Noored jõukad investorid pöörduvad alternatiivsete investeeringute poole

Alternatiivsed investeeringud jagunevad tavaliselt nelja kategooriasse: riskifondid, erakapitali investeerimisfondid, "kinnisvara" (nt kinnisvara või kaubad) ja pakendatud investeeringud, mida nimetatakse "struktureeritud toodeteks".

Kahekohalise kahjumi tõttu aktsia- ja võlakirjaturgudel sel aastal on toimunud tõus. nõustajad, kes pöörduvad alternatiivsete investeeringute poole, kuna planeerijad soovivad veelgi mitmekesistada, vastavalt a Hiljutine uuring firmalt Cerulli Associates. 

Alternatiivsete jaotuste peamised põhjused olid "avalike turgude avalikkuse vähendamine", "volatiilsuse summutamine" ja "kaitse allapoole riskide eest", ütlesid Cerulli uuringu vastajad.   

Houstonis asuva Avidian Wealth Solutionsi sertifitseeritud finantsplaneerija ja varanduslahenduste tegevdirektor Scott Bishop ütles, et mõned kliendid kasutavad osa oma portfellist oma täiskasvanud lastele investeerimise õpetamiseks. Ja need nooremad investorid vaatavad üha enam alternatiivseid varasid.

"Ma arvan, et kõik on aktsiaturu pärast väga mures ja kui nad on 40-aastased, on nad tõenäoliselt paar korda põlenud," ütles ta.

Kuna huvi alternatiivsete investeeringute vastu on suurem, on ekspertide sõnul oluline mõista riske – aga ka tooteid endid – enne portfelli jaotamise ümberpaigutamist.  

„Eelkõige teadke, mis teile kuulub ja miks see teile kuulub,“ ütles Ashton Lawrence, CFP ja Goldfinch Wealth Managementi partner Greenville'is Lõuna-Carolinas.

Ta ütles, et alternatiivsete investeeringute alla kuulub üha suurem valik tooteid ja on oluline mõista, kuidas vara erinevatel turutingimustel toimida võiks. 

"Ei ole õiglane võrrelda sportautot mahtuniversaaliga ja küsida, miks mahtuniversaal sellega sammu ei pea," ütles Lawrence. Alternatiivsed investeeringud võivad olenevalt majanduskliimast olla selles analoogias väikebuss või sportauto.

Klientide jaotamisel kasutab Lawrence aktsiate alternatiive, et suurendada tootlust, vähendades samal ajal riski, ning võlakirjade poolel võivad alternatiivid pakkuda portfelli stabilisaatorit.  

"Ma ei pea paremaid tulemusi saavutama," ütles ta. "Kuid kui see turg tagasi tõmbub, ei taha ma selle tagasitõmbumise täielikku ulatust enda kanda võtta." 

Suure netoväärtusega investorite jaoks võivad alternatiivsed jaotused portfelli suuruse, eesmärkide ja riskitaluvuse järgi erineda. Suurem jaotus võib aga ilma professionaalse juhendamiseta isetegevatele investoritele olla riskantsem.