Kuna investorite kindlustunne näib tänu hiljutisele maksejõuetuse arvule olevat kõigi aegade madalaimal tasemel, näib nüüd reaalajas rulluvat lahti uus saaga. See hõlmab krüptobörsi Gemini Winklevossi kaksikuid ja Barry Silbertit, Digital Currency Groupi (DCG) tegevjuhti – krüptoturu tegija ja laenuandja Genesise emafirmat.
2. jaanuaril Cameron Winklevoss postitas avatud kirja Barry Silbertile, meenutades talle tõsiasja, et oli möödunud 47 päeva sellest, kui Genesis peatas väljavõtmised, andes samal ajal nüri, näiliselt vastandliku hinnangu DCG olemasolevatele äritavadele:
"Viimase kuue nädala jooksul oleme teinud kõik endast oleneva, et teiega heas usus ja koostöös suhelda, et jõuda konsensuslikule otsusele, mille kohaselt maksate tagasi 900 miljonit dollarit, mille võlgnete."
Kirjas oli lisaks märgitud, et eelnimetatud summa oli laenatud Genesisele osana Gemini's Earn programmist – pakkumine, mis võimaldab klientidel teenida krüptovaluutadelt kuni 7.4% aastas protsenti. Cameron avaldas seejärel veel ühe säutsu, milles palus Silbertil "avalikult pühenduda" probleemi lahendamisele 8. jaanuariks – taotlust näis ta vähemalt Twitteris ignoreerituna.
Pinged on kasvanud
Genesise jätkuvad hädad tulenevad asjaolust, et märkimisväärne osa tema rahalistest vahenditest (hinnanguliselt 175 miljonit dollarit) on lukustatud FTX-i kauplemiskontole. Pärast kunagise suuruselt teise krüptobörsi kokkuvarisemist eelmise aasta lõpus, ettevõte pidi väljavõtmised peatama 16. novembril, väidetavalt isegi vaid nädal hiljem palgates investeerimispanga Moelis & Company konsultatsiooniteenused, et sellest hapukurgist välja tulla.
Genesise ajutine tegevjuht Derar Islim 7. detsembri kirjas ütles seda klientidele "Edasi jõudmiseks kulub rohkem nädalaid kui päevi." Vastuseks palkasid Winklevoss ja ettevõte investeerimispanga Houlihan Lokey, et välja töötada raamistik, mille abil nad saaksid "lahendada selle likviidsusprobleeme", hoides neid tagasi maksmast Gemini's Earn programmi liikmetele.
Asi võttis siis koleda pöörde 27. detsembril, kui investorid kaebasid kaksikud kohtusse programmis Earn blokeeritud vahendite üle, süüdistades neid kahte pettuses ja mitmes USA väärtpaberiseaduste rikkumises.
Lisaks vastas Silbert 2. jaanuaril Cameroni pidevatele Twitteri näpunäidetele, märkides, et Genesis oli Gemini ettepaneku suhtes juba meetmeid võtnud, väites samal ajal ka süütust DCG eest, kinnitades ühemõtteliselt, et ettevõttel ei olnud Genesisele makseid hilinenud. Cameron säutsus vastuseks tagasi:
Seal sa lähed jälle. Lõpetage proovimine teeselda, et teie ja DCG olete süütud kõrvalseisjad ja neil pole selle segaduse tekitamisega mingit pistmist. See on täiesti ebaviisakas.
Kuidas võlgneb DCG Genesisele 1.675 miljardit dollarit, kui ta raha ei laenanud? Oh õige, see veksl…
- Cameron Winklevoss (@cameron) Jaanuar 2, 2023
Kaksikud lõpetavad Genesisega teenimisprogrammi
Pärast nädalaid kestnud segadust saatsid Winklevossi kaksikud 10. jaanuaril kasutajatele meili, milles teavitasid neid, et Kaksikutel on lõpetas oma lipulaeva Earn programmi Genesisega kaks päeva varem. See samm oli viimane paljudest ettevõtte ja krüptolaenuandja vahel tehtud laskudest, kusjuures meilis seisis:
"Anname teile teada, et Gemini, kes tegutseb teie nimel agendina, lõpetas teie ja Genesis Global Capital, LLC (Genesis) vahelise põhilaenulepingu (MLA), mis kehtib alates 8. jaanuarist 2023."
