Eelmisel nädalal asus USA-s asuv kaevur Core Scientific, mis on kogu selle aasta jooksul müünud suurema osa oma bitcoine teatas et ta on valmis läbima pankrotimenetluse võlausaldajatega, kuna see peatab kõik oma võlamaksed.
Core Scientificul on tasumata rohkem kui 1 miljard dollarit kohustused erinevatele võlausaldajatele, sealhulgas 80 miljonit dollarit BlockFi laenu. Core'il on praegu vaid 24 bitcoini (väärtuses veidi alla 500,000 26.6 dollari) ja umbes 99 miljonit dollarit sularaha. Samuti teenib ettevõte kahjumit oma tegevusest ja hinnanguliselt on tema vara ja seadmete kogumaksumus ligikaudu XNUMX miljonit dollarit, mis tähendab, et ettevõttel on võlausaldajate ees väga vähe kohustusi.
Kaks aastat tagasi alustas BlockFi ulatuslikku kampaaniat bitcoini kaevandajate rahastamiseks ja oma veebisaidil on isegi jaotis pühendunud teenindusse. Kapitaliturgude veterani juhendamisel Joseph Chu, BlockFi on jaganud kaevujatele erinevaid laene, sh $ 46.9 miljonit Alborz JV-le ja $ 32 miljonit Bitfarmsile. Eelmise suve seisuga oli bitcoini kaevandajatel kuni $ 4 miljardit võlgades ja väidetavalt oli BlockFi olnud teine juhtiv võlausaldaja avalikult noteeritud bitcoini kaevandajatele.
Viimase läbipaistvusaruande kohaselt on BlockFi kokkupuude $ 1.8 miljardit laenudes institutsionaalsetele ja eraklientidele ning kuni 3.9 miljardi dollari väärtuses klientide varasid mida see saab kasutusele võtta.
BlockFi terminite lehed ei ole avalikult kättesaadavad, kuid a reddit postitus väitis, et BlockFi pakub rohkem kui 10 miljoni euro väärtuses laene koos 10% bitcoini sissemaksega koos tagatisega seadmete eest. Core Scientific ütles oma SEC-i taotluses, et laenas kaevandusseadmete ostmiseks BlockFi-lt kaks laenuosa, millest üks oli 60. aasta detsembris 2021 miljonit dollarit ja teine 20 miljonit dollarit koos intressiga 13.1%, mis tuleb tasuda 24 kuu jooksul. Siiski ei loetletud nende vastu tagatisi.
Krüptorahanduse valdkonna ettevõtetele meeldib BlockFi ja Celsius põhinesid oma ärimudelitel klientidele kõrge intressiga maksete tegemisel kasumist, mida nad oleksid saanud krüptoga kaubeldes, või intressimaksetest, mida nad oleksid saanud laenudest jae- ja institutsionaalsetele klientidele nende krüptotagatise vastu. BlockFi rõhutab, et erinevalt Celsiusest on see alati austanud klientide taganemistaotlusi.
Kuid hoolimatud tehingud, halvad võlad ja suur finantsvõimendus tähendasid, et see ei õnnestunud kunagi nii. BlockFi ise oli juba päästetud Sam Bankman Praetud 250 miljoni dollariga pärast seda, kui ta kaotas aastatel 285 ja 2020 rohkem kui 2021 miljonit dollarit. See on väidetavate andmete kohaselt lekkinud sissetulekudokumendid.
Sel aastal seni pankrotti läinud märkimisväärsete ettevõtete hulka kuuluvad Three Arrows Capital (3AC) ja Celsius, samas kui BlockFi tuli päästa. Kuid, me ei ole seni näinud bitcoini kaevandajate finantsvõimenduse laiaulatuslikku vähendamist.
Loe rohkem: Tehke oma panused: kui palju bitcoini kaevureid talve üle elab?
Kaevurid on sellegipoolest läbimas tõsist stressi, kuna elektrihinnad ei lange veel 2022. aasta eelsele tasemele ja bitcoin on karuturul kinni. Enamiku börsil noteeritud kaevurite aktsia hind on kukkunud, samas kui USA üks suurimaid Riot Blockchain on kaotanud vähemalt vähemalt $ 330 miljonit sel aastal üksi. Krüptokaevandajate kriis võib BlockFi taas finantskriisi panna.
Pärast avaldamist võttis BlockFi Protosega ühendust ettevõtte riskijuhi Juri Miškini avaldusega:
"BlockFi juhib krüptoökosüsteemi mitmekülgset laenutegevust, millest kaevandamisega tagatud laenud moodustavad vähemuse osa meie suuremast laenuportfellist," ütles Mishkin.
„Need kaevandamisega tagatud laenud on tagatiseks kaevandusseadmetega ning me järgime samu ettevaatuslikke riski- ja tagamistavasid, mida rakendame kogu ülejäänud institutsionaalses äris. BlockFi omab riskikapitali reserve, et kaitsta potentsiaalsete laenukohustuste täitmata jätmise eest, mis hõlmab kaevandusseadmete finantseerimist.
„Lisaks jälgib meie krediidiriski juhtimise meeskond tähelepanelikult bitcoinide kaevandamise sektorit ja vestleb regulaarselt portfellis olevate laenuvõtjatega. Ettevõte ei ole selles sektoris uut laenu sõlminud alates 2022. aasta kevadest ja töötab sel ajal sektori toetamise nimel. BlockFi klientide rahalisi vahendeid see ei mõjuta ja need on kaitstud ning kõik institutsionaalsed, erakliendi- ja jaemüügitooted ja -teenused jätkavad normaalset toimimist.
Täpsemate uudiste saamiseks jälgige meid puperdama ja Google'i uudised või kuulake meie uurivat podcasti Uuendatud: Blockchain City.
Redigeerimine 18 UTC, 55. oktoober: Pärast BlockFi avaldust on artiklit ka redigeeritud, et juhtida tähelepanu sellele, et lõikes 285 mainitud 7 miljonit dollarit on võetud lekkinud dokumentidest., ja kajastada BlockFi seisukohta klientide taganemistaotluste suhtes.
Allikas: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/