Seoses institutsionaalsete ja jaeinvestorite kasvava huviga digitaalsete varade vastu on paralleelselt kasvanud ka hoidmisvõimalused. Selle tulemusel on turu muutudes arenenud erinevad hoidmisvõimalused ning uued pakkujad töötavad selle nimel, et luua struktuurid ja kontrollid, mis on konkreetsete turgude ja pakkumiste jaoks kõige tõhusamad.
Enesehooldus, vahetusrahakotid ja kolmandast osapoolest haldurid on erinevad valikud, mida kasutajad saavad oma kaitseks cryptocurrencies. Digivarade haldurid toimivad digitaalsete varade maailmas sarnaselt traditsioonilistele finantsturgudele, kuna nende esmaseks ülesandeks on hoolitseda ja kaitsta oma klientide varasid, hoides vara omaniku nimel privaatvõtit, vältides volitamata juurdepääsu.
Kuid vaatamata sellistele pingutustele korraldatakse selliseid üritusi nagu FTX-i kokkuvarisemine (krüptovaluuta börs ja krüptoriskifondi) ja Three Arrows Capitali likvideerimine (krüptovaluuta riskifond) šokeeris krüptovaluutatööstust. Need panid inimesed krüptohaldurite usaldusväärsuse ja terviklikkuse kahtluse alla seadma.
Depoopankade rahalise usaldusväärsuse tagamiseks kinnitab reservide tõestamise (PoR) audit, et ettevõtte ketis olevad osalused on identsed bilansis loetletud klientide varadega, kinnitades klientidele, et äritegevus on jätkamiseks piisavalt maksevõimeline ja likviidne. äri nendega.
Selles artiklis käsitletakse, mis on varude tõendamise audit, miks on varude tõendamine oluline, kuidas pääseda juurde varude tõendile ja kuidas kontrollida varude tõendamist.
Mis on reservide tõendamine?
Traditsioonilises rahanduses on reservid ettevõtte kasumid, mida jäetakse kõrvale ettenägematutel asjaoludel kasutamiseks. Seevastu krüptoruumis viitab reservide tõend sõltumatule auditile, mille viib läbi kolmas osapool, et kinnitada, et auditeeritaval üksusel on piisavad reservid, et toetada kõiki oma hoiustajate saldosid.
Usaldusväärsete ja kogenud digitaalsete varade teenusepakkujate jaoks on reservide tõendamise auditi läbimine regulatiivse protsessi oluline samm. PoR audit tagab klientidele ja avalikkusele, et depoopank on piisavalt likviidne ja maksejõuline ning neil on võimalik raha igal ajal välja võtta, tagades läbipaistvuse oma vahendite kättesaadavuse osas.
Reservide tõendamise audit on kasulik ka krüptoettevõtetele, kes tegutsevad haldurina, kuna tagades absoluutse varade tagamise, saavad nad hoida kliente ja suurendada usaldust nende tegevuse vastu. Veelgi enam, PoR-i kaudu tsentraliseeritud vahetused on keelatud investeerida hoiustajate raha teistesse ettevõtetesse, minimeerides sellega riski, et ettevõtted saavad oma tarbimisvaralt maksimaalset tulu. Lisaks aitab selline audit vältida selliste sündmuste tõenäosust nagu suur finantskriis 2007–2008.
Kuidas reservide tõendamise audit toimib?
Enne reservide tõendamise toimimise mõistmist tutvume üldise auditeerimisprotsessiga. Üldiselt peaks audit hindama börsi maksevõimet, mis annab ainult kaks tulemust: börs on maksevõimeline, kui selle varad ületavad tema kohustusi või kohustusi, või maksejõuetus kõigil muudel juhtudel. Siiski on mõeldav, et on juhtumeid, kus see binaarne tulemus on ebapiisav, näiteks kui börs peab näitama murdosa reserve.
Osareservide puhul hoitakse osa börsi hoiustest reservis ja tehakse koheselt kättesaadavaks väljavõtmiseks (sularaha ja muude kõrge likviidsete varadena), ülejäänud vahendite jääk laenatakse laenuvõtjatele.
Auditeerimisprotseduuri võib jagada kolmeks erinevaks etapiks:
Tõend kohustuste kohta
Börsi kohustused on klientidele võlgnetavad krüptovaluuta saldod. Börsi kogukohustuste arvutamiseks kasutatakse kõigi kliendikontode saldode summat. Maksevõime määramiseks võrreldakse arvutatud summat hiljem kogureservidega. Kohustuste tõendamise komponent arvutab ka murdosateguri räsi ja Merkle puu juur.
Kasutajakonto teavet kasutatakse Merkle puu koostamiseks, kasutades kliendi identiteedi krüptograafilist räsi, ja kliendile võlgnetavat summat kasutatakse puu lehe genereerimiseks. Puu järgmise astme sõlmed luuakse lehtede sidumise ja räsimise teel; puu juure ehitamiseks liidetakse ja räsitakse sõlmed.
Reservide tõend
Varad, mis börsil on salvestatud plokiahelas kuna krüptovaluutasid nimetatakse reservideks. Varade kogusumma arvutatakse krüptoaadresside saldode summeerimise teel, kui börsil on isiklikud võtmed nendest aadressidest.
