5. oktoobril esitas häbistatud CeFi laenuandja Celsius Ajakavad varad ja kohustused ning finantsasjade aruanded osana selle 11. peatüki pankrotimenetlusest.
Enamik üle 14,000-leheküljeline dokument on seotud teabega Celsiuse võlausaldajate kohta, sealhulgas kasutajate nimede ja nende tehingute kohta platvormil.
Krüpto-Twitter on dokumendi "doxing" kasutajate jaoks plahvatanud. Näiteks YouTuber Coffeezilla ütles, et käik oli kehv, eriti varsti pärast seda, kui selgus, et endine tegevjuht Alex Mashinsky väidetavalt võttis välja 10 miljonit dollarit enne kliendikontode külmutamist 13. juunil.
Celsius tegi lihtsalt kõik nende kasutajad ja avastasime, et nende tegevjuht võttis vahetult enne pankrotti välja 10 miljonit dollarit.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Oktoober 6, 2022
Samuti esitatakse küsimusi Know Your Customer (KYC) nõuete põhjendatuse ja selle kohta, kas kasutajate avalikustamine oli vajalik, eriti arvestades laenuandja allakäigu asjaolusid.
Celsius failib kasutajateavet sisaldavad avalikud dokumendid
Vaatamata tagajärgedele on 11. peatüki pankrotireeglite kohaselt „Võlausaldaja maatriks”, või võlausaldajate nimede ja aadresside loetelu, on avalikuks registriks nõutav. Kohus kasutab seda teavet teadete ja nõuete andmete saatmiseks, et pankrotiprotsess oleks avatud ja läbipaistev.
Aastal kohtusse kandmine 28. septembril palus Celsius redigeerida selle kasutajate isikut tuvastav teave.
Võlausaldajate nimekiri on jagatud kahte tüüpi: ärilised võlausaldajad ja kasutajad, kellele Celsius võlgneb. Teave esimese kohta on täielik, samas kui Celsiuse kasutajate aadressid on redigeeritud.
Sellisena on kasutajate "doksimine" tingitud pigem USA pankrotiseadusest kui Celsiuse pahatahtlikust kavatsusest.
Sellegipoolest avaldasid mõned Celsiuse kasutajad, kes pole pankrotimenetlusi kogenud, sotsiaalmeedia kaudu protsessiga seoses oma kaebusi.
Tunne oma klienti
Finantsteenuste ettevõtted kasutavad klientide kontrollimiseks ja nende riskiprofiilide hindamiseks KYC standardeid. Mõõtmete loendur pettused, korruptsioon, rahapesu ja terrorismi rahastamine.
Kriitikud on väitnud, et protsess on pealetükkiv ja vastuolus isikuandmete kaitsega. Kuid valitsustevahelise organisatsiooni Financial Action Task Force (FATF) diktaadi tõttu on krüptovaluutade ruum viimastel aastatel muutunud järjest suurema surve alla.
Kommenteerides Celsiuse "doxing", tegevjuht Luxori kaevandamine, Nick Hansen, ütles olukord "a suurepärane näide sellest, miks KYC teeb haiget ainult ausatele tarbijatele. "
Lisaks CoinDesk Writer Zack Voell muutis olukorra ümber ja nimetas KYC siin "illegaalseks tegevuseks".
KYC on ebaseaduslik tegevus
- Zack Voell (@zackvoell) Oktoober 7, 2022
See probleem on taaskäivitanud arutelu KYC üldiste eeliste üle, nagu CeFi platvormidel hoitavate isikuandmete turvalisus ja kas lahendus on DeFi, mis ei nõua KYC avalikustamist.
A FATF aruanne 2022. aasta juunis mainiti uute standardite kallal töötamist, et lisada DeFi ja NFT-sid reguleerivad eeskirjad.
Allikas: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/