Elizabeth Warren esitab kahekojalise seaduseelnõu, et võidelda krüptorahapesu vastu; kokkupõrkeid O'Learyga

Senaator Elizabeth Warren püüab saada kahepoolset mahasurumist rahapesule riigis cryptocurrency tööstus läbis Kongressi, kuna föderaalprokurörid töötavad selle nimel Sam Bankman Praetud, endine krüptokallis, trellide taga.

Warreni büroo teatel teeb Massachusettsi demokraat koostööd Kansase vabariiklasest senaatori Roger Marshalliga, et kehtestada kolmapäeval uus seadusandlus, mille eesmärk on kõrvaldada finantssüsteemi vead, mis seavad ohtu riigi julgeoleku, lubades digitaalsete varade kasutamist rahapesuks.

Warren-Marshalli krüptoõigusaktid ajapiirangu tõttu tõenäoliselt sellel kongressil läbi ei lähe. Kui uus kongress istub, tuleb eelnõu uuesti esitada.

Nõudes, et krüptovaluutaga tegelevad ettevõtted järgiksid samu reegleid, mis kehtivad pankade ja traditsiooniliste ettevõtete puhul, püütakse saavutada võrdseid võimalusi.

Warren ütles eksklusiivses avalduses CNN-ile:

Olen helistanud senatis häirekella nende digitaalsete varade lünkade ohtude osas ja töötan kahepoolselt selle nimel, et võtta vastu terve mõistuslikud krüptoõigusaktid, et paremini kaitsta USA riiklikku julgeolekut.

Warren viitas FTX-skandaalile, kui ütles, et olulise krüptoplatvormi pankroti ja selle endise tegevjuhi kriminaalvastutusele võtmise tõttu on digitaalsed varad "tõsise kontrolli all kogu poliitilises spektris".

Vaid üks päev pärast seda, kui Bankman-Friedi, krüptovaluutabörsi FTX endine tegevjuht, süüdistati rahapesus ja paljudes teistes föderaalkuritegudes, Warren ja Marshall alustasid oma kampaaniat. Võimud väidavad, et Bankman-Fried osales rahvusvahelises skeemis, mille eesmärk oli petta ja eksitada kliente, investoreid, laenuandjaid ja kampaania rahastamissüsteemi.

Püüdes viia digitaalsete varade ökosüsteem kooskõlla ülemaailmses finantssüsteemis kehtiva rahapesuvastase süsteemiga, võitleks uus seaduseelnõu, mis kannab nime digitaalsete varade rahapesu tõkestamise seadus, rahapesu vastu.

Kavandatav õigusakt annaks rahandusministeeriumi finantskuritegude vastu võitlemise võrgustikule (FinCEN) ülesandeks liigitada kaevurid, valideerijad ja teised rahateenindusettevõteteks. Pangasaladuse seadusest tulenevad Know-Your-Customer (KYC) nõuded laieneksid omakorda krüptovaluutatööstusele.

Rahandusosakond andis selle aasta alguses välja hoiatuse digitaalsete varade kasutamise kohta lunavarahäkkerite, narkokaubitsejate ja petturite poolt ebaseadusliku tulu pesemiseks. Lisaks kasutavad Põhja-Korea, Iraan, Venemaa ja teised riigid väidetavalt krüptoraha raha pesemiseks ja isegi sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks.

Pärast 11. septembri 2001 terrorirünnakuid ütles Marshall avalduses,

Meie valitsus viis läbi sisukad reformid, mis aitasid pankadel Ameerika finantssüsteemist halvad tegijad ära lõigata.

Lisaks sunniks eelnõu reguleerivaid asutusi edasi liikuma uute piirangutega, mille eesmärk on sulgeda digitaalsete rahakottide jaoks lünk, mis võimaldab kasutajatel vältida sanktsioone ja rahapesuvastaseid kontrolle.

See annaks konkreetselt FinCENile ülesandeks lõpule viia ja rakendada reegel, mis tehti algselt välja 2020. aastal ja mis kohustaks panku ja rahateenuste pakkujaid kinnitama klientide ja vastaspoolte identiteeti, pidama arvestust ja esitama mittehostitud teenustega seotud aruandeid. rahakotid või need, mis asuvad riikides, mis ei järgi pangasaladuse seadust.

Seadus sisaldab ka järgmisi nõudeid:

• Pankadel ja muudel finantseerimisasutustel keelamine tegeleda või teha tehinguid, mis hõlmavad täiustavaid tehnoloogiaid anonüümsus, näiteks digitaalsete varade mikserid, ja selliste tehnoloogiate kasutamisest.
• Digitaalsete varade lisamine pangasaladuse reeglite aruandlusnõuetesse välismaiste pangakontode kohta, nõudes ameeriklastelt, kes teevad üle 10,000 XNUMX dollari väärtuses tehinguid digitaalsete varadega offshore-kontode kaudu, esitama aruande siseriiklikule tuluteenistusele.
• Reguleerivatele asutustele korraldus kehtestada rahateenustega tegelevate ettevõtete nõuetele vastavuse kontrollimise ja ülevaatamise protsess, et tugevdada pangasaladuse seaduse järgimise jõustamist.
• Sularahaautomaatide kasutamise keelamine digitaalsete varade jaoks, nõudes kioskite omanikelt ja halduritelt oma asukohtade füüsiliste aadresside esitamist ja värskendamist.

