USA senaatorid väidavad, et Silvergate teadis FTX-i hädadest rohkem, kui öeldakse

Rühm USA senaatoreid otsib Silvergate Capital Corp'ilt uusi üksikasju oma teadmiste kohta FTX-i väidetavast klientide raha kuritarvitamisest. Sees kiri Silvergate'i tegevjuhile Alan Lane'ile suunatud seadusandjad väitsid, et ettevõte ei vastanud 5. detsembril täielikult küsimustele ettevõtte sidemete kohta kokkuvarisenud krüptobörsiga.

Senaatorid küsitlevad Silvergate'i, kas ta teadis FTX väidetavast klientide raha kuritarvitamisest pärast seda, kui seadusandjad ütlesid, et firma andis varasemale päringule "põiklevaid ja mittetäielikke" vastuseid. https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloombergi krüpto (@crypto) Jaanuar 31, 2023

Uurimisega seotud senaatorite hulgas on tuntud krüptorahakriitik Elizabeth Warren (D-Mass) ning vabariiklased Roger Marshall (R-Kansas) ja John Kennedy (R-La).

Kirjas nägid seadusandjad ette:

Oleme jahmunud teie kõrvalepõikleva ja mittetäieliku vastuse pärast meie 5. detsembri 2022. aasta kirjale, mis käsitleb Silvergate'i rolli FTX-i kasutajate raha ebaõigel ülekandmisel ettevõttele Alameda Research. Kirjutasime, et saada teavet selle kohta, mis näis olevat teie panga kohustuste kontrolli all hoidmine ja kahtlastest finantstoimingutest teatamine.

Lisaks väitsid senaatorid, et nii Kongress kui ka avalikkus väärivad vajalikku teavet, et mõista Silvergate'i rolli FTX-i pettuses. Asjaolu, et Silvergate läks 2022. aastal viimase abinõuna föderaalsesse kodulaenupangasse, väitsid seadusandjad, et see pole lihtsalt vastuvõetav põhjendus ja ettevõte peaks vastused andma.

FTX endist asutajat Sam Bankman-Friedi ja teisi kõrgetasemelisi juhte, nagu FTX kaasasutaja Gary Wang ja Alameda Researchi tegevjuht Caroline Ellison, süüdistati petuskeemi korraldamises. Skeem hõlmas miljardeid dollareid FTX-i klientide fonde ja sellega seotud riskifondi Alameda Research.

Väidetavalt deponeeriti varad Alameda alluva Silvergate'i kontole, mida nimetatakse North Dimensioniks, vastavalt väärtpaberi- ja börsikomisjonile. Teadaolevalt, paluti FTX kasutajatel suunata raha võltselektroonika jaemüüjale North Dimensionile, et varjata asjaolu, et raha kasutati Alameda investeeringuteks.

Silvergate'i platvorm keeldus varem vastamast seadusandjate esitatud FTX-ga seotud küsimustele, viidates kirja kohaselt "konfidentsiaalse järelevalveteabe avaldamise piirangutele".

Kuid endine föderaalse hoiusekindlustuse innovatsioonijuht sultan Meghji väidetavalt Twitteri kaudu, et pangad ei saanud konfidentsiaalset järelevalveteavet avaldada. Mõnel juhul võidakse neid kriminaalkuritegude eest vastutusele võtta, isegi kui kongress seda nõuab. Meghji nägi lisaks ette, et:

Pole üllatav, et platvorm (või mõni muu pank) kasutaks neid eeskirju, et vältida kongressi küsimustikule vastamist. Kongress peaks selle teabe hankimiseks tegema koostööd pangandusregulaatoritega.

Silvergate surve all

Silvergate on viimastel kuudel olnud järjest suurema surve all. Jaanuari alguses avalikustas Silvergate, et tal on 4.3. aasta lõpus 4.6 miljardit dollarit föderaalse kodulaenupanga lühiajalisi ettemakseid ning ligikaudu 2022 miljardit dollarit raha ja raha ekvivalente. John Stark, konsultatsioonifirma LLC avaldas Twitteri kaudu, et rahastamine võimaldas ettevõttel hoida ära hoiuste vähenemist pärast FTX-i surma. Silvergate kuulus mitme krüptosõbraliku panga hulka, mis sõltusid algselt president Herbert Hooveri juhtimisel loodud hüpoteeklaenude tugevdamise programmist.

Krüptosõbralik pank Silvergate sai föderaalsest kodulaenupangast 4.3 miljardi dollari suuruse laenu, et ära hoida panga jooksmist. USA maksumaksjad subsideerivad nüüd ametlikult krüptopettusi/-siirdeid USA esimese krüptopäästmise raames, mis kõik tehakse selgelt. Nii et vabadus sureb.https://t.co/G4VKSsLV7w

- John Reed Stark (@JohnReedStark) Jaanuar 11, 2023

Lisaks oli ühishagi esitatud 14. detsembril Silvergate'i vastu seoses tema väidetava rolliga FTX-i klientide raha ülekandmisel kauplemisettevõttele Alameda Research. Ühishagi esitati kõigi Silvergate'i väärtpaberite ostjate nimel, milles Lane ja finantsjuht Antonio Martino olid süüdistatavatena loetletud.

 Puuduvad üksikasjad 

Silvergate vastas senaatorite esialgsele kirjale detsembris, milles sätestati, et Alameda avas ettevõttes konto 2018. aastal, enne vahetusettevõtte FTX asutamist. Lisaks märkis pank, et vaatab üle FTX ja Alameda kontodega seotud tehingud.

Detsembris, Lane väidetavalt et Silvergate viis krüptobörsi ja sellega seotud üksuste osas läbi olulise hoolsuskohustuse liitumisprotsessi ajal ja pideva järelevalve kaudu.

Viimases kirjas süüdistasid USA senaatorid Silvergate'i olulise teabe varjamises, mida Kongress vajab, et hinnata, mil määral on platvorm vastutav FTX-i klientide raha ebaõige ülekandmise eest Alamedale. Senaatorid väitsid ka, et neil on vaja kindlaks teha kõik panga või audiitorite mittevastavuse probleemid, mis võisid väidetava pettuseni viia.

Uues uurimisvoorus on senaatorid palunud Silvergate'il vastata paljudele küsimustele. Mõned päringud hõlmavad seda, kas pank teadis, et FTX suunab oma kasutajad raha üle kandma Alameda kontodele Silvergate'is. Veel uuritakse, kas kahtlustati, et tehingud on kahtlased.

Senaatorid soovisid lisaks üksikasju ettevõtte hoolsusmeetmete kohta, selle kohta, kuidas ta kavatseb oma FHLB laenust saadavat tulu kasutada, ning Föderaalreservi ja sõltumatute audiitorite läbiviidud ülevaatuste tulemusi. Silvergate'il on aga päringutele vastamiseks aega 13. veebruarini.

Veel uudiseid:

Fight Out (FGHT) – uusim raha teenimise projekt

• CertiK auditeeritud ja CoinSniper KYC kinnitatud
• Varajase etapi eelmüügi otseülekanne kohe
• Teenige tasuta krüptovara ja saavutage fitnessieesmärgid
• LBank Labsi projekt
• Partnerlus ettevõttega Transak, Block Media
• Auhindade ja boonuste panustamine