Murettekitava avastusena selgub Financial Conduct Authority (FCA) uuest aruandest, et hämmastavad 85% krüptovaluutaettevõtetest, kes taotlesid regulaatorilt litsentsi, ei vastanud selle miinimumstandarditele.
Avaldatud 26. jaanuaril aruande, mille parlamendiliikmete rahanduskomisjon tellis, paljastas murettekitava rahapesu- ja terrorismivastase rahastamise nõuete mittejärgimise.
Kuigi Ühendkuningriik ei ole loonud digitaalsete valuutade jaoks struktureeritud kontrollisüsteemi, on FCA palunud kõigil krüptoga tegelevatel ettevõtetel registreeruda oma rahapesuvastases süsteemis, et jätkata riigis teenuste osutamist.
Krüptotunnistused: mida FCA teada sai?
Hiljutisel rahanduskomisjoni istungil paljastas Financial Conduct Authority (FCA), et märkimisväärne osa krüptofirmade hiljutistest taotlustest leiti olevat "halva standardiga" ning ainult 5% neist läbis esialgse hindamisprotsessi.
Kokkuvõttes teatas FCA, et 73% taotlustest võeti tagasi või lükati tagasi, mis on palju suurem ebaõnnestumiste määr kui siis, kui reguleerija võttis uue ülesande.
Mõnel äärmuslikul juhul tuvastas FCA võimalikud seosed finantskuritegevuse või organiseeritud kuritegevusega ning suunas need ettevõtted viivitamatult asjaomaste õiguskaitseorganite poole.
Veelgi enam, regulaator leidis, et mõne ettevõtte mitmel võtmetöötajal "puuduvad asjakohased teadmised, oskused ja kogemused oma rollide täitmiseks ja riskide tõhusaks kontrollimiseks".
"Meil on käimas krüptoregulatsiooni uurimine ja see statistika ei ole kaotanud meile muljet, et selle tööstuse osad on "metsik lääs".
Harriett Baldwin, rahanduskomitee.
Probleemsed suhted krüptofirmade ja FCA vahel
Krüptofirmadel ja Financial Conduct Authorityl (FCA) on olnud a tormiline suhe viimastel aastatel.
Alates FCA-st üle võtma 2020. aasta jaanuaris Ühendkuningriigis krüptovarade reguleerimise vastu on kaks osapoolt olnud vastuolus FCA seisukoha üle selles sektoris.
FCA on võtnud a kõva joon krüptofirmade kohta ranged äritegevuse reeglid, sealhulgas teatud teenuste pakkumise keelamine. See on viinud selleni, et FCA on mitut krüptofirmat oma reeglite eiramise eest trahvinud.
Sellest hoolimata on FCA öelnud, et on uuendustele avatud ja valmis tegema koostööd krüptofirmadega, et tagada asjakohaste eeskirjade kehtivus.
FCA-d on aga kritiseeritud selle eest, et see reageerib krüptotööstusele aeglaselt ja vajab selgitamist, kuidas krüptoettevõtteid tuleks reguleerida. Selle tulemusena on paljud krüptofirmad otsustanud keskenduda jurisdiktsioonidele, kus on tervitatavam regulatiivne keskkond.
Tee ees
Krüptofirmad on olnud regulatiivsetest standarditest kinnipidamisel üks kõige vähem eeskuju andvaid rühmi. See on viimastel aastatel muutunud üha ilmsemaks, kuna valitsused kogu maailmas on kehtestanud krüptovaluutade valdkonnas rangemad eeskirjad.
Ainuüksi viimastel aastatel määrasid regulaatorid mitmele suurele krüptofirmale kopsakaid trahve KYC ja AML poliitika rikkumiste eest. Ühele suurimale krüptovaluutabörsile Coinbase määras USA kauba- ja futuurikaubanduskomisjon 6.5 miljoni dollari suuruse trahvi eeskirjade eiramise eest 2021. aasta märtsis.
Reguleerivad asutused on tõsised, kui nad ütlevad, et karistavad neid, kes ei järgi nende standardeid. Seetõttu peaksid krüptoettevõtted eeskirjade järgimiseks ennetavalt lähenema. Kui seda ei tehta, võivad sellel olla tõsised tagajärjed mitte ainult trahvide ja karistuste osas, vaid ka nende mainele.
Allikas: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/