Katastroofiline aasta, kus kaotajate mere hulgas oli vähe võitjaid

2022. aasta pidi olema aasta, mil krüpto levib peavoolu, kusjuures märkimisväärne osa traditsioonilisi riskikapitaliettevõtteid panustas 2021. aastal tugevalt ökosüsteemile. Kuid ühe katastroofi järel teise järel osutus 2022. aasta tärkava krüptoökosüsteemi jaoks katastroofiliseks aastaks. Mõned suurimad nimed, mida reklaamiti krüptoökosüsteemi edasiviimisel keskse tähtsusega, osutusid selle viimaste aastate halvima aasta korraldajaks.

Sellegipoolest tulid sündmusele kaasa üsna paljud peategelased. Need võitjad tõestasid, et krüpto ei tähenda ainult üksikuid valitud üksikisikuid ja ettevõtteid, vaid elujõulist ökosüsteemi, mis suudab üle elada ka olulisi tagasilööke.

Alustame mõne 2022. aasta krüptoökosüsteemi suurima võitjaga. Nimekirjas on üksikisikud, ettevõtted ja anonüümsed rühmad, kes töötavad valdkonna paremaks muutmise nimel.

Võitjad

Aasta jooksul, mil Terra ökosüsteem, FTX ja Three Arrows Capital kukkusid kokku mitme miljardi dollari väärtuses, on võitjaid raske välja valida. Samas on krüpto vastastega varemgi silmitsi seisnud ja 2022. aasta ei olnud teistsugune. Vaatamata mitme tsentraliseeritud üksuse kokkuvarisemisele tuli aastast välja mitmeid positiivseid külgi.

Pearaamat ja Trezor

Kui Satoshi Nakamoto lõi Bitcoini (BTC), põhiidee oli anda inimestele rahaline suveräänsus, mis muutis nad vähem sõltuvaks tsentraliseeritud vahendajatest.

Tootlustoodete ja tuletisinstrumentidega kauplemisteenuste tulusate intressimäärade pakkumisega eelistas enamik krüptokasutajaid hoida oma krüptovarasid tsentraliseeritud börsidel. Need tulusad pakkumised muutuvad aga õudusunenäoks, kui miljonid kliendid kaotavad tsentraliseeritud börsi kokkuvarisemise tõttu oma raha.

FTX-i kokkuvarisemise rusudes kaotasid krüptoinvestorid usalduse tsentraliseeritud börside vastu. Riistvara rahakoti pakkujad, nagu Ledger ja Trezor, on saanud kasu sellest, et investorid on nihutanud oma käitumist enesehoolduse poole.

Otseses vastuses FTX-i rikkele, #bitsiin investorid, kõigist rahakottide rühmadest, on teinud selge käitumise nihke enda eest hoolitsemise suunas.

Krevettidest vaaladeni, #bitsiin onchain saldod on tõusuteel

Lisateavet leiate nädalast ketishttps://t.co/cVUE7QHbtQ pic.twitter.com/uIxUIcI46a

- klaasnupp (@glassnode) November 14, 2022

Detsembriks muutusid paljude eelistatud valikuks omahooldusteenused ja riistvaralised rahakotid. Pärast FTX-i kokkuvarisemist nägi Trezor a Müügi ja tulude kasv 300%. ja Ledger nägi seda suurim müügipäev kunagi.

Valge mütsiga häkkerid

Krüptoökosüsteem on suhteliselt uus ja mitmed kasutusjuhtumid sarnased detsentraliseeritud rahandus (DeFi) on varajases arendusjärgus. See muudab selle altid vigadele ja ärakasutamistele. DefiLlama andmetel kasutati 5.93. aastal DeFi protokolle ligi 2022 miljardi dollari eest

Kuid need näitajad oleksid olnud palju suuremad, kui mitte valge mütsi häkkereid. Need valged mütsid tagastasid miljoneid dollareid varastatud raha ja tähistasid turvavigu, mis oleksid võinud viia rohkemate ärakasutamiseni. Turvateenuste pakkuja Immunefi väidab, et on oma valgekübaratele häkkeritele mõeldud vigade hüvitamise programmi kaudu ära hoidnud ainuüksi krüptovarade varguse 20 miljardi dollari väärtuses.

Kuigi paljud projektid kipuvad valgeid mütse ignoreerima, näitas 2022. aasta, et parem on maksta miljoneid vigade eest, kui kaotada miljardeid ärakasutamise eest.

Tether

Keset 2022. aasta kaost, Tether (USDT) stablecoin on edukalt manööverdanud end läbi nii Terra kui ka FTX-i kokkuvarisemise rusude.

Tsentraliseeritud stabiilne münt on olnud kriitikute kommentaariumis esirinnas nii kaua, kui see eksisteerib. Kui Terra native stablecoin depegged läks, levisid kuulujutud Tetheri kokkupuutest hukule määratud ökosüsteemiga.

USDT-l õnnestus hirmust siiski üle saada ja kogu 2022. aasta jooksul on see oluliselt õnnestunud vähendas oma volatiilset riskipositsiooni. Kindel ka lubas lõpetada oma reservidest raha välja laenamise ja lõpetage kogu hirm, ebakindlus ja kahtlused ehk FUD.