Bankman-Friedi süüdistustes sisalduv šokeeriv teave rõhutab, kuidas krüptograafia on endiselt finantsmaailma metsik lääs. Siiski pole kindel, kas FTX-skandaal on piisav, et veenda Kongressi võtma olulisi meetmeid.

Praegu seisavad ees olulised seadusandlikud takistused

Vaatamata kogu FTX-i peale osutamisele, ütles BTIG-i poliitikauuringute direktor Isaac Boltansky CNN-ile, et kongressil on väga raske näha, et ta võtab peagi vastu põhjaliku krüptoreformi.

Kõik Capitol Hillil võivad nõustuda, et Bankman-Fried on varas, kuid kui me asja juurde asume, on ilmne, et seadusandlikke takistusi ja tõrkeid on endiselt, ütles Boltansky.

Boltansky sõnul hõlmavad need väljakutsed vaidlusi jurisdiktsiooni üle ja "tegelikkust, et Kongressil on suhteliselt lühike tähelepanu".

Samas lisas ta, et järgmisel aastal võib kongressis läbi viia sihipärasem seadusandlik pakett, mis on suunatud stabiilsete müntide või rahapesu vastu.

Warren ja O'Leary on eriarvamusel, kas krüpto hõlbustab rahapesu FTX-i kuulamise ajal

Kolmapäeval senati panganduskomitee istungil kaitses multimiljonärist investor ja FTX tasuline pressiesindaja Kevin O'Leary cryptocurrency skeptikute seadusandjate vastu. Ühel hetkel suhtles O'Leary Massachusettsi demokraatliku senaatori Elizabeth Warreniga rahapesu peatamise reeglite üle.

Vastuseks O'Leary seisukohale seisis ta kohtuistungil talle vastu tema vastuseisule regulatsioonile:

Hr O'Leary, hoolimata sellest, et ta kaotas FTX-i kokkuvarisemise tõttu 10 miljonit dollarit, tean, et olete krüptovaluutade tugev pooldaja. Siiski olete kogenud investor. Kas arvate, et krüptovaluutade potentsiaalsed eelised on nii kaalukad, et peaksime aktsepteerima leebemaid rahapesuvastaseid regulatsioone ja krüptofirmade leebemat järgimist, kui me pankadelt, maakleritelt ja Western Unionilt nõuame?

O'Leary lükkas ümber Warreni väite, et digitaalsed varad muudavad raha pesemise lihtsamaks suuremas mahus kui traditsioonilised valuutad, hoolimata tema varasematest kommentaaridest ärakuulamisel, et tema arvates tuleks krüptorahasid reguleerida. Ta ütles:

Ei, ma arvan, et tuleks kohaldada regulatiivset raamistikku, mis reguleerib praegust aktsiate ja võlakirjadega kauplemist maakleritega seotud börsidel. See pole keeruline. Seda on teistes riikides juba praktikas rakendatud. Seetõttu, senaator, ma ei nõustu teie väitega, et see muudab rahapesu lihtsamaks. Alates sellest, kui Ameerika dollar 1960. aastatel lennukikotis Piperi lennukist välja visati, on narkokaubandusskeemides kasutatud valuutasid. Ameerika dollarit kasutavad sageli ka kurjategijad.

Warren katkestas ta just siis, kui ta kavatses rohkem öelda:

Hindan teie seisukohta, et kõik üritavad rahapesuga tegeleda. Seda terroristid teevad. Seda teevad ravimifirmad, narkodiilerid. Ja seda on teinud sellised riigid nagu Iraan ja Põhja-Korea. Ainus mõte, mida ma üritan öelda, on see, kas krüpto puhul peaksid kehtima samad rahapesuvastased reeglid nagu pankade, börsimaaklerite, krediitkaardifirmade ja Western Unioni suhtes? Ja ma arvan, et teie vastus sellele on jah, eks?

O'Leary vastas:

Ei! See ei ole jah. Ma lihtsalt ütlen, et kui teate oma kliendi reegleid tehingu mõlemal poolel ja kasutate krüptoprotokolli, näiteks USDC, mis on reguleeritud, lahendate selle probleemi üleöö, senaator.

Enne oma digitaalsete varade reguleerimise seaduseelnõu reklaamimist teatas Warren, et ta mõistab O'Leary seisukohta, et krüptovaluutat tuleks reguleerida sarnaselt aktsiatele või võlakirjadele. Warren kaitses vankumatult oma eelnõu, väites, et "kelmid riigid, oligarhid, narkoparunid ja inimkaubitsejad kasutavad digitaalseid varasid miljardite varastatud rahaliste vahendite pesemiseks, sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks ja terrorismi rahastamiseks."

Ta väidab, et õigusaktid tagaksid samade standardite kohaldamise sarnaste finantstehingute puhul. „Krüptotööstus peaks järgima terve mõistuse reegleid, nagu pangad, maaklerid ja Western Union. Ameerika riikliku julgeoleku paremaks kaitsmiseks aitab kahepoolne seaduseelnõu sulgeda krüptorahapesu lünki ja tugevdada jõustamist.

seotud

Dash 2 Trade – suure potentsiaaliga eelmüük

• Aktiivne eelmüügi otseülekanne kohe – dash2trade.com
• Esitletud Cointelegraphis – kogutud 10 miljonit dollarit
• KYC kontrollitud ja auditeeritud
• Krüptosignaalide ökosüsteemi loomulik märk