Solend on Solanale ehitatud detsentraliseeritud laenu- ja laenuprotokoll. Seda kiidetakse Solana kasutajatele saadaolevate meetodite laiendamise eest rahalise kasu suurendamiseks. Täites suure tühimiku Solana ökosüsteemis, kogus Solend veidi enam kui kuu pärast turuletoomist hämmastavad 100 miljoni dollari väärtuses hoiuseid.
Seotud: DeFi laenamine ja laenamine, selgitas
Solend sõitis kõrge skaleeritavus Solana plokiahelast, mis oli loonud oma maine kiire ja madalate tehingutasudega. Solana tulek tähendas, et kasutajad said oma kapitali tõhusalt kasutada laenu andes ja intressi teenides, kasutades jõude seisvaid vahendeid, et teenida kasumit paljudest võimalustest. Kooskõlas detsentraliseerimise filosoofiaga on Solend kogukonna juhitud projekt, kus valijad teevad ühiselt otsuseid.
See artikkel uurib Solendit ja selle toimimist, sealhulgas laenamist ja laenamist, tulusid ja hüvesid, kogumite loomist, nendega seotud riske, vaalaprobleemi ja muid sellega seotud kontseptsioone.
Mis on Solend?
Solend on autonoomne laenu- ja laenuplatvorm, mis võimaldab kasutajatel Solana võrgus varasid laenata. Algoritm määrab protokolli intressimäärad ja tagatised, võimaldades kasutajatel teenida intressi ja võimendada krüptovarasid pikka või lühikest aega platvormil. SLND, Solendi omapärane märk, pakub kokkupuudet Solana omaga detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) turg.
Kui Solend 2021. aasta augustis turule tuli, oli see koguväärtus lukus (TVL) oli vähem kui 20 miljonit dollarit. Umbes kolm kuud hiljem tõusis selle TVL umbes 1 miljardi dollarini. Solend loodab olla suurim DeFi laenu- ja laenuprotokoll Solana võrgus.
Varem valmistati Solendi prototüüp 2021. aasta juuni Solana hooaja Hackathoni raames, mille ta võitis. Edu ajendas projekti astuma DeFi kui laenuprotokolli maailma.
Kuidas Solend toimib?
Põhimõtteliselt võimaldab Solend kasutajatel osaleda Solana võrgus detsentraliseeritud laenamisega. Kasutajad deponeerivad varasid oma Solendi kontodele ja teenivad intressi. Lisaks võivad nad laenu saamiseks oma hoiuseid tagatiseks anda, õigustamata oma tagasimaksevõimalusi.
Autonoomne rakendus, Solend, välistab laenuvõtjate vajaduse läbida keerukas tagamisprotsess, et määrata kindlaks asutuse finantsrisk laenu sanktsioneerimisel. Nad võiksid kergesti võtta pika- ja lühiajalisi laene, kuna tänu sellele on kõik protsessid iseliikuvad arukad lepingud see toob kaasa hulgaliselt klausleid laenulimiitide kehtestamiseks ja intresside kogumiseks.
Kuidas krüptolaenamine Solanas töötab
Solendis laenamiseks ja laenamiseks vajavad kasutajad Solana rahakotti, millel on piisavalt raha gaasitasude maksmiseks. Nad vajavad SOL, Solana omapärane krüptovaluuta, et pääseda ligi võrgu funktsionaalsusele.
Kasutajad saavad laenata või laenata krüptovaluutasid ühilduvatel platvormidel. Platvormi toetatavate krüptožetoonide arv kasvab pidevalt. See võimaldab kasutajatel kasutada laia valikut krüptovarasid, sealhulgas kohalikke münte, stablecoins ja memecoinid, lisades platvormile mitmekülgsust. Kogu noteerimisprotsessi juhib kogukond sünkroonis DeFi filosoofiaga.
Enne kui kasutajad saavad krüptovara laenata või laenata, peavad nad ühendama oma Solana rahakoti platvormiga ja lisama oma kontole SOL-i. Kasutajad saavad oma tehingute üksikasju kontrollida kontopaneeli kaudu.
Tulud ja preemiad
Laenuandja ei teeni mitte ainult aastase intressimäära alusel intressi, mis sarnaneb tavapärase laenuandmisega, vaid ka lisatasusid SLND-märkide kujul, mis on Solendi algsed märgid.
Basseinid
Solendil on peamine globaalne likviidsusfond, millel on mitu väiksemat isoleeritud ja lubade kogumit. Usaldusväärsed märgid oraaklid ja paksu likviidsust saab loetleda põhifondis. Enamik žetoone on siiski loetletud eraldiseisvates kogumites, enne kui need viiakse põhikogumisse.
Eraldatud kogumid on väiksema likviidsuse ja suurema volatiilsusega žetoonide noteerimiseks väiksemad. Loakogumid võimaldavad igaühel luua protokollis isoleeritud kogumi.
Eraldatud kogumi looja teenib 20% konkreetses kogumis genereeritud algatamistasudest. Märkide loendis saadaolevad märgid koos eelnevalt kindlaksmääratud tehingumahuga kuvatakse loendis. Kui kõik parameetrid on täidetud, peavad kasutajad basseini loomiseks klõpsama nuppu "Loo bassein".
Konto paneel
Kontopaneel on visuaalselt meeldiv ja intuitiivne, millega inimesed saavad alustada tööd ilma ulatuslikke õpetusi läbimata. Paneelil on valik "Tarne", mis annab kasutajatele teada intressidest, mida nad võiksid teenida. Teisest küljest annab valik „Laenata” kasutajatele teada summa, mida nad saaksid laenata vastavalt nende valduses olevatele krüptovaradele.
