Coinbase maksab New Yorgi pangandusseaduse ja muude osariigi määruste mittejärgimise eest 50 miljonit dollarit trahvi. Pressiteade 4. jaanuaril.
Kauplemismahu järgi suurim krüptobörs investeerib järgmise kahe aasta jooksul veel 50 miljonit dollarit, et uuendada oma vastavussüsteeme vastavalt NY regulaatorite heakskiidetud plaanile.
New Yorgi osariigi finantsteenuste osakond (NYDFS) on Coinbase'il litsentsinud alates 2017. aastast. Kontrollimise käigus, millele järgnes täiteuurimine, leidis NYDFS, et Coinbase'il on rahapesu tõkestamiseks "ebapiisavad" meetmed.
Reguleerivad asutused märkisid, et Coinbase'i programm Tunne oma klienti ja kliendi hoolsuskontroll (KYC/CDD) oli „ebaküps ja ebapiisav” nii selle kavandamise kui ka rakendamise osas. KYC üksikasjade jaoks nõudis Coinbase kasutajatelt vaid mõne kasti märkimist ja hoolsuskohustust ei viinud läbi, teatasid reguleerijad.
Lisaks kasvab kiire tempoga – Coinbase touts 108 miljonit kontrollitud kasutajat — pressiteate kohaselt ei suutnud ta sammu pidada oma tehingute jälgimise süsteemi (TMS) saadetavate suure hulga hoiatustega. Reguleerivad asutused leidsid, et see põhjustas 100,000. aasta lõpuks üle 2021 XNUMX läbivaatamata TMS-hoiatuse mahajäämuse.
Seetõttu ei suutnud Coinbase õigeaegselt uurida ega teatanud kahtlasest tegevusest vastavalt seadusele. NYDFSi uurimine avastas, et mitmel juhul esitas Coinbase kahtlase tegevuse aruande kuid pärast tegevuse toimumist ja sai börsile teatavaks.
NYDFS teatas, et Coinbase'i ebaõnnestumised muutsid selle vastuvõtlikuks kuritegelikule tegevusele, nagu pettus, rahapesu, kahtlustatav laste seksuaalse kuritarvitamise materjaliga seotud tegevus ja potentsiaalne narkokaubandus.
NYDFSi superintendent Adrienne A. Harris ütles pressiteates:
"Coinbase'il ei õnnestunud luua ega säilitada funktsionaalset vastavusprogrammi, mis suudaks selle kasvuga sammu pidada. See rike paljastas Coinbase platvormi potentsiaalse kuritegeliku tegevuse eest, mis nõudis osakonnalt viivitamatute meetmete võtmist, sealhulgas sõltumatu monitori installimist.
Sõltumatu jälgija võeti kasutusele NYDFS-i uurimise käigus 2022. aasta alguses. Sõltumatu jälgija jätkab koostööd Coinbase'iga, et parandada oma vastavussüsteemide lõtvusi veel üheks aastaks, mida võib reguleerija äranägemisel pikendada.
20. detsembril 2022 Coinbase'i tegevjuht Brian Armstrong kutsutud stabiilse mündi emitentide ja tsentraliseeritud börside reguleerimiseks, öeldes, et need üksused kujutavad endast suurimat tarbijakahju riski.
Allikas: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/