Seejärel lisati sõnumis, et kohe jõustudes pidi Genesis kustutama kõik tasumata varad, mis tal olid seoses programmiga, mis kuni eelmise kuuni pakkus kasutajatele nende krüptovarade pealt kuni 8% intressi.
Viimased: Usaldus on krüptovahetuse jätkusuutlikkuse võti – CoinDCX tegevjuht
Praegu saavad kliendid oma teenimisjääke vaadata veerus "Ootel", kuna Kaksikute ametnikud otsivad jätkuvalt võimalust kliendi raha võimalikult kiiresti tagastada. „Teie varade tagastamine jääb meie kõrgeimaks prioriteediks ja jätkame tegutsemist ülima kiireloomulisusega,” seisis meilis.
Lõpuks a nõudma Gemini, mis esitati kohtusse 8. jaanuaril vastuseks Gemini Earni klientide esitatud ühishagile, ütleb Gemini, et sarnaselt tema klientidega on ka tema olnud Genesise ja DCG Groupi käitumise ohver, väites, et ettevõtte juhtkonnal oli "eksitas kostjaid Genesise, selle rahalise seisu ja võime kohta tegutseda programmi Gemini Earn vastutustundliku laenuvõtjana."
Gemini on eitanud kõiki klientide poolt tema vastu esitatud süüdistusi, öeldes, et nad on kõik allkirjastanud lepingu "Gemini Earn programmiga seotud nõuete vahekohtu lahendamiseks" ja et hagejate algatatud erinevaid nõudeid ja hagisid ei tohiks kohtusse kaevata. mis tahes foorumis, välja arvatud juhul, kui Genesis on samaga seotud.
SEC võtab Genesise ja Gemini eest tasu
12. jaanuaril USA väärtpaberi- ja börsikomisjon laetud Kaksikud ja Genesis väidetavalt müüa registreerimata väärtpabereid osana teenimispakkumisest. Reguleeriva asutuse kohaselt laenas Genesis Gemini kasutajatelt kogunenud varad, saates osa kasumist tagasi Geminile, kusjuures viimane arvas maha umbes 4% agenditasu ja tagastas ülejäänud kasumi oma klientidele.
SEC-i ametnike sõnul pidi Genesis registreerima programmi väärtpaberipakkumisena, kusjuures esimees Gary Gensler lisas, et tasud on kavandatud tuginema varasematele sellistele toimingutele, et anda "krüptolaenuplatvormidele ja teistele vahendajatele" teada, et nad peavad järgima reguleeriva asutuse aeg-ajalt kontrollitud väärtpaberiseadusi.
SEC ütles, et programmil Earn oli otsene mõju tohutule 340,000 2022 investorile, lisades, et ainuüksi ajavahemikus 2022. aasta jaanuarist kuni 2.7. aasta märtsini teenis Gemini agenditasusid 169.8 miljonit dollarit, kusjuures ettevõte kasutas klientide varasid erinevate laenutegevuste hõlbustamiseks ja seda isikliku laenu tagatiseks. Sama kolme kuu jooksul väitis agentuur, et Genesis teenis intressitulu 166.2 miljonit dollarit, makstes klientidele (sealhulgas Gemini) kasumina XNUMX miljonit dollarit.
Mõned Genesise peamised toetajad olid krüptoriskifondi Three Arrows Capital ja Sam Bankman-Friedi Alameda Research – kaks üksust, mis on nüüdseks praktiliselt väärtusetud.
Ees ootab kivine tee
Asjast parema ülevaate saamiseks pöördus Cointelegraph SynFuturesi – krüptoderivaatide detsentraliseeritud börsi – kaasasutaja ja tegevjuhi Rachel Liniga. Tema arvates ei suutnud Genesis oma portfelli riske korralikult maandada ega oma riigikassat hallata, jättes FTX-nakkuse tugevalt mõjutama tema bilansid. Ta lisas:
"Silbert ei ole seda ebaõnnestumist veel täielikult talunud, kuna mõned peavad tema hiljutisi tegevusi varjamise taktikaks, kui nad otsivad erakorralist likviidsust. Selle asemel, et Gemini ja selle kaasasutaja Cameron Winklevossi nõudmisi reklaamitrikkideks nimetada, peaksid mõlemad pooled seadma esikohale kasutajate sissemaksed, kuna mõlemal poolel on lepingulised kohustused.
