Halvad uudised viimase paari tunni jooksul Coinbase: Hollandi keskpank trahvis krüptovaluutabörsi Euroopa tütarettevõtet € 3.3 miljonit (3.6 miljonit dollarit), kuna ta ei täitnud registreerimisnõudeid enne oma teenuste pakkumist Hollandis.
Reguleerija sõnul tegutses Coinbase registreerimiseta ajavahemikus 15. november 2020 kuni 24. august 2022. Lõpuks sai Coinbase nõuetekohase registreerimise 22. septembril 2022, kuid vahepeal väitis DNB, et ettevõte oli saanud konkurentsieelise, kuna ta ei maksnud järelevalvetasusid.
Tasub meenutada, et ettevõtted, kes soovivad pakkuda Hollandis krüptovaluutateenuseid, peavad end DNB-s registreerima rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase seaduse alusel.
Vaidlused Coinbase'i ja Hollandi keskpanga vahel: mis juhtus
Hollandi keskpanga Coinbase'i vastu saadud trahvi kohta teatas börsi pressiesindaja hiljuti, et ettevõte ei nõustu DNB sanktsiooniga.
Täpsemalt öeldes, et see põhines ajal, mis Coinbase'il Madalmaades registreerimiseks kulus, ega sisalda kriitikat börsi tegelike teenuste kohta. Ja lisades veel, et vahetust ei tohiks karistada reeglite järgimise ja protsessis osalemise eest.
Karistust suurendati aga baassummast $ 2.18 miljonit mittevastavuse tõsiduse tõttu, märkis De Nederlandsche Bank (DNB) teatises.
Trahvi suurendati ka Coinbase'i kui ühe suurima suuruse tõttu krüptovaluutavahetused maailmas, aga ka klientide arvu, mida see Hollandis teenindab. Vastavalt MüntGecko, Coinbase majutas rohkem kui Viimase päeva maht 2.3 miljardit dollarit.
Kuid kogusummat vähendati hiljem 5%, tunnustades asjaolu, et ettevõte oli alati kavatsenud registreerida. The cryptocurrency börsil on nüüd aega kuni 2. märtsini, et esitada trahvile vastuväiteid.
Coinbase'i pressiesindaja ütles:
"Kuigi austame DNB volitusi oma poliitikat jõustada, hindame hoolikalt vastuväiteid ja apellatsiooniprotsessi."
Karistuste teema juurde jäädes määras Hollandi regulaator ka identse trahvi Binants eelmisel suvel, kuna pakkus oma teenuseid Hollandis ilma litsentsita. Coinbase'i (COIN) aktsia on nüüd 1.48% languses ja kaupleb at $52.76.
Regulaatori süüdistused Coinbase'i vastu
Hollandi keskpanga väidete kohaselt karistatakse Coinbase'i Wwft-i täitmata jätmise eest 3. kategooria trahviga. Selle karistuskategooria põhisumma on 2 miljonit eurot, miinimumsumma 0 eurot ja maksimumsumma 4 miljonit eurot.
DNB kohaldas halduskaristuse suuruse määramiseks oma üldist trahvi arvutamise poliitikat (hollandi keeles). Baassummat suurendati, võttes arvesse rikkumise raskust ja süü astet.
Trahvi suurendamisel võttis DNB arvesse mitmeid eespool nimetatud tegureid. Nende hulka kuulus asjaolu, et Coinbase'il oli konkurentsieelis, kuna ta ei maksnud DNB-le järelevalvetasusid ega kandnud muid DNB tavapärase järelevalvetegevusega seotud kulusid.
Oluline põhjus karmistamisel on ka see, et rikkumine kestis pikema aja jooksul: 15. novembrist 2020 kuni vähemalt 24. augustini 2022 (DNB ekspertiisi lõppkuupäev). Seetõttu arvab DNB mittevastavus on väga tõsine.
Ootuspäraselt kehtestati krüptoteenuste pakkujate registreerimisnõue 21. mail 2020, kuna suur risk rahapesu ja krüptoteenustega seotud terrorismi rahastamine.
See on seotud krüptograafiliste tehingutega seotud anonüümsusega.
Registreerimisnõue võimaldab DNB-l tõhusamalt jälgida riski ebaseaduslikud rahavood.
Pank väidab, et Coinbase on varem rikkunud Wwfti eesmärke, pakkudes Hollandis krüptoteenuseid ilma DNB-s registreerimata.
See tähendas, et Coinbase ei saanud mittevastavuse perioodil ja kuni 22. septembrini 2022 teavitada Hollandi rahapesu andmebüroole ebatavalistest tehingutest.
Seetõttu võis sel perioodil uurimisasutustele tähelepanuta jääda suur hulk ebatavalisi tehinguid.
Binance sarnane Coinbase'iga: sama trahv CZ ettevõttele
Juulis 2022 trahvis De Nederlandsche Bank (DNB) krüptovaluutavahetust Binance € 3.3 miljonit (3.35 miljonit dollarit) teenuste pakkumise eest Hollandis ilma vastava litsentsita.
Sel ajal tehtud avalduses ütles reguleerija, et Binance'i rikkumiste eest karistatakse kolmanda kategooria karistusega, nagu ka Coinbase'i puhul, mis tähendab, et halduskaristuse põhisumma on 2 miljonit eurot (2.03 miljonit dollarit).
Kuid Binance'i puhul suurendati seda baassummat, kusjuures DNB tõi selle otsuse jaoks mitu põhjust, mis on jällegi sarnased Coinbase'i puhul väljendatutega. Tegelikult on üheks põhjuseks DNB hinnangul see, et Binance ei ole mitte ainult maailma suurim krüptovaluutateenuse pakkuja, vaid tal on riigis ka väga suur hulk kliente.
Lisaks ütles regulaator, et Binance rikkus registreerimisreegleid alates 21. maist 2020 kuni vähemalt 1. detsembrini 2021, mil DNB lõpetas asja uurimise. DNB hinnangul on see veel üks oluline karistuse suurendamise põhjus, kuna peab neid rikkumisi väga tõsisteks.
Source: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/26/3-6-million-fine-coinbase/