TRM Labs pakub plokiahela luureandmeid, mis aitavad finantsasutustel ja valitsusasutustel krüptoga seotud pettusi tuvastada ja ära hoida. Platvorm otsib pidevalt uusi viise oma finantssüsteemi tõhususe ja tulemuslikkuse parandamiseks.
Viimastel aastatel on digitaalsete varade arv kasvanud, muutes need sihtmärgiks nii investoritele kui ka petturitele, kes soovivad seda uut tööstust ära kasutada. Sotsiaalmeedia platvormid nagu Twitter ja Discord jagavad sageli hoiatusi pettuste kohta. Nende postituste jälgimine ja kinnitamine aja jooksul võib aga võtta palju tööd. Siit saate teada, kuidas platvorm Web 3 muudab.
Mis on TRM?
TRM Labs asutati 2018. aastal, et aidata finantsasutustel hallata oma krüptovaluutadega seotud riski. Selle platvorm pakub erinevaid tööriistu ja teenuseid, mis on loodud selleks, et aidata neil järgida krüptovaluutat KYC/AML käsitlevaid eeskirju. Nende hulka kuuluvad riskihindamise tööriist, mis mõõdab krüptovaluutaga seotud riske, tehingute jälgimise süsteem, rahakoti läbivaatus ja ohuteabe aruanne.
TRM aitab finantsasutustel hallata oma kokkupuudet krüptovaluutadega. Näiteks saab ülemaailmne pank seda kasutada oma klientide tegevuse jälgimiseks, kes deponeerivad raha ebaseadusliku tegevusega seotud virtuaalvaluutade abil. Makseettevõte saab seda kasutada ka krüptovaluutaga seotud partnerluste riskide hindamiseks.
Selleks, et TRM saaks täita digitaalsete varade vastavust ja riskijuhtimist, on ta käivitanud järgmised tööriistad.
TRM-i kohtuekspertiisi
TRM-i kaudu saavad kasutajad jälgida krüptovaluutatehingute sihtkohta ja allikat. Samuti saavad nad otsida tehinguid, üksusi ja aadresse. Lisaks saavad nad vaadata erinevate üksuste ja rahakottide erinevaid riskiprofiile.
TRM võimaldab kasutajatel rahavoo visualiseerimiseks luua graafikuid. Samuti saavad nad jälgida enam kui 1,000,000 23 XNUMX vara ja tehingut enam kui XNUMX plokiahelas. Sisseehitatud juhtumihalduse abil saavad nad oma meeskonnaga reaalajas koostööd teha. Lisaks saavad nad juhtumi koostamiseks lisada märkmeid, linkida graafikuid, üles laadida faile, tehinguid, kliente, märguandeid ja aadresse.
Tea-oma-VASP
TRM võimaldab teil hinnata virtuaalsete varade teenusepakkujate (VASP) ja muude krüptoäridega seotud riske. Rakendusi on kaks:
- Saate hõlpsasti VASP-e oma jälgimisloendisse lisada või olemit otsida: pääsete juurde erinevate krüptoga seotud üksuste profiilidele, nagu börsid, DeFi-protokollid ja haldurid.
- Riskimootori konfigureerimine: selle kaudu saate jälgida rohkem kui 80 riskikategooriat ja pakkuda täpsemat kontrolli teie ettevõttega seotud madala, keskmise, kõrge või tõsise riski üle. Teie seadete põhjal arvutatakse riskiskoorid iga üksuse puhul, mida reaalajas vaatate.
Kasutajad saavad vaadata üksuse riskiprofiilis punaseid lippe, samuti üksikasju selle litsentside, varade katvuse ja vastavuse kohta Know Your Customer (KYC) ja rahapesu tõkestamise (AML) juhtelementidele. Samuti näete üksuse tegevust mitmel plokiahelal ja ebaseaduslike tegevustega seotud mahu protsenti.
- Täiustatud hoolsuskohustuse läbiviimine: saate tugevdada riskide hindamist kohandatud Know-Your-VASP aruannetega, mis on platvormil turvaliselt tellitud.
Tehingute jälgimine
TRM-iga saate jälgida digitaalsete varade liikumist selle platvormi kaudu. See võimaldab teil konfigureerida reeglite mootorit ja seadistada riskikategooriaid. See võimaldab teil kontrollida, milline hoiatuse käivitab, ja see jälgib enam kui 80 riskikategooriat.
