USA senaatori Elizabeth Warreni sõnul esitatakse peagi kongressile kahepoolne rahapesuvastase võitluse (AML) seaduseelnõu, mis hõlmab detsentraliseeritud üksusi, nagu detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) protokollid ja detsentraliseeritud autonoomsed organisatsioonid (DAO).
Warren, häälekas krüptokriitik, vaidles 14. veebruari senati panganduskomitee istungil ärakuulamine pealkirjaga "Krüptokrahh: miks on digitaalsete varade jaoks vaja finantssüsteemi kaitsemeetmeid", et krüptokogukond soovib, et koodiga töötavad detsentraliseeritud üksused vabastataks AML-i nõuetest:
"Teisisõnu tahavad nad, et DeFi jaoks oleks seadusesse kirjutatud hiiglaslik lünk, et nad saaksid raha pesta alati, kui narkoparun või terrorist neile selle eest maksab."
Seetõttu ütles Warren, et võtab uuesti kasutusele 2022. aasta digitaalsete varade rahapesuvastase seaduse. esmakordselt tutvustati 15. detsembril 2022. Seda loeti kaks korda enne Senati panganduskomiteele suunamist ja see ei saanud enam tõmbeid.
Sellise seadusandluse korral oleks seitsmeleheküljeline seaduseelnõu keelanud finantsasutustel kasutamise digitaalsete varade mikserid, nagu Tornado Cash, loodud plokiahela andmete varjamiseks.
Selle tulemuseks oleks olnud ka hostita rahakotid, kaevurid ja valideerijad, kes peavad kirjutama ja rakendama AML-poliitikaid.
Senaator märkis, et praegused AML-i seadused "ei hõlma krüptotööstuse suuri osi" ja väitis, et krüptovahetus ShapeShift kasutas regulatsiooni puudumist, kui see struktureeris end ümber DeFi platvormiks juulis 2021, lisades:
"Nad ütlesid, et me teeme selle nihke, tsiteerin, et eemaldada ennast reguleeritud tegevusest." Tõlge: peske oma raha siin.
Warren väitis, et "suured finantskurjategijad armastavad krüptoteenust" ja väitis, et krüpto on "rahvusvaheliste narkokaubitsejate", Põhja-Korea häkkerite ja lunavararündajate jaoks valitud meetod, lisades:
"Krüptoturg sai eelmisel aastal ebaseaduslike tehingute näol 20 miljardit dollarit ja see on ainult osa, millest me teame."
Neid arve toetab plokiahela analüütikafirma Chainalysis 12. jaanuari aruanne, mis leidis, et krüptovaluuta koguväärtus ebaseaduslike aadresside kaudu ulatus 20.1. aasta jooksul 2022 miljardi dollarini.
Seotud: USA seadusandjad ja eksperdid arutavad SECi rolli krüptoregulatsioonis
2022. aasta oktoobris terrorismivastase võitluse komitee koosolekul esinenud ÜRO ametniku sõnul on sularaha endiselt eelistatud valik terroristide rahastamiseks, kuigi nad hakkavad üha sagedamini kasutama krüpto.
Põhja-Korea häkkerid, kes tegutsevad koos Lazarus Groupiga, on samuti seisnud silmitsi vastutuulega, üritades kasutada krüptovahetust börsidega Binance ja Huobi, kes külmutasid kontod, mida nad pidasid seotuks häkkerite rühmale.
Allikas: https://cointelegraph.com/news/sen-warren-vows-reintroduction-of-aml-bill-that-extends-to-daos-and-defi