Silicon Valley Bank (SVB) sai kesksel kohal, kuna aruannetest selgus, et pank suleti, põhjustades laialdast paanikat. Krüpto-stseen sai samuti löögi, suurendades investorite seas juba olemasolevat hirmu. Aga mis juhtus ja kuidas on SVB kokkuvarisemine oluline?
Silicon Valley panga kokkuvarisemine: lühike kokkuvõte
Oma hiilgeaegadel Silicon Valley Bank uhke üle 200 miljardi dollari väärtuses varasid, olles sellega USA suuruselt kuueteistkümnes pank. Selle põhiklientuur koosnes ettevõtmistega toetatud tehnoloogiaettevõtetest ja tehnoloogiatööstuse spetsialistidest. Pank laienes märkimisväärselt kogu pandeemia ajal ja pärast seda, kuna sellest sai paljude riskikapitalistide ja tehnoloogiatööstuse idufirmade eelistatud pangandus.
Selle buumi ajal omandas SVB märkimisväärse hulga USA riigikassasid ja valitsuse hüpoteegiga tagatud väärtpabereid (MBS), mida üldiselt peetakse madala riskiga investeeringuteks. Nende väärtpaberite väärtus on aga tihedalt seotud valitsevate intressimääradega.
Kuna Föderaalreserv alustas intressimäärade tõstmise kampaaniat, et võidelda kiirenenud inflatsiooniga, hakkas nende väärtpaberite väärtus märkimisväärselt langema. Lisaks oli riskikapitaliettevõtetel, kes kasutasid pangateenuseid SVB-d, raskusi täiendava kapitali hankimisega, kuna kogu majanduse intressimäärad tõusid oluliselt. See tõi kaasa nende ettevõtete varem SVB-s hoitavate vahendite järkjärgulise väljavõtmise.
Kuna need ettevõtted hakkasid välja võtma, oli Silicon Valley Bank sunnitud seda tegema müüa oma väärtpaberid kahjumiga maha taganemistaotlused rahuldada. Selle tulemusena sai SVB kahju ligikaudu 1.8 miljardit dollarit. Olukorda halvendas aga veelgi SVB teade kavatsusest müüa uusi aktsiaid 2.2 miljardi dollari väärtuses, et kõrvaldada bilansi puudujääk.
Avalikustamine kutsus esile laialdase paanika, mis sundis riskikapitaliettevõtteid soovitama oma klientidel pangast raha välja võtta. Selle tulemusel toimus ulatuslik pangandusjooks, mille tulemuseks oli likviidsuskriis. Edasise kahju vältimiseks sekkusid California regulaatorid ja võtsid panga varade üle kontrolli.
Kuidas see krüptomaastikku mõjutab?
Silicon Valley Pangal, mis on üks silmapaistvamaid panku Ameerika Ühendriikides, oli ulatuslikud sidemed erinevate krüptoüksuste ja digitaalsete varade tööstusega seotud ettevõtetega. Varsti pärast seda tekkis SVB kriis Silvergate'i oma vabatahtlik likvideerimine. See tekitas krüptodomeenis varasemaid nakkusjuhtumeid arvestades kartlikkust.
Tekkisid laialt levinud oletused nakkuse võimalikkuse kohta ja eksperdid spekuleerisid, milliseid ettevõtteid see võib mõjutada. Sarnaselt Terra, Three Arrows Capitali (3AC) ja FTX-i olukorraga võib kaasneda nakkuslaine, kui pangal on oluline kokkupuude paljude krüptofirmadega.
Keda see mõjutab?
Kuna olukord areneb kiiresti, on mõned krüptoüksused avaldanud avalikke avaldusi oma riskide kohta Silicon Valley pangas. Samal ajal liiguvad jutud, et teistel ettevõtetel võivad pangaga olla olulised rahalised sidemed, kuid ametlikku kinnitust ega ümberlükkamist nendele spekulatsioonidele veel pole.
Ring
Avalikkusele kättesaadava teabe põhjal näib, et Circle sai kõige olulisema löögi. Firma andmetel avaldus laupäeval on märkimisväärne osa USDC reservist, mille maht on 3.3 miljardit dollarit, praegu SVB-s lõksus. See summa moodustab 8.2% Circle'i USDC kogureservist, mis on 40 miljardit dollarit.
