Venemaa keskpank on asunud kohaliku meedia teatel uurima Venemaa pankade tegevust krüptovaluuta vahetajatega. Üksikisikute vahelised tehingud nende platvormide kaudu pakuvad erilist huvi, kuna reguleerija usub, et nendega kaasneb rahalise kahju ja pettuse oht.
Keskpank küsib Venemaa pankadelt krüptoga seotud tehingute kohta üksikasju
Detsembri lõpus saatis Venemaa Keskpank (CBR) kommertspankadele tehingute kohta uue aruandlusvormi, otsides teavet krüptovahetusveebisaitidega seotud rahaülekannete kohta. Valdavalt on tegemist eraisikute vaheliste maksetega, sh tehingutega fiktiivsete isikute nimele registreeritud kaartide ja rahakottidega.
Reguleeriv asutus palub pangaasutustel esitada üksikasju oma suhtluse kohta krüptovahetitega, nagu btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com ja betatransfer.org, selgub Kommersanti uuest raportist.
Juhtiv ärileht tsiteerib krüptotööstuse allikaid, mis väidavad, et enam kui 400 krüptovahetit pakuvad praegu Venemaa elanikele Internetis teenuseid. Nende hinnangul on börsiväliste krüptoteenuste turu maht Venemaal ja naaberriikides umbes 1.3 miljardit dollarit kuus. Venemaa Föderatsioon moodustab umbes poole kogusummast.
Krüptovahetajad loetlevad oma veebisaitidel sageli oma partneritena väljakujunenud finantsasutuste ja makseteenuse pakkujate, nagu Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney ja Koronapay, nimed ja logod. Kaks neist, Webmoney ja Koronapay, on juba eitanud igasugust koostööd mündikauplemisplatvormidega.
Krüptovahetid töötavad ilma registreerimiseta, ütleb CBR
Venemaa Pank juhib tähelepanu, et vahetajad osutavad krüptovaluutade ostu-müügi teenuseid ilma oma tegevust registreerimata või klientide ees rahalisi kohustusi kandmata. Samas tehakse tehinguid anonüümselt, uurimata nende eesmärki ja raha allikaid, et hinnata riske, nagu näiteks rahapesu.
Krüptovaluutade karmi hoiaku poolest tuntud rahandusamet märkis ka, et kauplemissaidid võtavad sageli vastu makseid mitte nende tegelikele kontodele, vaid eraisikutele väljastatud pangakaartidele ja digitaalsetele rahakottidele. See "loob riski, et kodanikud kaotavad raha ja satuvad petuskeemidesse," hoiatas regulaator.
Venemaa Föderatsiooni uurimiskomitee juht Aleksandr Bastrõkin märkis hiljutises intervjuus valitsuse väljaantavale ajalehele Rossiyskaja Gazeta, et anonüümselt krüptoostu ja -müüki pakkuvate veebiplatvormide staatus on veel kindlaks määramata. Samuti kutsus ta üles kehtestama Venemaal kõigile krüptoraha kasutajatele kohustusliku identifitseerimise.
Võimud on viimase paari aasta jooksul krüptovahetajaid taga ajanud. Osa probleemist seisneb selles, et mitmed krüptoga seotud tegevused, sealhulgas kauplemine, jäävad reguleerimata isegi pärast digitaalsete finantsvarade seaduse vastuvõtmist. Parlamendi töörühm valmistab praegu ette ettepanekuid lünga täitmiseks. Arutelud krüptovahetite tuleviku üle peaksid lõppema 2022. aastal, tsiteeriti eelmisel kuul Rosfinmonitoringi valvekoera asedirektor Herman Neglyad.
Kas te eeldate, et Venemaa reguleerib veebipõhiseid krüptovahetiid või võtab nende suhtes karmilt alla? Jagage oma mõtteid selle teema kohta allolevas kommentaaride jaotises.
Pildi autorid: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Kaebused: See artikkel on ainult informatiivne. See ei ole otsene pakkumine ega pakkumise ostmine ega müümine ega toodete, teenuste või ettevõtete soovitamine või kinnitamine. Bitcoin.com ei paku investeerimis-, maksu-, juriidilisi ega raamatupidamisnõuandeid. Ei ettevõte ega autor ei vastuta otseselt ega kaudselt kahju eest, mille põhjuseks või väidetavaks põhjuseks on käesolevas artiklis nimetatud sisu, kaupade või teenuste kasutamine või nendele tuginemine.
Allikas: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/