Tehingu üksikasju saate saata ka API kaudu. TRM toetab üle miljoni digitaalse vara ja 23 plokiahelat ning selle ohuluure meeskond jälgib sanktsioonide nimekirjade muutusi. See tagab, et olete kursis valdkonna viimaste arengutega.
Samuti saate toiminguid ja hoiatusi üle vaadata ja salvestada. TRM-i sisseehitatud juhtumihaldusmoodul aitab teil jälgida kõiki oma juhtumi märkmeid. Üksikisikud või ettevõtted saavad seda kasutada ka hoiatuste ülevaatamiseks ja tähtsuse järjekorda seadmiseks.
Sõelumisvahend
TRM Labs käivitas tasuta API-põhise sõelumistööriista, mis võimaldab krüptoökosüsteemi liikmetel tuvastada ja jälgida sanktsioneeritud aadresse. Kliendid saavad seda tööriista kasutada, et teavitada kasutajaid nende aadresside tegevusest.
Tasuta tööriist on üles ehitatud TRM-i ahelatevahelisele katvusele, mis võimaldab tuvastada ja jälgida sanktsioneeritud aadresse erinevates plokiahelates, mida ta jälgib. Samuti annab see kasutajatele teada, kui vastav aadress ühtib teadaoleva aadressiga.
Tööriist saab teavitada kasutajaid sanktsioneeritud aadresside tegevusest erinevatel platvormidel, näiteks detsentraliseeritud rakendustes ja krüptoplatvormidel. Kliendid saavad seda kasutada ka nende aadresside tegevuse jälgimiseks USA rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli büroo (OFAC) nimel.
Seoses USA ja Euroopa Liidu erinevate õiguskaitseorganite poolt rakendatavate majandussanktsioonide arvu suurenemisega võimaldab TRM-i sõelumisvahendi haardeulatuse laiendamine laiemat valikut partnereid. See samm takistab sanktsioonidega isikutel krüptovaluutasid oma tegevuse rahastamiseks kasutamast.
Mida TRM teeb sanktsioonidega kokkupuute jälgimiseks
TRM jälgib oma automatiseeritud tööriistade kaudu sanktsioneeritud aadresside loendit ja lisab need oma andmebaasi. Seejärel hoiatab see kasutajaid, kui need aadressid suhtlevad nende platvormidega.
„Meie avaliku ja erasektori partneritega rääkides sai selgeks, et see tööriist ja selle nähtavus sanktsioonide all kannatavate isikute ebaseaduslikule finantstegevusele on kriitilise tähtsusega.
Plokiahela luure on oluline tööriist, mida krüptoplatvormid saavad kasutada, et vähendada sanktsioonide ohtu pidevalt muutuval geopoliitilisel maastikul.
Ütles Esteban Castaño, TRM Labsi kaasasutaja ja tegevjuht.
Kuidas DeFi kasutajaliidesed kasutavad sanktsioonide järgimiseks TRM-i rahakoti kontrolli
TRM-i rahakoti kontrollimise tööriista abil saavad organisatsioonid analüüsida ahelasisese tehinguga seotud andmeid, et tuvastada võimalikke rahapesu ja sanktsioonide riske. Kui organisatsioon vajab aadressi kohta teavet, peab ta saatma TRM-ile ainult plokiahela aadressi.
TRM-i API pakub taotlevale organisatsioonile järgmisi valikulisi andmepunkte;
- Aadress kuvatakse sanktsioonide loendis või on seotud sanktsioonide loendis oleva ettevõttega (“omandirisk”)
- Aadress on teinud tehingu sanktsioneeritud aadressiga (" vastaspoole risk")
- Aadress on saanud raha või saatnud raha mitme hüppe kaudu sanktsioneeritud aadressile ("kaudne risk")
TRM-i Wallet Screening API abil saavad kliendid määrata, millist teavet nad soovivad hankida.
- DeFi kasutajaliides saab teha päringu TRM-i API-lt, et teha kindlaks, kas aadress on seotud omandisanktsioonidega. Seejärel saab see blokeerida või tuvastada sanktsioneeritud aadressid.
- Keskbörs saab teha päringu TRM-i API-lt, et teha kindlaks, kas tal on oht tuvastada nii osapoole kui ka omandiõiguse sanktsioone. See päring võimaldab teenusepakkujatel säilitada suurema hulga riske ja vaadata aruanded enne meetmete võtmist üle.
Kuidas TRM töötab sanktsioonide tõhusama kontrollimise nimel
Võimaldades organisatsioonidel erinevate parameetrite alusel andmeid pärida, võimaldab TRM organisatsioonidel andmeid üksikasjalikult konfigureerida:
- Eraldage omandiline kuuluvus, vastaspoole ja kaudne risk sanktsioonide erikategooriatena.
- Sõltuvalt ülekande suurusest muutke mahu kriteeriume.
- Näidake ainult sanktsioonide määramise kuupäevajärgseid tehinguid sanktsioneeritud aadressidega, filtreerides aadressi vastaspoole riski.
Iga organisatsioon määrab oma sanktsioonipoliitika lähtudes selle kontekstist ja riskitaluvusest. Kasutajad võivad kasutada erinevaid lähenemisviise olenevalt organisatsiooni tüübist, selle toimingutest, seadistustest, teenustest ja regulatiivsetest nõuetest, sealhulgas KYC-st ja AML-ist.
Otsused tehinguliikide ja aadresside kohta, mida organisatsioon võib oma platvormil vastu võtta, jäävad organisatsiooni ainuõiguseks. Sellisena ei saa TRM blokeerida ühtegi tehingut ega aadressi plokiahelas.
Tolmurünnakute ilmnemise tõttu töötab TRM välja uusi viise, mis võimaldavad klientidel hinnata oma varade kokkupuudet erinevat tüüpi sanktsioonidega. Need uued meetodid võimaldavad neil tuvastada, milliseid aadresse "tegelik" sanktsioonide oht kõige tõenäolisemalt mõjutab.
Kuid reguleerivate asutuste vajalike selgete juhistega tolmurünnakute tagajärgede kohta saab TRM neid tehinguid täielikult tuvastada ja vältida. Selle põhjuseks on asjaolu, et selle kliendid loodavad täielike ja faktiliste andmete saamiseks TRM-ile.
Chainabuse – platvorm pettustest teatamiseks
TRM Labs käivitas selle aasta alguses Chainabuse, kogukonnapõhise platvormi, mis võimaldab kõigil krüptomajanduses tegutsevatel inimestel teatada pettustest ja muudest finantskuritegudest. Tasuta tööriist võimaldab krüptokasutajatel ja ohvritel mängida olulist rolli ökosüsteemi turvalisemaks muutmisel.
Platvorm on esimene mitme ahelaga aruandlustööriist, mis võimaldab kasutajatel anonüümselt teatada ebaseaduslikust tegevusest krüptokogukonnas. Kasutajad saavad osaleda avalikul foorumil, kus nad saavad oma muresid arutada.
Samade üksuste või aadressidega seotud aruanded koondatakse ja salvestatakse otsitavas andmebaasis. See võimaldab kasutajatel enne nendega tegelemist kontrollida projekte või aadresse, millega nad tegelevad.
"Arvukates hiljutistes rünnakutes ja pahatahtliku tegevuse juhtumites oleme juba näinud krüptokogukonna potentsiaali tulla kokku, et välja juurida halvad tegijad ja aidata üksteist kaitsta.
Chainabuse loodi selleks, et hõlbustada rohkematel inimestel selle kultuuri aktiivset edendamist ja tagada, et kogukonna vaim jääb krüpto üheks võimsamaks atribuudiks.
Ütles Joe McGill, osa TRM-i ülemaailmsest uurimisrühmast ja üks Chainabuse'i peaarhitekte.
Chainabuse'i platvormi toetab kogukond ning seda toetavad mõned maailma juhtivad krüptoärid ja sihtasutused. See võimaldab partneritel ebaseadusliku tegevuse teateid kiiremini tuvastada ja uurida. Platvormi kaudu saavad kasutajad hõlpsasti teatada kahtlustatavast ebaseaduslikust tegevusest ja saada abi kiirete uurimiste kaudu.
Kellega TRM töötab?