Seotud: Jõuluõhtusöögilaud: mida rääkida oma perele sel aastal krüptomaailmas juhtunust

Tether on aja jooksul muutunud läbipaistvamaks, kuna 82% tema reservidest on likviidsetes varades. Firmal oli varade kogumaht 68.06 miljardit dollarit kolmanda kvartali lõpus, ületades oma kohustuste kogusummat 67.8 miljardit dollarit.

Kaotajad

Krüptoökosüsteemis oli 2022. aastal palju kaotajaid – Sam Bankman-Fried oli esimene, kes äramärkimise pälvis. Krüptobörsi FTX endine tegevjuht alustas 2022. aastat 20 miljardi dollari netoväärtusega. Vähem kui aastaga kadus see netoväärtus ja Bankman-Fried on nüüd olemas kautsjoni vastu välja klientide raha väidetava varastamise eest ja väärtpaberipettuste sooritamine. Terra kaasasutaja Do Kwon, mille viimane teadaolev asukoht oli Serbia, teeb ka nimekirja.

EarthUSD

Algoritmilised stabiilsed mündid olid härjaturul uudne ja paljutõotav kontseptsioon. Terra ökosüsteem tõusis selle hüppe põhjal uutele kõrgustele. TerraUSD (UST), mida nüüd tuntakse TerraClassicUSD (USTC) nime all, vigane disain, millele aitas kaasa Kwoni hoolimatu otsustus, viis aga selle lõpliku allakäiguni. Terra natiivse stabiilmündi ebaõnnestumine rikkus ka algoritmiliste stabiilsete müntide kontseptsiooni, regulaatorid hoiatavad Neid.

UST kokkuvarisemine hävitas 40 miljardit dollarit investorite kapitali ja põhjustas nakkuse, mis nõudis ligi pool tosinat teist krüptofirmat, kes olid Terraga kokku puutunud. Kuigi paljud ettevõtted ja üksikisikud võisid kaotajate nimekirja kvalifitseeruda, oli Terra UST-i kokkuvarisemine katalüsaator, mis 2022. aastal veelgi murranguid esile kutsus.

Alameda Research, FTX ja tsentraliseeritud börsid

2022. aasta alguses hinnati FTX-i väärtuseks 32 miljardit dollarit, samas kui tema sõsarettevõte Alameda Research oli mitme miljardi dollari väärtuses. Siiski, Novembri pangajooks FTX-is muutus see peagi pankrotiks. Täpsemate üksikasjade ilmnemisel selgus, et FTX ja Alameda Research ei olnud nii sõltumatud, kui nad väitsid. Isegi FTX US, mis pidi olema eraldiseisev üksus, mida reguleerivad Ameerika Ühendriikide seadused, leiti olevat segatud keerukasse saagasse.

Ametivõimude sõnul suunasid FTX ja Alameda üksteisele raha ning kaks ettevõtet olid seotud ka klientide raha omastamisega. Alameda kasutas FTX-i vahendeid, et laenata miljardeid dollareid teistele ettevõtetele. FTX seevastu kasutas oluliste laenude võtmiseks tagatisena olematuid ettevõttesiseseid projekte, mille hinnangud olid kõrgendatud. Kogu Ponzi kukkus novembris kokku.

Seotud: 2022. aasta viis krüptovõitjat (ja kaotajat).

FTX-i ja Alameda allakäik tekitas krüptoökosüsteemis rohkem nakkust ja kustutas peaaegu üleöö usalduse tsentraliseeritud börside ja laiema krüptoökosüsteemi vastu.

Krüptoinvestorid

Paljude krüptobörside ja juhtivate riskikapitalifirmade kaose ja allakäigu hulgas on suurimateks kaotajateks krüptoinvestorid. Kui karuturu põlemisest ei piisanud, miljonid krüptoinvestorid kellel oli raha FTX-is, kaotasid üleöö oma säästud.

Terra oli kunagi 40 miljardi dollari suurune ökosüsteem. Selle algne märk LUNA – nüüd tuntud kui Terra Classic (LUNC) – oli turukapitalisatsiooni järgi üks viie suurima krüptovaluuta hulgas. Kuna miljonid kliendid investeerisid ökosüsteemi, viis kokkuvarisemine nende investeeringu mõne tunni jooksul nulli. Pärast Terra kokkuvarisemist kaotasid krüptoinvestorid oma raha mitmel tsentraliseeritud börsil ja panustamisplatvormidel, nagu Celsius, BlockFi ja Hodlnaut. Krüptoinvestorid kaotasid märkimisväärselt ka mittevahetatavate žetoonide turul, kuna paljude populaarsete kollektsioonide hind langes 70%. Üldiselt on krüptoinvestorid aasta suurimate kaotajate hulgas.

2022. aasta läheb krüptoajalukku kui annus horribilis. Krüptoinvestorid tahavad aasta unustada ja alustada värskelt. Riskikapitalifirmad ja krüptoprojektidesse investeerijad hindavad oma investeerimisstrateegiaid ümber. Pärast sellist segast krüptoaastat on tõenäoline tulemus valdkonna regulatsioonide kiirenemine järgmise aasta jooksul. See võib taastada osa kaotatud usaldusest tööstuse vastu.