Kontopaneeli punane riba näitab iga kasutaja võetud laenu likvideerimisläve. Kui tagatisvara väärtus langeb ja laen ületab likvideerimisläve, saab süsteem kasutajate varad likvideerida ja raha laenuandjate juures hoiustada.
Kuidas Solend teenib
Solend ise teenib laenudelt protokollitasusid nõudes. Tasud aitavad ka platvormi kindlustusfondi. Kasutajad saavad kiiresti laenata ja müüa krüptovarasid ilma liigseid tehingutasusid maksmata. Solendi riigikassa pakub basseinis olevatele varadele kindlustuskaitset mis tahes ärakasutamise või häkkimise korral.
Solendi kasutamisega seotud riskid
Rääkides Solendi silmapaistvatest omadustest, on selle kasutamisega seotud riskid:
Oraaklite vale sööt
Oraaklid, kes teatavad valest kanalist, võivad Solendile laastavalt mõjuda. Pyth Networki ja Switchboardi hinnavood käivitavad platvormil likvideerimise. Need valedest hindadest teatavad oraaklid tooksid kaasa vale likvideerimise.
2. novembril 2022 tabas Solend tõepoolest oraakli ärakasutamist, mis kulmineerus 1.26 miljoni dollari suuruse lootusetu võlaga. Seotud puulid keelati ja vahetusi teavitati ärakasutaja aadressist.
Nutikate lepingute haavatavus
Teine riskivõimalus on nutika lepingu viga või haavatavus. Solend on algoritmiline, detsentraliseeritud protokoll ja nutikate lepingute mis tahes rike võib põhjustada raha varguse või püsiva kaotuse.
Seotud: Mis on nutikas lepingu turvaaudit: juhend algajale
100% rahaliste vahendite kasutamine
Nagu kõik DeFi basseinid, on riskistsenaariumiks vahendite 100% kasutamine. Laenu võtta ei saa, kui kogumisvara ei ole. Probleemi nimetatakse 100% kasutuseks. Kui aga laenuvõtjad pidevalt oma laene tagasi maksavad või uusi tarneid saabub, ei pruugi sellist probleemi tekkida.
Likvideerimine
Veel üks riskivõimalus on seotud likvideerimisega. Kuigi Solend pakub ületagatisega laene, ei saa unustada, et krüptoturg on muutlik, varade väärtuse kõikumine võib lõppeda pahaaimamatu kasutaja rahaliste vahendite likvideerimisega. Seetõttu on oluline, et igaüks pööraks oma laenudele ja investeeringutele suurt tähelepanu.
Suured üksikud laenuvõtjad
Kuna tegemist on suure laenukogumiga, on Solana peamine haavatavus suure üksiku laenuvõtja, nn. Vaal. Vaaladel on protokollis suur osakaal. Selle tulemuseks oli 2022. aasta juunis krahh, milles osales vaala laenuvõtja.
108 miljoni dollariga Solana vaal kukkus 2022. aasta juunis peaaegu Solana võrku kokku. Protokoll välditi vaevu 95% SOL-i hoiuste likvideerimist tema laenukogumis. Uurime veidi sügavamalt, kuidas see kõik juhtus.
Vaal oli maksmata laen 108 miljoni dollari väärtuses USD münti (USDC) ja lõasta (USDT), mille tagatiseks on 170 miljoni dollari väärtuses SOL. Kõik oli korras, kui SOL-i hind oli kõrge, kuid kui see 15. juuni paiku paisus, oli vaala konto likvideerimisläve äärel. See oleks võinud kaasa tuua rohkem kui 21 miljoni dollari väärtuses SOL-i ühe hoobiga, millel on turul tõsised tagajärjed.
Projekti arendajad püüdsid vaalaga ühendust saada tulutult. Nad olid sunnitud postitama Twitterisse ja Redditi, kutsudes vaalal nendega ühendust võtma, mis hirmutas paljusid teisi kasutajaid, kes hakkasid oma raha välja tõmbama. Arendajatel õnnestus lõpuks ühendust võtta vaalaga, kes lisas veel tagatist.
Kuid enne, kui vaal tagatise lisas, pakkusid arendajad oma kahju kontrolli all hoidmiseks välja erakorralised volitused konto kontrollimiseks likvideerimise korral. See tõi neile halva ajakirjanduse, nagu see oli detsentraliseerimise vaimu vastu. Viimane meede oli laenuvõtja ülemmäära kehtestamine 50 miljonit dollarit.
Solendi tulevik
Solend on toonud DeFi võimsuse Solana võrku, pakkudes kasutajatele palju võimalusi, mis võivad oma kasumit suurendada. Kuigi vaalaprobleem paljastas protokolli haavatavuse, oli hõbedane vooder arendajate võime asjadega hakkama saada. Krüpto on endiselt uus tööstusharu, kus inimesed õpivad liikvel olles. Vaalaprobleemi edukas käsitlemine, mis rahuldas enamikku sidusrühmi, tõstis protokolli usaldusväärsust.
Lisaks toob Solend Solana ökosüsteemi tugeva DeFi elemendi. Haavatavustest hoolimata on rakendus intrigeeriv ja kuna lüngad ummistuvad, võib rohkematele kasutajatele see põnev tunduda.
Allikas: https://cointelegraph.com/news/what-is-solend-and-how-does-it-work