TRM krüptoettevõtetele
Krüptovaluuta kiire tekkimine ja areng on suurendanud tarbijate ootusi kiirete ja sujuvate tehingute suhtes. Seetõttu on paljud sellel alal tegutsevad ettevõtted oma traditsioonilistest platvormidest eemaldunud. Nüüd kasutavad nad plokiahela analüüsi tööriistu, mis on paindlikumad ja suudavad täita nende erinevaid nõudeid.
TRM-i platvorm, mis on loodud selleks, et aidata ettevõtetel järgida erinevaid krüptorahaga seotud regulatsioone, töötab plokiahela intelligentsuse abil. See võimaldab organisatsioonidel oma spetsiifilistele nõuetele hõlpsalt juurde pääseda ja neid hallata.
TRM finantsasutustele
Vaatamata plokiahela tehnoloogia ja krüptovaluuta tohutule potentsiaalile peavad finantsasutused siiski olema kindlad, et suudavad nende uute toodetega seotud riske hallata. Seda seetõttu, et nende uute tehnoloogiate kiire tekkimine ja areng võib nende tegevust ohustada.
Oma plokiahela luuretööriistade kaudu annab TRM igakülgse ülevaate krüptovaluutadele omastest riskidest ja kuritegelikest tüpoloogiatest. Neid turvalisi tööriistu saab kasutada rahapesu- ja pettustevastase võitluse strateegiates.
TRM valitsusasutustele
Krüptovaluuta kasutamise kiire kasv on toonud kaasa digitaalse valuutaga seotud kuritegevuse sagenemise. Nende hulka kuuluvad lunavara, maksudest kõrvalehoidumine ja rahvusriikide häkkimine. Ka halbade näitlejate seast on tekkinud uued kõrvalehoidmise meetodid.
Krüptokuritegevuse areneva olemuse vastu võitlemiseks loodud tõhusate tööriistade puudumine on ajendanud paljusid organisatsioone oma lähenemisviisi jälgimisele ja uurimisele ümber mõtlema. TRM-i järgmise põlvkonna luuretööriistad on üles ehitatud plokiahela platvormile, välistades vajaduse pärandarhitektuuri järele ning pakkudes tõhusamat ja tulemuslikumat platvormi.
TRM-i laiendamiseks tehakse jõupingutusi
9. novembril 2022 TRM Labs märkida et ta oli oma B-seeria rahastamisvoorus kogunud veel 70 miljonit dollarit. See tõstab kogutud summa 130 miljoni dollarini. Thoma Bravo, ülemaailmne erakapitaliettevõte, mis haldab üle 122 miljardi dollari varasid, oli B-seeria investor.
Thoma Bravo juhtis vooru, mida toetasid olemasolevad investorid, nagu PayPal Ventures, Citi Ventures ja Goldman Sachs. Ettevõtte B-seeria tõstmist 2021. aasta detsembris juhtis Tiger Global ja seda toetasid teised investorid.
Ettevõtte teatel kasutatakse vahendeid pettusi ja ebaseaduslikku rahastamist ennetavate vahendite väljatöötamiseks ja tarnimiseks. Samuti toetavad nad koolitusprogrammide ja intsidentidele reageerimise teenuste arendamist.
"Nõudlus pole kunagi olnud suurem lahenduste järele, mis aitavad kaitsta krüptokasutajaid, takistavad ebaseaduslikke osalejaid ja toetavad plokiahelal põhinevat innovatsiooni," ütles TRM-i kaasasutaja ja tegevjuht Esteban Castaño.
Pärast esimest B-seeria vooru detsembris on ettevõte ostnud pettuste uurimisele spetsialiseerunud plokiahela ja krüptoekspertiisi ettevõtte CSITEch. Samuti on see käivitanud tasuta kelmustest teatamise platvormi Chainsbuse.
Lõplik mõtted
TRM Labs soovib luua uuenduslikke tooteid, mis toetavad krüptorahamajanduse kasvu, pakkudes platvormidele ja ettevõtetele vajalikke tööriistu ja määrused seadusi järgima. Need tooted võivad samuti aidata vältida krüptovaluutade ärakasutamist kuritegelike organisatsioonide ja terroristide poolt.
TRM-i meeskond ütleb, et on pühendunud krüptovaluutade kogukonna turvalisema finantssüsteemi loomisele. Ta jätkab koostööd oma klientide ja teiste tööstusharu juhtidega uuenduslike lahenduste väljatöötamiseks.
Allikas: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/