Laialdase paanika ja lunastamise ajal pidid mõned börsid peatama oma USDC konverteerimisteenused. Binance peatas USDC automaatse konverteerimise BUSD-ks, Coinbase aga ajutiselt USDC konverteerimise USD-ks. Samamoodi peatas Robinhood nii USDC hoiused kui ka kauplemise. USDC väärtus kahanes USA dollarist, langedes 0.87. märtsil rekordmadalale 13 dollarile.
blokeerida fi
Vahepeal pankrot dokumendid ebaõnnestunud krüptolaenuandja BlockFi avaldas, et ettevõttel on Silicon Valley pangaga märkimisväärne 227 miljoni dollari suurune risk. Taotlusest selgus ka, et pankrotihaldur väljendas esmaspäeval muret BlockFi positsiooni pärast SVB-s, viidates sellele, et FDIC ei ole riskipositsiooni kindlustanud, kuna see on investeerimisfondis. Lisaks rõhutas haldur, et see seisukoht ei ole pankrotiseadusega kooskõlas.
Ripple
Ripple'i tegevjuht Brad Garlinghouse tunnistas pühapäevases säutsudes, et ettevõttel on Silicon Valley pangaga mõningane kokkupuude. Kuigi ta ei avaldanud riskide täpset ulatust, kinnitas Garlinghouse sidusrühmadele ja investoritele, et ettevõtte igapäevast tegevust ei häirita, kuna Ripple "jääb tugevale finantsseisundile".
Yuga Labs
Keset kaost jagas Bored Ape Yacht Clubi (BAYC) arenguid kajastav Twitteri-põhine meediaväljaanne Bored App Gazette Yuga Labsi kaasasutaja Greg Solano kommentaare, kes kinnitas, et ettevõttel on Silicon Valley pangaga veidi kokkupuudet. . Sellegipoolest väitis Solano, et Yuga Labsi kokkupuude oli "ülipiiratud". Väidetavalt ei mõjutanud see ettevõtte äritegevust ega plaane.
Tõend
Teine silmapaistev NFT projekt Proof tunnistas, et neil on Silicon Valley pangas raha hoiustatud, mis on muutunud kättesaamatuks. Reedel postitatud säutsus kinnitas Proof kogukonda, et tema varad on hajutatud erinevates valuutades, sealhulgas fiat, eeter (ETH) ja stabiilsed mündid. Seetõttu ei mõjuta kokkupuude SVB-ga ettevõtte tegevust. Meeskond ei avaldanud aga pangale riskide täpset summat.
Laviin
Avalanche, silmapaistev plokiahela platvorm, kinnitas samuti, et sellel on Silicon Valley pangas praegu ligipääsmatuid vahendeid. 11. märtsi säutsus näitas projekti taga olev meeskond, et Silvergate'iga kokkupuudet pole. Siiski hoidsid nad Silicon Valley pangas 1.6 miljonit dollarit.
A16z, Pantera Capital ja Paradigm
Viimaste andmete kohaselt aruanded, arvatakse, et silmapaistvate krüptole keskendunud riskikapitaliettevõtete, sealhulgas a16z, Pantera Capital ja Paradigm, koguväärtus võib Silicon Valley pangas olla üle 5 miljardi dollari. See teave põhineb aga USA väärtpaberi- ja börsikomisjoni (SEC) ADV-faili kontrollimata andmetel.
Kogutud andmetest selgus, et a16z-ga seotud fondidel oli 2.85. aasta mai seisuga Silicon Valley pangas ligikaudu 2022 miljardit dollarit, samas kui Paradigmiga seotud fondidel oli selle aasta jaanuari seisuga pangale avatud 1.72 miljardit dollarit. Lisaks oli Panteraga seotud fondidel eelmisel kuul pangas ligikaudu 560 miljonit dollarit. Tuleb märkida, et see teave pärineb kogutud andmetest ja seda ei ole sõltumatult kontrollitud.
Samuti on oluline märkida, et SEC-i dokumentidest saadud andmed annavad ainult ülevaate riskikapitaliettevõtete riskipositsioonist Silicon Valley Bankiga konkreetsel ajahetkel ega kajasta äriühingute poolt pärast avalduste esitamist tehtud hoiuseid ega ülekandeid. tehti. Seetõttu võib nende ettevõtete praegune positsioon pangale erineda dokumentides esitatud numbritest.
Allikas: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/