Krüpto- ja pettustega seotud uudised on valgekraede kuritegevuse sfääris kõikjal ja mis võib-olla veelgi murettekitavam, need pettused krüptosektoris ei piirdu ainult ühe kuritegevuse liigiga.
Need kuriteod on mitmekesised ja erinevad, kuid millel on üks ühine joon, need hõlmavad pärisraha ja ohvrid on krüptoinvestorid. Paljud inimesed on paigutanud oma eluaegsed säästud krüptorahadesse ning suuremas plaanis on erakapitalifondid, pensioniskeemid ja isegi rahvusriigid peamised investorid ja kaotajad.
On pettureid, kes püüavad meelitada oma sihtmärke investeerima rikkaks saamise skeemi, mis osutub Ponziks. 21. novembril teatasid ametnikud sellest vahistati kaks Eesti kodanikku 575 miljoni dollari suuruses krüptovaluutapettuse ja rahapesu skeemis. Lisaks teatasid Ameerika Ühendriikide ametivõimud septembris, et ülemaailmse krüptovaluuta Ponzi skeemi EmpiresX "peakaupleja" tunnistas end süüdi vandenõus väärtpaberipettuses seoses investoritelt 100 miljoni dollari vargusega. Suurte pettuste, nagu EmpiresX, lahtiharutamine on krüptoturul muutunud sagedaseks, kuna petturid saavad kasu digitaalsete varade petuskeemidest.
Siis on meil institutsiooniline risk – börsid ja platvormid, mis näivad olevat peavoolud ja stabiilsed, kuid kukuvad siis kokku, kuna nende bilansis on auke, kus peaksid olema klientide hoiused. FTX-i hiljutine suurejooneline kokkuvarisemine on saatnud lööklaineid läbi sektori, mis oli juba nördinud krüptotalve mõjust, mille käigus müntide hinnad kõikjal langesid. USA pankrotikohtule esitatud avalduse kohaselt on FTX oma 50 suurimale võlausaldajale võlgu peaaegu 3.1 miljardit dollarit, kuigi FTX-i hävimise tegelikud kulud on palju suuremad, arvestades tööstust läbi rebiva lainetuse mõju.
Seotud: Minu lugu SEC-ile rääkimisest FTX-is "Ma ütlesin sulle nii".
Reguleerivate asutuste roll FTX-i suutlikkuses pettuse teel nii laialdaselt tegutseda on edaspidiseks suure kontrolli all. Ausalt öeldes Ühendkuningriigi finantskäitumise ameti (FCA) vastu andis agentuur septembris välja hoiatuse, milles teatas, et tema arvates võib FTX pakkuda Ühendkuningriigis finantsteenuseid või -tooteid ilma loata. Kuid teade piirdus FCA veebisaidiga. Ilmselt ei pandud seda Twitterisse ega levitatud palju kaugemale. Tuleb kahtluse alla seada sellise hoiatuse mõte, tegemata palju rohkem, et tagada selle sihtrühmani jõudmine. FTX-i kokkuvarisemine on tohutu, kuid kindlasti ei jää see viimaseks omataoliseks.
Seoses FTX-i surmaga, a Inglise Panga asepresident kutsus üles sektorit reguleerivasse raamistikku viima, hoiatades, et krüptoturu jätkuv kasv tähendas, et tuleks võtta meetmeid kohe, enne kui toimub veelgi suurem šokk kui FTX-i kokkuvarisemine.
Kuigi see üleskutse relvadele on teretulnud, pole see ainult reeglite olemasolu – see, kuidas neid reegleid kontrollitakse ja jõustatakse, mõjutab halba käitumist ja suurendab turu usaldust.
Sektori pooldajad püüavad meelitada ligi hingeldavaid rahvahulki, mängides krüptoruumi "häiriv" ja "metsik lääne" olemus, kuid just see funktsioon muudab selle petturite ja varaste jaoks nii atraktiivseks. Krüptovaluutad jäävad nii riigisiseste kui ka ülemaailmsete finantsregulatsioonide haardeulatusest välja, muutes selle kurjategijate varjupaigaks ja jättes investorid ohtlikult avatuks, kuna neil pole kuriteo ohvriks langemise korral peaaegu mingit hüvitist.
Pangad pöörduvad pigem turult eemale kui selle poole. Starling Bank teatas hiljuti nad kehtestasid klientide krüptotegevusele piiranguid, mis tõenäoliselt tõukavad krüptoinvestorid tehingute lõpuleviimiseks vähem turvaliste võimaluste poole.
Krüpto- ja plokiahelaid on nimetatud detsentraliseeritud ruumis toimivaks häirivaks tehnoloogiaks. Nende parameetrite puhul tundub ehk ebamõistlik kurta traditsioonilise finantssüsteemi protsesside üle, millest paljud kurjategijad on püüdnud kõrvale hiilida.
Vaja on välist haridust, aga ka kasutajate enesekontrolli. Nagu kommentaator ja IBC Groupi asutaja Mario Nawfal novembris Twitteris ütles: "Kõik küsivad minult pidevalt, KUIDAS me FTX-pettusest ilma jäime. See on lihtne: ahnus. Me kõik teenisime raha, et me ei mõelnud korralikule hoolsusele. Me kõik järgnesime üksteisele nagu lambad, püüdes mitte olla idioot, kes ilma jääb. Nüüd maksame oma makse."
Kõik küsivad minult pidevalt, KUIDAS me FTX-pettusest ilma jäime
See on lihtne: ahnus
Me kõik teenisime raha, et me ei mõelnud korralikule hoolsusele
Me kõik järgnesime üksteisele nagu lambad, püüdes mitte olla idioot, kes ilma jääb
Nüüd maksame oma makse.
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022
Krüptokauplemist ei tohiks vaadelda enama kui võrgumängude laiendusena, vaid pigem tõsise rahalise valikuna, millel on reaalsed ja riskantsed tagajärjed. Krüpto mänguliseks muutmise on võimaldanud krüpto- ja mitteasendatavad märgid (NFT-d). Noori investoreid pommitatakse pikkade lugudega sellest, kuidas nende eakaaslased väikeste osalusega investeeringutelt silmatorkavalt tulu said, ja neid meelitatakse kergesti raha viskama järgmisele kiiresti rikastunud skeemile, mis nende ees ripub.
Valuutaspekulatsioonid, mis kunagi kuulusid pangaasutustele, valitsustele ja fondidele, on ümber pakitud ja massidele kasiinode meelelahutuseks müüdud ning selle kiire kasv näitab, kui edukas uuendus on olnud. Täiuslik torm on loodud, rakendades jõhkrat sotsiaalmeedia ringhäälingut, vähemõistetud krüptotehnoloogia udu ja metsikut hinnakõikumist, mis võimaldab investoritel unistada. Ahnuse, tehnoloogilise arengu ja regulatsiooni puudumise kombinatsioon on endiselt hävitav. Pettus on praegu krüptoäri tegemise hind ja ajaloo kordumise vältimiseks on veel pikk tee käia.
Seotud: Arendajad peavad 2023. aastal peatama krüptohäkkerid või seisma silmitsi regulatsiooniga
Kui börsid käitlevad klientide rahalisi vahendeid, peavad need olema reguleeritud ja tegutsema nagu pangad, et kaitsta tarbijaid, tagatised ja hoiused on nõuetekohaselt suletud ja kaitstud.
Krüptovaluutade suhtes peaks kehtima mingisugune tsentraliseeritud sertifitseerimisprotsess, et investorid oleksid investeerimisega seotud riskidest hästi kursis. Märgi sertifitseerimiseks peavad olema miinimumstandardid ja -tagatised. Seejärel on tarbijatel selge nägemus ja nad saavad teha teadlikke valikuid.
Vaadelda tuleb ka müntide/žetoonide emiteerimist ja selleks, et regulatsioon midagi tähendaks, on nõue esmase avaliku pakkumisega võrreldavad miinimumstandardid.
Probleemiks jääb hindamine. Ettevõtted emiteerivad žetoone, mille väärtus põhineb ettevõtte väljavaadetel/väärtusel ja on seetõttu kaasatud tema enda aktsiate väärtusesse. FTX väärtust toetas selle sümboolse FTT turuväärtus ja FTX väärtus põhines FTX väärtusel. Siinne ringkäik on ohtlik.
Krüptosektor on praegu ristteel. Kontrakultuur, mis seab selle vastuollu tsentraliseeritud reguleerimisega, toob kaasa ainult rohkem skandaale, volatiilsust ja usalduse kaotust.
Richard Cannon on Stokoe Partnership Solicitorsi partner, kes on spetsialiseerunud tõsistele pettustele ja valgekraede kuritegevusele. Tal on laialdased kogemused suure väärtusega ja keerulistes küsimustes kogu kriminaaltulu seaduses. Ta õppis Hulli ülikoolis ja õiguskõrgkoolis.
See artikkel on mõeldud üldiseks teavitamiseks ning seda ei saa pidada juriidiliseks või investeerimisnõustamiseks ega tohiks seda võtta. Siin avaldatud seisukohad, mõtted ja arvamused on ainult autori omad ning ei pruugi kajastada ega esindada Cointelegraphi seisukohti ja arvamusi.
Allikas: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters