Detroit, MI – News Direct – Benzinga
Pärast enam kui kümme aastat kestnud astronoomilist kasvu on aktsiaturg alates 2022. aasta algusest pidevalt langenud. 13. juunil langes S&P 500 langusturg, sulgudes veidi vähem kui 4%, mis on 21% langus võrreldes 3. jaanuari kõrgeima tasemega. . Tehnoloogia ja Blue-chip aktsiad said sama tugeva löögi, NASDAQ langes 4.7% ja Dow Jonesi tööstuskeskmine (DJIA) umbes 3%.
Kuum inflatsioon, ebastabiilne turg, majanduslanguse kartused ja Ukraina sõjast tingitud globaalne ebakindlus on olukorda veelgi teravdanud. Sellest tulenevalt püsib investorite pessimism vaatamata märkimisväärsele taastumisele.
Loomulikult ei saa turu languse ajal rahutuks muutuda, eriti kui olete algaja või keskmine investor. Siiski peate mõistma, et karuturud on vältimatud ja pole haruldased. Tegelikult, hoolimata karuturgu iseloomustavast turust või majanduslangusest, võib see õige portfelli kombinatsiooni korral pakkuda suurepärast võimalust tulu teenida.
Benzinga uurib, kuhu peaksite oma raha karuturul paigutama ja kuidas need investeeringud teie finantseesmärke toetavad.
Kuhu paigutada oma raha karuturul
Parim viis püsiva karuturu tõusu leevendamiseks või juhtimiseks on investeerida aktsiatesse, millel on suhteliselt madal volatiilsus ja pika dividendide kasvu ajalugu. Enamik neist aktsiatest leidub kaitsesektorites, sealhulgas tervishoius, esmatarbekaupades, kommunaalteenustes, kaitses ja mõnes kinnisvaraaktsias. Lisaks pakuvad lühiajalised võlaväärtpaberid, sularaha- ja rahaturud ning väärismetallid stabiilset ja vähem muutlikku investeerimisalternatiivi karuturule. Pilk mõnele aktsiale, mida karujooksu ajal arvestada.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile USA (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Turukapital: 125.47 miljardit dollarit
Praegune hind: 95.49 XNUMX dollarit
Saagis: 2.31%
Beeta: 0.76%
Traditsiooniliselt pakub tervishoiusektor investoritele varjupaika alati, kui aktsiaturg on muinasjuttudes. Kaitsva tervishoiu aktsiana on CVS Healthil ainulaadne profiil, mis muudab selle teiste tervishoiuaktsiatega võrreldes silmapaistvaks. Kuigi enamik tunnistab seda jaemüügiapteegi ketiks, lähevad selle teenused sügavamale ja hõlmavad apteegihüvitiste haldamist ja ravikindlustust. See mitmetahuline ärimudel ja tugev kliiniline vastutus tähistavad suurepärast väljavaadet pikaajaliseks kasvuks.
Lisaks pakub see aktsia suhteliselt madalat volatiilsust 0.76% beetaversiooniga. Aasta algusest juulini langesid aktsiad 7.55%, mis ületab S&P 500 indeksit endiselt ligikaudu 6% punkti võrra. See vastupidavus muudab CVS Healthi oluliseks karuturu aktsiaks.
Nõuanne: Beeta on peamine volatiilsuse mõõdik, mis mõõdab aktsia kauplemist võrreldes S&P 500-ga. Üldiselt jäävad madala beetatasemega aktsiad tõusuteel maha ja püsivad paremini vastu.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Turu maht: 278.18 miljardit
Praegune hind: 63.74 XNUMX dollarit
Saagis: 2.77%
Beeta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) on endiselt suur hiiglane kaitsvate tarbijate valikuvõimaluste sektoris. Selle blue chip sugupuu, 61 aastat dividendide kasvu ja bullishness on võrreldamatu teiste aktsiatega selles sektoris. Lisaks sellele, et ta on S&P 500 dividendiaristokraat, on ta ka Dow Jonesi tööstuskeskmise oluline liige – see tugevdab veelgi tema hiiglaslike žetoonide staatust. 9.23%-ga on see Berkshire Hathaway aktsiaportfelli suuruselt neljas osalus. Warren Buffet on olnud aktsionär alates 1988. aastast. Tema madala beetaversiooniga aktsia on aidanud ära hoida aktsiaturu languse käigus langevat spiraali. Lisaks tõusis see juulini 7.48%, ületades S&P 500 indeksit umbes 21%. Vaatamata langusele COVID-19 pandeemia sulgemise ajal, on selle tagasilöök olnud piisavalt muljetavaldav, et tõrjuda inflatsioonist tingitud karuturge.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Turu maht: 62.95 miljardit
Praegune hind: 227.98 XNUMX dollarit
Saagis: 2.22%
Beeta: 0.84
General Dynamics (GD: NYSE) on USA suuruselt 4. kaitsetöövõtja, mida tasub kaaluda kui karuturu aktsiat. Selle peamine müügiargument on selle usaldusväärsed dividendid ja suhteliselt madal volatiilsus. Lisaks on olulised tegurid selle tugev pikaajaline kasvupotentsiaal ja kõrged aktsiahinnad. Ettevõtte kaitsvad turuomadused on sel aastal hästi dokumenteeritud. Näiteks tõusis aktsia turu langusest hoolimata juulini 8.91% aasta algusest. Samal perioodil langes S&P 500 indeks 13.34%. See tähendab, et see ületab S&P 500 22.25% punktiga. Üle 31 aasta järjestikuste dividendide tõstmise ja pikaajalise keskendumisega kasvule läbi müügi suurendamise ja aktsiate tagasiostmise on aktsionäridel mõttekas seda aktsiat usaldada ainult languse ajal.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Turukapital: 44.51 miljardit dollarit
Praegune hind: 72.80 XNUMX dollarit
Saagis: 4.08%
Beeta: 0.93
10,000 80 kinnisvaraobjektiga kinnisvaratulu (O: NYSE) omab kõige ulatuslikumat netorendiportfelli. Kinnisvaratulu puhul on aga oluline see, et kõik selle eraldiseisvad ühe üürniku kinnisvarad kuuluvad kolmekordse netorendi (NNN) alla. Märkimisväärne risk üksikisiku tasandil, arvestades, et seal on ainult üks üürnik. Sellegipoolest muutub riskipotentsiaal ulatusliku portfelli peale hajutamisel tähtsusetuks. Suurem osa üürist (kuni 25%) tuleb kaubanduspindadelt, ülejäänud osa aga peamiselt tööstusobjektidelt ja ladudelt. Aastate jooksul on ettevõte laienenud, hõlmates Ühendkuningriiki ja Hispaaniat, mitmekesistades samal ajal oma portfelli valikut. Mis puutub dividendidesse, siis see ettevõte on töökindel, kuna on XNUMX aastat järjest aastatõusu hoidnud. Seda dividendi kogutakse sageli igakuiselt nagu töötasu. Selle ettevõtte aktsiaid ei müüda väga sageli, nii et kui sellega kokku puutute, proovige see endale haarata, kuna see on üks parimaid REITi aktsiaid karuturule.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Turukapital: 179.34 miljardit dollarit
Praegune hind: 143.35 XNUMX dollarit
Saagis: puudub
Beeta: 0.83
Enamik telekommunikatsiooniaktsiaid on oma olemuselt kaitsvad. T-Mobile on aga silmapaistev tänu oma uskumatule hinnatõusule. Selle 2020. aasta ühinemine Sprintiga aitab ettevõttel kehtestada end telekommunikatsioonihiiglasena, mis võimaldab muutuda uuenduslikumaks. Näiteks hõlbustas Sprinti ettevõttesse toodud keskriba spektrivarud tema järgmise põlvkonna 5G võrgu ehitamist. See annab T-Mobile'ile konkurentsieelise AT&T ja Verizoni ees.
Lisaks uuendab ettevõte oma lähenemisviisi teenindusplaanidele, mis kajastub abonentide hankimises. T-MUS oli aasta algusest juulini keskmiselt 22.74%, võrreldes S&P 13.34 indeksiga -500, mis on 36.08% erinevus. Tegelikult, kui ettevõtte lähiminevik on elujõuline näitaja, on T-Mobile üks parimaid karu aktsiaid.
