Plokiahelale ja detsentraliseeritud rahandusele (DeFi) keskendunud turbeplatvormi Certik juurdlus viis professionaalsete "KYC-osaliste" avastamiseni, kes lähevad KYC protsessidest mööda, et petta krüptokogukondi. vastavalt 17. novembril Certiku ajaveebi postitusele.
KYC-osaline on isik, kelle petturlikud arendajad palkavad krüptoprojektide või börside KYC-protsessi võltsimiseks, et varitseda ja saavutada krüptokogukonna usaldust enne siseringi häkkimist või väljumispettust.
Certik paljastas KYC näitlejaga antud intervjuust ja enam kui 20 börsivälisel (OTC) maa-alusel turul toimuvate tegevuste uurimise kaudu häkkimise ja petuskeemidest väljumise taktikad, mis keskendusid peamiselt Telegramile, Discordile ja madala nõudega telefonidele. -põhised avaldused ja töökuulutused.
Intervjuust anonüümse KYC näitlejaga selgus, et selliseid näitlejaid on odav palgata; mõned töötaksid nii madalalt kui 8 dollarit, et minna mööda KYC-protsessist, et avada pank või vahetada kontosid või vahetada kontosid halbade osalejate nimel. Vahepeal võib äärmuslikel juhtudel maksta kuni 500 dollarit nädalas, kui KYC näitleja peab läbima keerukamaid kontrolliprotsesse või tegutsema krüptoprojekti tegevjuhina.
Certik leidis, et 4,000–300,000 500,000 Kagu-Aasias asuvast KYC-s osalejast moodustavad enamuse, kes aitavad hallata ülemaailmset maa-alust võltsitud krüptovahetuste ja võltsitud KYC-teenuste võrgustikku, mille XNUMX XNUMX liikmest on ostjad ja müüjad.
Samuti leidis turvafirma, et KYC märgid, mis väidetavalt näitavad krüptoprojekti KYC verifitseerimisprotsessi usaldusväärsust, on krüptoinvestorite jaoks eksitavad, kuna võimaldavad oma pealiskaudse tehnoloogiaga ning suutmatusega avastada pettusi ja siseohtusid.
Certik tegi lõpetuseks ettepaneku, et KYC osalejate ja võltsitud KYC-teenuste vastu võitlemise lahendus seisneb kõrgeima hoolsuskohustuse tasemes ja põhjaliku taustauuringu läbiviimises mis tahes krüptoprojekti iga võtmeliikme kohta.
KYC mandaat
KYC-d jõustab rahapesuvastane töörühm (FATF) koos rahapesuvastase poliitikaga, et võidelda Ponzi skeemide ja finantskuritegudega. FATF alustas krüptovaluutade AML-i standardite kehtestamist 2014. aastal ja muutis KYC-protseduuride rakendamise ülesandeks virtuaalvarateenuse pakkujatele (VASP-dele), sealhulgas krüptobörsidele, stabiilse mündi väljaandjatele, DeFi protokollidele ja NFT-turgudele KYC-programmide pakkumiseks.
KYC protsessil on kolm komponenti. Esimene on kliendi identifitseerimisprogramm, mis näeb VASP-i taotluse identifitseerimise kontrolli, et autentida klientide identiteeti. Teine, Customer Due Diligence (CDD) kaalub VASP-sid, et hinnata riske, mida nende kliendid võivad krüptoprojektile seada. See protsess võib hõlmata taustakontrolli ja tehingute ülevaatamist.
Lõpetuseks, pidev jälgimine ja tehingute pidev ülevaatamine, et tuvastada kliendikontode kahtlased klienditoimingud, on ka nõue, mida KYC peab krüptoteenuste pakkumisel järgima.
Allikas: https://cryptoslate.com/certik-investigates-kyc-actors-hired-to-scam-the-web3-community/