Vermontist saab USA kuues osariik, mis alustas Celsiuse vastu uurimist

Vermonti finantsmääruse osakond (DFR) andis välja a hoiatus teisipäeval raskustes oleva krüptolaenufirma Celsiuse vastu, tuletades kasutajatele meelde, et krüptolaenufirmal ei ole osariigis litsentsi oma teenuseid pakkuda.

DFR väitis, et Celsius on "sügavalt maksejõuetu" ning tal ei ole "varasid ja likviidsust", et täita oma kohustusi klientide ees. Riiklik regulaator süüdistas krüptolaenuandjat klientide rahaliste vahendite halvas haldamises, suunates need riskantsetesse ja mittelikviidsetesse investeeringutesse.

"Lisaks tavalistele krüptovaluutasse investeerimise riskidele olid Celsiuse intressikontode omanikud avatud ka krediidiriskile, et Celsius ei saa väljavõtmisel oma žetoone tagastada."

Finantsregulaator märkis, et Celsiuse pakutav kõrge krüptointressiga konto kvalifitseerub registreerimata väärtpaberiks ning ettevõttel puudub osariigis investeerimisteenuste pakkumiseks ka rahaülekande litsents.

DFR usub, et Celsius tegutses ilma igasuguse regulatiivse järelevalveta ja seadis jaeklientidele kõrge riskiga investeeringuid, mis tõid neile kaasa suuri kahjusid. Neid probleeme silmas pidades on osariiklik finantsregulaator liitunud probleemse krüptolaenuandja vastu suunatud mitut osariiki hõlmava uurimisega.

„Osakond usub, et Celsius on tegelenud registreerimata väärtpaberite pakkumisega, pakkudes jaeinvestoritele krüptovaluuta intressikontosid. Celsiuses puudub ka rahasaatja luba. Osakond on liitunud Celsiuse kraadi mitme osariigi uurimisega, mis tuleneb ülaltoodud probleemidest.

Vermontist sai Ameerikas kuues osariik, mis algatas Celsisuse krüptointressikontode uurimise. Nagu Cointelegraph varem teatas, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas ja Washington alustas raskustes oleva krüptolaenuandja uurimist pärast seda, kui see peatas kõik väljavõtmised, vahetustehingud ja kontodevahelised ülekanded 13. juunil, vaid päev pärast seda, kui selle tegevjuht Alex Mashinsky väitis, et ettevõttega on kõik hästi.

Seotud: Riskantne äri: Celsiuse kriis ja vihatud akrediteeritud investoriseadused

Celsiusest sai härjaturu ajal üks peamisi krüptolaenuandjaid selles valdkonnas, kes haldas miljardeid klientide raha ja maksis kontoomanikele kõrgeid intressimäärasid. Kuigi reguleerivad asutused ja analüütikud hoiatasid nii kõrgete laenutoodetega seotud riskide eest, pidasid krüptolaenuandjad seda jätkuvalt maha, väites, et see oli ahnete pankurite nipp.

Viimastel aru Financial Times rõhutas, et Celsius panustas agressiivselt klientide rahadega, pannes nad riskantsesse olukorda detsentraliseeritud rahandus (DeFi) saagiseid tooteid. Krüptolaenuandja nõuetele vastavuse meeskond oli märkinud muret juba 2021. aasta veebruaris, kus sisedokumendid näitasid, et töötajatel lubati fondidesse investeerida ilma selgesõnalise loata ja ilma vastavuskontrollita. Väidetavalt aitas see ettevõttel oma kahjumit varjata.

Kuid karuturu tulekuga mais algatas Terra ökosüsteemi krahh, hakkasid vead ilmnema. Mitmed aruanded on rõhutanud, et turutingimused ei ole ainuke põhjus, miks sellised krüptolaenufirmad nagu Celsius langevad. Tegelikult on nende halb juhtimine ja ebaeetilised äritavad need selleni viinud.

Celsius palkab praegu uusi juriidilisi meeskondi ja töötab kallal ümberkorraldamisplaanid pankroti vältimiseks. Ettevõte on viimase paari nädala jooksul töötanud ka mitme DeFi laenu tagasimaksmisega, makstes 20 miljonit USD Coin (USDC) Aavele 11. juulil ja tasus ülejäänud osa 41.2 miljoni dollari võlg Makeri protokollile neljapäeval vabastades rohkem kui 500 miljonit dollarit Wrapped Bitcoini (wBTC) tagatist.