Viimased pankrotidokumendid on paljastas suhte Sam Bankman-Friedi pankrotistunud Alameda Researchi ja Washingtonis asuva Farmington State Banki nimelise maapanga vahel, mida nüüd tuntakse Moonstonena. Kontrollimise jätkudes oli Protosel võimalus esitada Moonstone'i digitaaljuhile Janvier Chalopinile mõned küsimused.
Farmington State Banki ostis ettevõte nimega FBH 2020. aastal. Pärast seda on ta panka uuendanud, nimetades selle selle aasta märtsis ümber Moonstoneks. Chalopin selgitas, et nimi tuletati kahest varaklassist, millele idupank keskendus: "Mängime teemadel "Kuule" ja "Kivile" meie digitaalsete varade ja kanepi/kanepiga seotud äride jaoks.
Veelgi olulisem on see, et ta kõneles ruumis oleva 11.5 miljoni dollari suuruse elevandi eest: Alameda Researchi riskikapitali toetus, mis anti pangale märtsis. Chalopini sõnul oli investeering 10% pangast, mis hindaks Moonstone'i väärtuseks 115 miljonit dollarit — väärtuse märkimisväärne tõus, arvestades, et tol ajal oli pangal klientide hoiustes vaid 10 miljonit dollarit ja seal töötas ligikaudu 25 töötajat.
Võrdluseks, Silvergate Bankil on 12. aastal olnud ainuüksi digitaalsete varade klientide hoiuseid ligi 2022 miljardi dollari väärtuses ja tal on peaaegu 500 töötajat.
Chalopin ütles, et 11.5 miljonit dollarit oli "idurahastus… meie uue plaani elluviimiseks olla tehnoloogiale keskendunud pank". Kui temalt küsiti, mis saab selle rahastamisega nüüd, kui Alameda ja FTX on pankrotis, vastas ta, et pank "ootab endiselt", kuid kahtlustab, et "[aktsia] järgib pankrotimenetlust ja müüakse mingil hetkel maha."
- 1. märtsil 2022 andis Farmington State Bank kaubamärgile nime Moonstone Bank.
- Kolm päeva hiljem võttis see kasutusele uue nime.
- 7. märtsil Alameda Research süstis Kuukivisse 11.5 miljonit dollarit — tol ajal enam kui kahekordne panga kogu netoväärtus.
Kuukivi suurenenud hoiused ja neli üksust
New York Timesis artikkel, viidati FDIC-i andmetele, mis viitavad sellele, et vaid neli kontot põhjustasid peaaegu kogu klientide hoiuste 600% kasvu Moonstone'is selle aasta kolmandas kvartalis. Chalopin lükkas selle tagasi, viidates sellele, et pärast seda, kui avasime oma uuel platvormil oma uksed sõpradele ja perele, on pangal olnud "oluliselt rohkem kliente kui see". Ta ei eitanud numbrite täpsust.
Chalopin aga ei pea Alameda kokkuvarisemist pangale tõeliseks takistuseks, öeldes: "Maine [on] kurb näha PR-i negatiivset mõju, kui oleme varajases käivitusrežiimis", kuid muidu. ei viidanud tõelistele muredele.
Deltec ja Moonstone
Chalopinilt küsiti Deltec Bank & Trusti ja Moonstone'i seoste kohta – tema isa Jean Chalopin on nii Delteci juhatuse esimees kui ka Moonstone'i juhatuse liige. Moonstone'i CDO rõhutas, et "regulaatorid on kõik sellega, et … [juhatuse liikmed] peavad tagama, [et neil] ei oleks tehinguid välismaiste finantsasutustega." Ainus seotus, ütles ta, on "ühisosalus".
Ta täpsustas ka varasemaid Protos aruandeid, mis viitasid sellele, et pank ei olnud Föderaalreservi konto omanik kuni eelmisel aastal, märkides, et Moonstone oli tõepoolest olnud Föderaalreservi konto omanik, kuid "lülitusid FDIC-ilt kui nende regulaatorilt SF-i Fed-ile."
Miks Farmington?
Siiski oli Protos uudishimulik, miks FBH otsustas osta Farmingtoni, Washingtoni ja Idaho piiril asuva väikese panga. Chalopin nimetas Farmingtoni "äärmiselt õnnelikuks leiuks" ja Ameerika Ühendriike "panganduse lõplikuks piiriks".
Ta nimetas Cross Riversi, Silvergate'i, Signature'i ja Evolve'i nimedeks näiteid sellest, mida FBH teha üritab Farmingtoni muutmisega väikesest, maaelule keskendunud, põllumajandusele keskendunud pangast Kuukiviks.
Chalopin väitis, et Farmington "oli selgelt allakäigul ja aeglaselt suremas", enne kui FBH pildile tuli, nii et Moonstone'ile üleminekut peeti "kogukonna päästerõngaks". Ta ütles, et ta kavatseb Farmingtonis asuva filiaali renoveerida.
Loe rohkem: FTX-i ja Farmington State Banki ehk Moonstone’i kurioosne juhtum
Küsimused jäävad reguleerijatele
Kuigi reeglid ja määrused keelavad pangatöötajatel oma kliente avalikkusele avaldada, võib seda eeldada regulaatorid kontrollivad topelt Kuukivi raamatud pärast kogu meedia tähelepanu.
Jääb küsimusi, kas panga kaudu liikuvad rahalised vahendid on seotud Alameda ja FTX-i või Tetheriga ning millist teadmist oma klienti (KYC) ja rahapesu tõkestamist (AML) tehti, et tagada raha rikkumine või näiteks kuulus pigem FTX klientidele kui Alameda Researchile.
Niisiis, kas Kuukivi suundub "Kuule" või mööda ebakindlat, hägust ja kividega kaetud teed? Näitab ainult aeg.
Täpsemate uudiste saamiseks jälgige meid puperdama ja Google'i uudised või kuulake meie uurivat podcasti Uuendatud: Blockchain City.
Allikas: https://protos.com/exclusive-moonstone-bank-explains-ties-with-alameda-research/