et selline keeld jõustub lõpuks tänu kasvavatele keskkonnaprobleemidele. 

ELi jaoks tähistab ülemaailmse organisatsiooni loomine olulist muutust. Varasemad rahapesu andmise direktiivid nõudsid, et liikmesriigid koguksid ja teeksid kättesaadavaks nõutavad andmed, näiteks üksikasjad ettevõtete tegelike tegelike omanike kohta. Uute määruste rakendamine sõltub Euroopa Parlamendi, komisjoni ja nõukogu vaheliste läbirääkimiste tempost ning võib kuluda aastaid, enne kui määrused täielikult rakenduvad. 

Kohustustest loobumine: see artikkel on ette nähtud ainult teavitamise eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- või muu nõuandena.