Uurige saatja raha allikat ja hankige veaga saadetud krüptoülekanded
Krüptograafia ilu peitub lõpututes võimalustes ja see on paljude jaoks atraktiivne. Nähes hiljutisi kapitalivoo nihkeid, saame jälgida intresside muutumist detsentraliseeritud finantseerimise (DeFi) kasuks. Kuigi see on oma suure volatiilsuse tõttu riskantne, on nii noorel turul nagu DeFi, mis on ka reguleerimata, mõned muud, olulisemad ohud.
Tõeline oht seisneb piiride puudumises lõputute võimaluste vahel, mis lõpuks jätab DeFi lõksu muutuma rahapesu (ML) ja terrorismi rahastamise (TF) suureks mänguväljakuks. KYC- ja AML-protseduuride puudumine lisab tulele veel ühe logi. Isegi statistika näitab, et DeFi kaudu rahapesu sageneb – 34. aastal viisid DeFi tehingutest läbi umbes 2020 miljoni dollari väärtuses kuritegelikud osalejad.
Krüptokasutajate õnneks töötavad sellised ettevõtted nagu Ciphertrace, Chanalysis, PureFi, Hacken jne, et vähendada lõhet massilise kasutuselevõtu ja DeFi vahel. Mitte kaua aega tagasi sõlmisid PureFi, detsentraliseeritud protokoll, mis pakub nõuetele vastavuse tööriistu, säilitades samal ajal kasutajate anonüümsuse, ja Kirobo, DeFi tehnoloogiaettevõte, mis pakub kasutajatele võimalust krüptoülekandeid hankida ja Liquid Vaulti leiutaja, huvitava koostöö. ühendab mõlema ettevõtte parima ja võitleb ebaseaduslike rahaliste vahendite sissevoolu vastu DeFi tööstusesse. Kuidas? Vaatame.
Turvalise ülekande tegemisel saab kasutaja kontrollida vastaspoolt, kellele ta soovib krüpto üle kanda, ja otsustada, kas suhelda konkreetse rahakotiga või mitte. Lisaks saab sama kasutaja näha sissetuleva tehingu AML-i skoori ja otsustada selle skoori tulemuste põhjal, kas see aktsepteerida või tagasi lükata. Saatja kõrge riskiskoori korral saab vastuvõtja tehingu hõlpsalt "tagasi võtta", kaitstes oma rahakotti musta raha eest. Sama kehtib ka turvaliste P2P vahetuslepingute kohta – kasutajad näevad iga rahakoti AML-skoori, mis on seotud vahetustehingutega.
Teine põnev osa nende koostööst on PureFi integreerimine, mis toimub Kirobo Liquid Vault'is. Üks kavandatud funktsioonidest võimaldab kasutajatel kontrollida rahakotti, mida nad Vaulti loomiseks kasutavad, ja aru saada, kas sellel on varajases etapis piisav AML-i riskiskoor. Lisaks saavad Kirobo kasutajad tänu PureFi lahendusele enne nendega suhtlemist kontrollida DeFi kogumi või nutika lepingu AML-i skoori. Kuna Vaulti arendatakse ja uuendatakse pidevalt, integreeritakse tulevikus ka muid funktsioone, nagu PureFi AML-i kontrollid ja potentsiaalselt KYC-elemendid.
Kindlasti on huvitav näha selliste algatuste edasist arengut.
Allikas: https://www.newsbtc.com/news/company/purefi-x-kirobo-are-going-to-make-an-offer-you-cant-resist/