Andes krüptovaluuta aadressiga seotud avaliku võtme ja allkirjastades selle privaatvõtmega, võib börs tõestada, et nemad on krüptoaadressi õigustatud omanikud. Täiendava turvalisuse huvides peaks vahetus ka allkirjastama a nonce (nt plokiahelasse lisatud viimase ploki räsi), väärtus, mida saab kasutada allkirja kinnitamiseks. Reservide tõendamise väljundid on aadresssaldode summa ja räsi.
Auditiprogramm ei pea kogu plokiahelat sõeluma, et teha kindlaks, millised saldod tuleks kokku liita; selle asemel kasutab see eeltöötlejat, avalikkusele kergesti ligipääsetavat deterministlikku andmete kogumit.
Kui anda identsed sisendväärtused, annab deterministlik funktsioon alati samad tulemused. See on iga plokiahela põhikriteerium, kuna on raske saavutada konsensust, kui tehingud ei anna iga kord sooritamisel sama tulemust, olenemata sellest, kes need algatas ja kus need toimusid.
Maksevõimet tõendav dokument
Krüptovaluutabörsi maksevõime tõendamise kaks komponenti on auditi väljundid ja tõend, mille abil saab kinnitada, et auditeerimistarkvara töötati usaldusväärses keskkonnas.
Auditi lõpptulemus on kas tõene või väär (kahendarv). See on õige, kui reservid ületavad kohustusi, ja vale muul juhul. Tõend toimib käivitatud programmi räsi ja platvormi mõõtmiste allkirjana. Tarbija saab Merkle puu juure abil kontrollida, kas arvutuses on arvesse võetud tema kontojääki.
Kuidas PoR auditeid läbi viiakse?
Reservide tõendamise auditi protsessi viib sageli läbi kolmandast osapoolest audiitor, et kinnitada, et krüptohalduri bilansis olevad varad on piisavad klientide osaluste tasakaalustamiseks. Protsessis on kaasatud järgmised sammud:
- Välisaudiitor või audiitorfirma teeb asutuse saldodest esialgu anonüümse ülevaate. Audiitor korraldab need saldod Merkle puusse, mis sisaldab hooldusandmeid ja millel on mitu haru, mis on autentitud räsikoodide abil.
- Seejärel kogub audiitor individuaalse kasutaja panuse, kasutades iga kontoomaniku eristavaid allkirju.
- Järgmine samm hõlmab autentimist, kas klientide varasid hoitakse täisreservi alusel – st üksikute panustajate teatatud saldod on vähemalt võrdsed Merkle'i puust saadud saldodega. Seda tehakse digiallkirjade võrdlemisel Merkle puu kirjetega.
Pärast PoR-i auditit saavad kasutajad ise oma tehinguid kontrollida. Näiteks kui keegi on hoidnud oma krüptovarasid Binance'is, saab ta leida oma Merkle'i lehe ja kirje ID, logides sisse Binance'i veebisaidile, klõpsates valikul „Rahakott” ja „Audit”.
Järgmine samm on valida auditi kuupäev, et kinnitada auditi tüüp, kaetud varad, teie kirje ID ja teie varade saldod, mis sisalduvad audiitori kinnitusaruandes, mis puudutab Binance'i reservide auditit.
Reservide tõendamise auditi eelised
PoR-i auditil on mitmeid eeliseid, kuna see näitab, et börside ahelasisene krüptovaluuta hoidmine vastab kasutajate saldodele. Näiteks reservide tõendamise auditi abil saab kontrollida, kas märgid meeldivad Pakitud Bitcoin (wBTC) on tegelikult toetatud Bitcoiniga (BTC). Detsentraliseeritud finantsrakendused saavad Chainlinki võrgust teabe, mida nad vajavad Wrapped Bitcoini reservide auditeerimiseks oraaklid mis kontrollivad halduri BTC saldot Bitcoini plokiahelas iga 10 minuti järel.
Lisaks meeldivad reservide tõendid reguleerivatele asutustele isereguleeruva lähenemisviisina, mis sobib nende laiaulatusliku tööstusstrateegiaga. Lisaks suurendab toodete kasutuselevõttu ka see, et tegeldakse kindlustunde puudumisega, mis tuleneb börside suutmatusest katta tarbijahoiuseid piisava varaga.
Lisaks saavad kasutajad iseseisvalt kontrollida reservide tõendamise auditi läbipaistvust, kasutades Merkle puu räsimise meetodit. Samamoodi on investoritel hoolsuskohustus, et hankida asjakohaseid andmeid konkreetsete asutuste klientide varahaldustavade kohta, rahaliste vahendite kaotamise tõenäosuse vähendamine. Samal ajal hakkavad kasutajad usaldama hoidjaid, mis aitab viimastel kliente hoida.
Reservide tõendamise piirangud
Vaatamata ülaltoodud eelistele on reservide tõendamise auditil mõned puudused, mida ei saa tähelepanuta jätta. Kriitiline probleem PoR auditi puhul on see, et selle õigsus sõltub audiitori pädevusest. Samuti võib pettusliku auditi tulemuse koostada kolmandast osapoolest audiitor koostöös vaadeldava halduriga.
Lisaks võib krüptovaluutavahetus faktidega manipuleerida, kuna kontrollitud saldode õigsus kehtib ainult auditi ajal. Reservide tõendamise auditi legitiimsust võib mõjutada ka privaatvõtmete või kasutajate raha kadumine. Pealegi ei saa POR-audit kindlaks teha, kas raha laenati auditi läbimiseks.
Allikas: https://cointelegraph.com/news/what-are-proof-of-reserves-audits-and-how-do-they-work