New Yorgi finantsteenuste osakond teatas kolmapäeval, et on jõudnud a $ 100 miljonit arveldust Coinbase'iga ettevõtte vastavusprogrammidega seotud küsimuste üle.
USA suurim krüptovaluutabörs Coinbase peab maksma trahvina 50 miljonit dollarit ja investeerima täiendavalt 50 miljonit dollarit, et tugevdada oma suutlikkust järgida finantseeskirju, nagu tehingute jälgimine ja oma kliendi (KYC) reeglite tundmine.
Osakond teatas, et leidis Coinbase'i vastavusprogrammis "olulisi tõrkeid", mis rikkusid New Yorgi pangandusseadust ja osariigi eeskirju, mis käsitlevad virtuaalseid valuutasid, raha edastamist, tehingute jälgimist ja küberturvalisust.
Vead Coinbase'i vastavusprogrammis muutsid ettevõtte NYDFS-i andmetel haavatavaks kuritegeliku käitumise suhtes, nagu pettus, rahapesu ja tegevus, mis on seotud narkokaubanduse või laste seksuaalse kuritarvitamise materjaliga.
"On ülioluline, et kõik finantsasutused kaitseksid oma süsteeme halbade osalejate eest," ütles finantsteenuste superintendent Adrienne A. Harris. "Coinbase ei suutnud luua ega säilitada funktsionaalset vastavusprogrammi, mis võiks selle kasvuga sammu pidada."
"Märgistage kasti" harjutus
New Yorgi reguleerivad asutused leidsid, et viisi, kuidas Coinbase järgis teie kliendi tundmise ja kliendi hoolsuskohustuse nõudeid (reegleid, mida kasutatakse selle platvormiga suhtlevate inimeste identiteedi kontrollimiseks), käsitleti kui "lihtsa märkeruudu harjutust", mis oli ebapiisav.
Osakond leidis, et Coinbase'i kahtlaste tehingute jälgimise süsteemis oli märkimisväärne mahajäämus, mis hõlmas 100,000. aasta lõpuks üle 2021 XNUMX läbivaatamata hoiatuse. Seetõttu vaadati mõned Coinbase'i märgistatud tehingud üle alles mitu kuud pärast nende toimumist.
Coinbase'i vastavusprogrammi tõrgete tõttu paigaldas NYDFS 2022. aasta alguses sõltumatu monitori, et vaadata üle Coinbase'i vastavusprogramm ja lahendada ettevõtte tavadega seotud probleeme.
Sõltumatu jälgija jätkab koostööd Coinbase'iga kokkuleppe tingimusena veel ühe aasta.
Reguleerija märkis, et Coinbase on hakanud tegelema paljude oma vastavusprogrammiga leitud probleemidega ja töötab selle tavade läbivaatamise nimel. Coinbase ei vastanud kohe kommentaaritaotlustele.
Olge kursis krüptouudistega, saate oma postkasti igapäevaseid värskendusi.
Allikas: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs