Rahaülekande määruse (TOFR) kohta sõlmiti 29. juunil Euroopa Liidu parlament, nõukogu ja komisjon eelkokkulepe. EL kehtestab krüptovaluutade reguleerimise reguleerimise raamistiku, sealhulgas TOFR.
EL määrab krüptoülekande jälgimise tooni
Tänu EL-ile on kurjategijatel raskem krüptovaluutat ebaseaduslikeks tegevusteks kasutada. Nõukogu eesistujariigi ja Euroopa Parlamendi läbirääkijad jõudsid esialgsele kokkuleppele ettepanekus ajakohastada määrusi, mis reguleerivad teavet, mida tuleb esitada koos finantsülekannetega, hõlmates krüptovaluutavarade ülekandeid.
Leping laiendab traditsioonilise rahanduse "reisireegli" kasutamist, et hõlmata krüptovarade ülekandeid.
Kui rahapesu ja terrorismi rahastamise kohta uuritakse, peavad krüptovarateenuste pakkujad (CASP) selle teabe vastavatele ametiasutustele edastama.
Parlamendi läbirääkijad tagasid, et väikese väärtusega ülekannete puhul ei tehtaks miinimumsummat ega erandeid, nagu varem kavandatud, kuna krüptovaratehingud lihtsalt väldivad olemasolevaid piirmäärasid, mis aktiveeriksid jälgitavuse nõuded.
Euroopa Liidu seadusandja Ernest Utasun viitas vahelepingule a tweetside seeria vastusena "reguleerimata krüptometsikule läänele".
Uue lepinguga saab EL tegeleda nende uute tehnoloogiatega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise ohtudega, säilitades samal ajal konkurentsi, kaitstes kliente ja säilitades siseturu rahalise terviklikkuse.
"Liiga kaua on krüptovarad olnud meie õiguskaitseorganite radari all," ütles üks juhtivaid ELi seadusandjaid, kes reeglite üle läbirääkimisi pidas, Assita Kanko oma avalduses. "Krüptovarade väärkasutamine on palju raskem ning süütud kauplejad ja investorid on paremini kaitstud."
Seotud lugemine Euroopa Keskpank avaldab Bitcoini riskiaruande, võrdleb krüptotulbi maaniaga
Hostimata rahakotid
Määrused kehtiksid ka CASP-de kontrollitavate hostitud rahakottide ja niinimetatud hostimata rahakottide (erakasutaja krüptovarade rahakoti aadress) tehingute vahel.
Kui klient saadab või saab rohkem kui 1000 eurot oma hostimata rahakotti või sealt vastu, peab CASP kinnitama, et rahakott on tõepoolest kliendi omanduses või tema tegeliku kontrolli all.
Seadusandjad teatas märtsis et nad soovisid oluliselt laiendada seaduseelnõu ulatust, et hõlmata tehinguid hostimata digitaalsete rahakottidega või tehingutega, mida ei halda litsentsitud krüptobörs või mõni muu reguleeritud teenusepakkuja, ning et kogu tehinguteave edastataks ametiasutustele olenemata riskist.
BTC/USD langeb alla 20 XNUMX dollari. Allikas: TradingView
Nõuetest on vabastatud isikutevahelised ülekanded, mis tehakse ilma pakkujata, näiteks need, mis tehakse bitcoini kauplemisplatvormidel või enda nimel tegutsevate pakkujate vahel.
Enne määruste lõplikku heakskiitmist tegelevad ELi institutsioonid tehniliste aspektidega. Neljapäeva hilisõhtul plaaniti läbirääkimistel sõlmida ka eraldi leping laiaulatusliku krüptovaluutaseaduste kogumi kohta, mida tuntakse krüptovarade turu ehk MiCA nime all.
Need on osa ELi algatusest, mille eesmärk on juhtida maailma võltsitud krüptovaluutaturu taltsutamisel ajal, mil väärtused on järsult langenud, pühkides varanduse käest, tekitades kahtlusi ja kutsudes esile üleskutseid suurema järelevalve järele.
Seotud lugemine Miks Euroopa Liit hääletas Bitcoini kaevandamise de facto keelu vastu?
Esiletõstetud pilt saidilt Getty Images ja chart saidilt tradingview.com
Allikas: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/