Ja kuigi Gemini poolt Genesisega sõlmitud põhilaenulepingu lõpetamine võib olla viis süüd kõrvale heita ja ohvrit mängida, usub Lin, et pikas perspektiivis võib see samm olla Earni hoiustajate jaoks positiivne, kuna see avaldab Genesisele täiendavat survet. maksma oma võlg Kaksikute ees.
Lin märkis: "Kaksikud pole selles juhtumis süüdi. Kuigi ettevõte väitis, et on Genesise osas nõuetekohase hoolsusuuringu läbi viinud, on selge, et sellest ei piisanud. Selle tulemusena peaksid Kaksikud kandma vähemalt osa vastutusest oma tegevuse lõpetanud Earn programmi eest.
Plokiahela tehnoloogiafirma AllianceBlock asutaja ja tehnoloogiajuht Matthijs de Vries ütles Cointelegraphile, et kuigi on raske teada, mis selles olukorras täpselt tõde on, ei oma see tähtsust, sest probleem toob taas esile tsentraliseerimise selge probleemi. Ta lisas:
„Nutikate lepingute asemel üksikisikute usaldamine tähendab, et usaldate inimesi, mitte tehnoloogiat. Kõik probleemid, mida oleme 2022. aastal näinud ja näeme jätkuvalt, muudavad enesehoolduse vajaduse üha olulisemaks. Oma vara omamine ja võimalus hallata seda vara vastavalt oma soovile on ülioluline.
Lisaks väitis ta, et Silberti kasutatav taktika ei anna ettevõttele head välimust. Lisaks sellele, selle asemel, et lihtsalt süüdistada, peab tööstus tervikuna sellest õppima, väitis de Vries. "Blockchain loodi nii, et see oleks detsentraliseeritud, usaldades oma varasid endale, mitte võimsatele isikutele," lõpetas ta.
Sarnast arvamust jagab detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) nutika lepinguplatvormi Radix turundusjuht Jeremy Epstein, kes ütles Cointelegraphile, et episood suurendab veelgi vajadust läbipaistvate pearaamatute järele ja detsentraliseeritud finantssüsteemist tulenevat nähtavust. Tema arvates muudab tsentraliseeritud üksused, mis saavad oma raamatuid müüride taha peita, usalduse kasvatamise väga raskeks, rikkudes samal ajal tööstuse mainet.
Viimased: Kongress võib olla "juhtimatu", kuid USA võib näha krüptoseadust 2023. aastal
Viimaseks ütles Opside’i – mitmeahelalise kolmekihilise arhitektuuri suure läbilaskevõimega Web3 rakenduste jaoks – juhtivarendaja Liu Sheng Cointelegraphile, et sellised juhtumid ei näeks DeFi ja detsentraliseeritud autonoomsete organisatsioonidega kunagi päevavalgust, kuna kasutajad ei pea kunagi omandiõigust ära andma. oma varadest tootluse jahtimisel. Sheng lisas:
„See tsentraliseeritud teenusepakkujate kokkuvarisemine viib meid loodetavasti sammukese lähemale detsentraliseeritud majandusele, kus ahnust saab juhtida läbipaistvamas õhkkonnas. Kui paneme paika õige infrastruktuuri, suudame loodetavasti veenda jaeinvestoreid, et detsentraliseeritud üksustega on turvalisem tegeleda.
SECi viimased tegevused näivad olevat muutnud kogu loo trajektoori, eriti kui Tyler Winklevoss ütles 13. jaanuaril, et Kaksikud olid lahenduse lähedal oma klientide jätkuvatele hädadele ja et SEC-i tegevus oli täiesti tarbetu. Ta säutsus:
1/ On pettumus, et @SECGov otsustas esitada hagi täna kui @Gemini ja teised võlausaldajad teevad raha tagasisaamise nimel kõvasti koostööd. See toiming ei edenda meie jõupingutusi ega aita teenida kasutajatel oma varasid tagasi saada. Nende käitumine on täiesti ebaproduktiivne.
- Tyler Winklevoss (@tyler) Jaanuar 12, 2023
Kuna juhtumi kohta ilmneb üha rohkem üksikasju, on huvitav näha, kuidas asjad kahe ettevõtte ja ka digitaalsete varade tööstuse jaoks siit edasi lähevad, eriti kui turul valitseb suur investorite usalduse puudus. .
Allikas: https://cointelegraph.com/news/gemini-and-genesis-legal-troubles-stand-to-shake-up-industry-further