Naised eelistavad väärtuspõhist investeerimist. Siit saate teada, kuidas see nende rikkust mõjutab

Mõned uuringud on leidnud, et naised eelistavad investeerida viisil, mis aitab keskkonda ja teeb sotsiaalset kasu. Finantsekspertide hinnangul võib selline väärtuspõhine investeerimine aidata tõsta naiste üldist investeerimisindu ja kasvatada pikaajalist jõukust.  

Cerulli Associatesi hiljutise küsitluse kohaselt investeeriks umbes 52% naistest pigem ettevõtetesse, millel on positiivne sotsiaalne või keskkonnamõju. See kehtib 44% meeste kohta.

Kuigi see ei ole tohutu lõhe, on kaheksa protsendipunktine erinevus "tähenduslik", ütles Scott Smith, kes juhib Cerulli investorite käitumist käsitlevat uuringut. Ta lisas, et naiste ja meeste võrdlemisel erinevate vanuse- ja jõukusrühmade lõikes jääb erinevus suures osas alles.

See suundumus eksisteerib ka väljaspool USA piire. Umbes 43% naistest (võrreldes 34% meestega) arvab, et ettevõtte seisukoht sotsiaalsetes või keskkonnaküsimustes on investeerimise üle otsustamisel "väga oluline", vahendab S&P Global. küsitletud investoreid 11 riigis, sealhulgas USA-s

"Peaaegu iga uus klient, mille ma saan, soovib investeerida oma väärtusi silmas pidades," ütles Californias Oaklandis asuv sertifitseeritud finantsplaneerija Cathy Curtis, kelle klientideks on peamiselt naised.

"Ja kui nad seda varem ei teinud, paluvad nad mul seda nüüd teha," lisas Curtis Financial Planningi asutaja ja tegevjuht ning CNBC liige. Nõuandekogu.

Investeerimisfondid, mis kasutavad nn keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemispõhimõtteid, on viimastel aastatel populaarsust kogunud. Need investeeringud (tuntud ka kui "jätkusuutlikud" fondid) võivad investeerida ettevõtetesse, mis keskenduvad taastuvenergiale või edendavad näiteks rassilist ja soolist mitmekesisust.

Investorid pumpasid eelmisel aastal ESG-fondidesse rekordilised 70 miljardit dollarit – 14 korda rohkem kui kolm aastat varem. vastavalt Morningstarile kuuluva Sustainalyticsi Ameerika jätkusuutlikkuse uuringute direktorile Jon Hale'ile.

Ta ütles, et 2021. aastal oli investeerimis- ja börsil kaubeldavaid ESG-fonde kolm korda rohkem kui viis aastat tagasi, omades kokku üle 350 miljardi dollari.

Naised on enim huvitatud investeerimisest ettevõtetesse, mis: maksavad töötajatele õiglast või elatusväärset palka; on keskkonnasäästlike tavade eestvedajad; ja mis ei müü Cerulli sõnul „tõrjuvaid” tooteid, nagu tubakas ja tulirelvad. (Meestel on samad kolm parimat ESG eelistust.)

"See on naistega pigem emotsionaalne asi," ütles Curtis nende ESG-suhtluse kohta. "See on täiesti sellepärast, et nad ei taha investeerida asjadesse, mis nende arvates kahjustavad keskkonda [või] kahjustavad naiste eesmärke.

"Nad tõesti hoolivad nendest asjadest."

Samal ajal kipuvad naised üldiselt investeerima harvemini kui mehed: hiljutise NerdWalleti andmetel on praegu aktsiaturul raha umbes 48% ja meestest 66%. uuring. Seda hoolimata tõenditest, et naissoost investorid kipuvad olema paremad pikaajalised investorid kui nende meessoost kolleegid.

Tüüpilises naispeaga leibkonnas on ka vähem jõukust: umbes 55 senti iga tüüpilise meeste juhitud leibkonna jõukuse dollari kohta, vastavalt Louis'i föderaalreservi pangale. Leibkonna pensionikontode hulgas on tüüpiline naine säästnud 28,000 69,000 dollarit, mis on vähem kui pool meeste teatatud XNUMX XNUMX dollarist. vastavalt Transamerica pensioniuuringute keskusesse.

Kuid eksperdid ütlesid, et naiste ESG-entusiasm võib muuta nad üldiselt investeerimisest entusiastlikumaks, mis võib osutuda kasulikuks pikaajalise rikkuse loomisel.

"See kaasab nad kindlasti rohkem, sest nad hoolivad sellest [ESG] arutelust," ütles Curtis. "Neid ei huvita, kui palju suurkapitali USA-s ja kui palju rahvusvahelisi ja arenevaid turge neil [portfellis] on."

Tegelikult kipuvad naiste väärtused investeeringutasuvuse kaalutlustest üle minema, lisas Curtis.

Kõigist üksikinvestoritest usub 70%, et jätkusuutlik investeerimine eeldab rahalist kompromissi – see on tõus 64. aasta 2019%lt. vastavalt Morgan Stanley Säästva Investeerimise Instituudile. Millenniumlaste seas on see osakaal suurem (83%) võrreldes vanemate vanuserühmadega.

Siiski ei näi andmed Morgan Stanley sõnul seda "müüti" toetavat.

Morningstari andmetel on umbes 74% jätkusuutlikest fondidest viimase viie aasta jooksul oma vastavate investeerimiskategooriate ülemises pooles. Teisisõnu, ESG fondiinvestorid ei ohverdanud tulemuslikkust oma väärtuste nimel. (Muidugi ei pruugi ESG fondid alati alati paremad olla. Paljudel on olnud a raske 2022eksperdid ütlesid, et näiteks suuresti tehnoloogiasektori kokkupuute tõttu.)

"Investorite ja nõustajate jaoks, kes on kõhelnud investeerida jätkusuutlikesse fondidesse, kuna neile on jäänud mulje, et sellised fondid kui grupp on krooniliselt kehvemad, [2021] on veel üks tõend selle kohta, et see pole tõsi – nagu ka viimased viis aastat," ütles Hale.