Raha otsimine börsiväliste pakkujate võrgustikule

Sanktsioonid saavad toimida vaid siis, kui need, kes peaksid neid täitma, mõistavad täpselt, mida teha, et neist ei saaks kergesti mööda hiilida. Venemaa ulatuslik börsiväliste (OTC) pakkujate võrgustik nõuab sanktsioonide komiteede põhjalikku ülevaatamist, kuna need võidakse vastu võtta sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks.

As kirjeldatud eelmises väljaandeskrüptovaluutade piiratud likviidsuse ja üldiselt detsentraliseeritud finantseerimisruumi tõttu on Venemaal endiselt peaaegu võimatu SWIFT-põhistest süsteemidest krüpto abil mööda hiilida. Kuid venelased võivad siiski vastu pidada 200 miljard dollarit krüptovarades, peale selle käitamise suuruselt kolmas krüptokaevandustööstus maailmas. Neid vahendeid saab potentsiaalselt välja rahastada Venemaa börsiväliste pakkujate kaudu.

. ELi viies sanktsioonipakett Venemaa kohta piirab Venemaa kodanike, eraisikute ja Venemaal asutatud juriidiliste isikute krüptovarasid 10,000 XNUMX euroni (sama konto, rahakoti või hoidjaga). Nendest sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks võib kasutada Venemaa börsiväliseid teenusepakkujaid, mis esindavad füüsiliste pakkujate võrgustikku, kes pakuvad krüptoraha väljamakseid.

Lihtsustatult viitab börsiväline kauplemine protsessile, mille käigus inimesed saaksid teoreetiliselt hinnas kokku leppida ja tehingu lõpuleviimiseks kohtuda. Sellise protsessi näiteks võiks olla isiklik kohtumine, kus üks pool toob kotid sularaha või mõne muu eelnevalt kokkulepitud väärtusvahendiga ning teine ​​pool saaks plokiahelas tehingu teha kohapeal. Tehingud eelkõige suuremate rahasummadega võivad olla pehmelt öeldes riskantsed. Vastupidiselt peer-to-peer börsidele (P2P), mis hõlmavad sõltumatuid osapooli, toimivad börsivälised börsid võrreldavalt füüsiliste pandimajadega. Spetsiaalsetes füüsilistes asukohtades, mille lahtiolekuaeg on teatatud, saavad üksikisikud külastada ja vahetada oma krüptovaluutasid Venemaal sularaha või pangaülekannete vastu.

Olenevalt virtuaalvara teenusepakkujate (VASP) ärimudelitest on nii börsivälised kui ka P2P pakkujad eksisteerinud erinevates jurisdiktsioonides alates üksikisikutevahelise finantssuhtluse algusest. Sellise platvormi näide EL-is on LocalBitcoin, mis on registreeritud Soome finantsinspektsioonis. Erinevalt Venemaa börsivälistest pakkujatest, kelle suhtes kehtib ELi kuues rahapesuvastane direktiiv ja mis on seotud selle niinimetatud terrorismi rahastamise (CTF) õigusaktidega, on LocalBitcoin ainulaadne juhtum.

Sellise platvormi olemasolu ELis on võimalik ainult Soomes, kuna ülejäänud EL on järginud finantstegevuse rakkerühma (FATF) soovitust määratleda ja lisada riiklikesse õigusaktidesse digitaalsed varad ning loonud järelevalveprogrammi. regulaator. Võib väita, et praegused reguleerivad raamistikud pole kaugeltki täiuslikud, kuid huvi DeFi kaasamise vastu traditsioonilistesse finantsnõuete täitmise programmidesse on suurenenud.

Sellised nõuded P2P või börsivälise börsi registreerimiseks on Vene Föderatsiooni piires erinevad. Ühelt poolt kiitis Venemaa heaks krüptovaluuta kasutamise investeerimisvahendi või makseviisina alates 1. aasta I kvartalist, kuid teisest küljest pakkus Venemaa riiklik pank välja pika nimekirja keeldudest, mis peaksid krüptovaluutade ringluse riigis keelustama.

Selliste ebaselgete juriidiliste asjaolude tõttu on litsentsimis- ja järelevalveprogrammid peaaegu olematud. Kuna puuduvad platvormid, mis on oma eristavaks äristrateegiaks valinud vastavuse tipptaseme, näiteks Coinbase või mõned Skandinaavia VASP-d, peavad paljud Venemaa pakkujad tegutsema pehmelt öeldes hallis ruumis.

Üllatav on tõsiasi, et kuigi venelased hoiavad kuni viiendiku riigipanga reservidest digitaalsetes varades, on avalik pool otsustanud VASP-idele ega teistele detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) tegijatele erilist selgust mitte pakkuda.

Kuna Moskva ja Minski valitsus ei paku digitaalsete varade ruumi mängijatele selgust, kaotavad nad jätkuvalt potentsiaalsete maksutulude ja regulatiivse järelevalve tõttu enam kui 623 seni tuvastatud Venemaa ja Valgevenega seotud krüptoplatvormi üle. Loogika jätkata krüptoinvesteeringutest kergesti maksustatava kapitalikasumi kaotamist on endiselt küsitav.

"Kas pole paradoksaalne, et hoolimata Venemaa peaministri väitest, et venelastel on krüptorahas 200 miljardit USA dollarit, ei ole Venemaa veel koostanud kõikehõlmavat seadusandlust krüpto legaliseerimiseks ega kehtestanud selle maksustamisprotsessi?" — Dominika Kuberska, PhD, Warmia ja Mazury ülikooli majandusteaduskond, Olsztyn.

Kuna Venemaal puuduvad reguleeritud mängijad, on hästi arenenud börsiväliste börside hall turg, mis hõlbustab digitaalsete varadega kauplemist rublade vastu, kasutades nii sularaha kui ka pangaülekannet. Anonüümseks jääda soovivad allikad rõhutavad, et börsiväliste maaklerite pangaülekanded üksikisikutele või juriidilistele isikutele on sildistatud IT- või nõustamisteenuste eest makstud maksetena. Venemaa valitsus maksustab sellistest ülekannetest saadava kasumi ametlikult üksikisiku või ettevõtte tulumaksuga (PIT, CIT).

Veelgi enam, klientidele, kes soovivad osta või vahetada märkimisväärsel hulgal digitaalseid varasid, on neid vähemalt kümme füüsilist maaklerit Moskvas või isegi hinnavõrdlusveebisaidid, nagu BestChange.ru, mis kuvavad eri piirkondade börsiväliste pakkujate praeguseid hindu. Ärimudeli olemusest tulenevalt saavad kliendid sageli sularaha digitaalsete varade vastu vahetada nende börside füüsilistes kontorites, mida saavad külastada nii üksikisikud kui ka Venemaa finantsjärelevalve asutuste liikmed, kui nad oma olemasolu tunnistavad. Enamik börsiväliseid teenusepakkujaid tegutseb oma kliente tuvastamata. Mitmed allikad teatavad otsesest koostööst spetsiaalsete Ponzi skeemide või sanktsioneeritud maaklerite ja börsiväliste pakkujatega. Isegi kui pidevalt kogutakse kindlaid tõendeid, nagu kinnitatud osapoolte vahel sõlmitud leping või meilivahetus, annab plokiahelapõhine analüüs jätkuvalt viiteid ebaseaduslikele tehingutele.

Venemaad on 144 miljonilise rahvaarvuga riigi jaoks seostatud kõrgendatud hulga ebaseaduslike tegevustega, mis on 1.5 korda suurem kui Saksamaal.

"Venemaal on üllatavalt palju kinnitatud ebaseaduslikke "ükssarvikuid", nagu BTC-e/WEX börs, Hydra tumeveebi turg, kümneid püramiidskeeme, nagu PRIZM, suurimaid lunavararünnakuid ja muid küberkuritegusid, mida eksperdid peavad tõenäoliselt osaks riiklikult toetatavast. – tegevused” – Oleksii Fisun, Global Ledger Protocol'i kaasasutaja.

Kuna ühest jurisdiktsioonist väljub nii palju kinnitatud ebaseaduslikke tegevusi, tasub uurida, kuidas saaks ebaseaduslikust tegevusest saadavat kasumit välja teenida. Nagu on põhjalikult kirjeldatud eelmine artikkel, avaliku plokiahela eeliseks on see, et see jääb nähtavaks ja jälgitavaks.

Näide sellisest kinnitatud ebaseaduslikust tegevusest, mida saab välja rahastada Venemaa börsiväliselt tegutseva teenusepakkuja juures, on krüptovaluuta rahakoti pakkuja Konvert.im kaudu eraldatud vahendid. See hõlmab rohkem kui 100 tehingut ja sellel on rohkem kui 69% avatud vahenditest, mis pärinevad äsja sanktsioneeritud Hydra Darkneti turust.

Ülaltoodud graafikul kuvatakse tehingud, mis pärinevad juba sanktsioneeritud Hydra klastrist (tähistatakse – punased täpid), mis tehakse vaherahakottide 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh ja 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEP kaudu.
EPP
FCqqNG8EXDL, samuti 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (esindatud – sinised täpid) rahakotile 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf, mis kuulub konvertile (creopresented punkteeritud) –.

Kuna Konvert.im esindab vahetust, peavad nad kindlasti olema teadlikud nende rahaliste vahendite päritolust sanktsioneeritud Hydrast. Just selliste skeemide raames võidakse raha segada teiste fondidega, mida võidakse potentsiaalselt börsiväliste pakkujatele raha väljamaksmiseks edastada.

Olenemata Blockchainil põhineva analüüsi jaoks kasutatava teenusepakkuja valikust, on plokiahelapõhiste uurimiste olemuse tõttu, mis koguvad kõik rahalised vahendid ja selle jäljed Blockchainis erinevate maaklerite vahel, alati teatud kokkupuude ebaseadusliku liiklusega, mida enamik on tõenäoliselt ühekohaline protsent. Sarnaselt füüsilise pangatähe vastuvõtmisega kohalikul talupidaja turul võib esineda võimalus, et seda rahatähte kasutati varem ebaseaduslikuks tegevuseks. See seos ebaseadusliku tegevusega jääb pangatähel endal nähtamatuks, kuid Blockchainil on selline tehing suurepäraselt nähtav.

Sellest hoolimata on võimatu väita, et 69% kokkupuude Hydraga on olnud tehniline viga. Seda tuleks pigem tajuda kui pühendunud toimingut ja Konvert.imilt Venemaa börsiväliselt tegutseva teenusepakkuja raha jälitamine võib olla sümboliks, et seda strateegiat saab ja võidakse kasutada SWIFT-põhistest sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks ja dokumendis sätestatud piirangust hõlpsaks möödahiilimiseks. ELi viies sanktsioonipakett.