Lisaks kaitseaktsiatele on ka muud alternatiivsed investeerimisallikad, mida saate karujooksu ajal tulu teenimiseks kasutada:
Sularaha ja rahaturg
Keskmise investorina võib pärast mõnekuulist karuperioodi olla hea mõte oma aktsiarohke portfell maha laadida, et see rahaliselt edasi ei läheks. Sularaha või rahaturg on üks parimaid kohti oma aktsiate müügist raha kõrvale panemiseks. Sularahakontod (panga- või krediidiühistute hoiukontod) kujutavad endast väikest riski või üldse mitte, kuna need ei ole aktsiaturuga seotud. Hoiusena pakutav rahaturukonto läbi panga või investeerimisfondide on ka suurepärane hoidmiskoht. Mõlemad pakuvad võimalust teenida intressi, ilma kõikumiste pärast muretsemata, ja pakuvad paindlikkust. Näiteks kui tunnete end turuolukorras mugavalt, saate hõlpsalt raha välja võtta ja uuesti investeerida.
Lühiajaline võlg
Lühiajalistel väärtpaberitel, nagu USA riigivõlakirjad või valitsuse võlakirjad, on turuga pöördvõrdeline seos. Nii et aktsiahindade languse ajal nende hinnad tõusevad. Karujooksu ajal nihkuvad investorite kauplemisstrateegiad ohutuse suunas, luues investorite valduses olevate USA riigivõlakirjade suurema mahu. See põhjustab hinnatõusu, mis stabiliseerib investorite portfelle. Seetõttu on oma kauplemiskapitali investeerimine lühiajalistesse väärtpaberitesse mõttekas. Kuid mitte kõik võlakirjad ei teki karujooksu ajal võrdselt, seega vältige kõrgekvaliteedilisi ettevõtete võlakirju ja võtke lühiajalisi võlgu.
Väärismetallid
Erinevalt valuutast, mille väärtus võib langeda föderaalvalitsuse rahapoliitika tõttu, nagu raha juurde trükkimine, väärismetallid (kuld, hõbe ja palju muud) säilitavad karuturul oma loomupärase väärtuse, kuna nende pakkumine on piiratud. Seetõttu võivad need olla turu inflatsiooni kaitseks. Selle varaklassiga saate kokku puutuda füüsilise omandiõiguse kaudu või investeerida ETF nagu neid metalle sisaldav iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca).
Mis on karuturg?
Karuturg tekib siis, kui laiaulatuslik turuindeks või aktsia hind langeb 20% või rohkem pärast hiljutist kõrgeima taseme saavutamist. Tavaliselt iseloomustab seda investeerimishindade pikaajaline langus investorite pessimismi ja vähese turukindluse tõttu.
Mõiste "karuturg" viitab tavaliselt S&P 500 üldisele negatiivsele tootlusele – seda peetakse kogu aktsiaturu võrdlusnäitajaks. Sellegipoolest võib seda terminit kasutada mis tahes aktsiaindeksi (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 indeks ja paljude teiste) või üksikute aktsiate kohta, mille viimase aja tipptasemest on langus vähemalt 20%. Näiteks dot-comi mulli ajal langes NASDAQ umbes 75% kõrgeimalt tasemelt üle 581% ja langes karuturule.
Aktsiaturg võib karujooksu tabada erinevatel põhjustel – laialt levinud investorite spekulatsioonid, nõrk või aeglustunud majandus, geopoliitiline kriis, vastutustundetu laenuandmine, pandeemiad, sõda, ülevõimendatud investeerimine, naftahinna liikumised ja palju muud. Näiteks 2020. aasta karuturg tulenes ülemaailmsest COVID-19 pandeemiast. Kuigi karuturgu on keeruline ette näha või juhtida, on arukad investorid alati olemas märguandemärgid. Sageli algab see tavalise aktsiaturu langusega, millele järgneb korrektsioon, seejärel võib-olla enneaegne sooduspakkumiste otsimine. Kui suundumus muutub keskmise investori jaoks ilmseks, on aktsiahinnad juba langenud, muutes selle juhtimise või leevendamise keeruliseks.
Kuigi karuturud on vältimatud, on need lühiajalised, on keskmine kestus ligikaudu 344 päeva ja kahjulävi on 32.1%, võrreldes 1605 päevaga ja 152.6% kasumiga pulliturgudel. Pidage alati meeles, et kuigi pulliturg võib kesta kaua, ei kesta need igavesti. Seega, nautides härjajooksu ajal saadud kasu, pinguta alati püksirihma ja valmistu, kui turu suund muutub karujooksuks.
Nõuanne: Selguse mõttes ei ole karuturg sama, mis aktsiaturu korrektsioon. Kuigi neid kasutatakse sageli vaheldumisi, määratlevad mõlemad negatiivse turutegevuse erineva ulatuse. Kui turukorrektsioon hõlmab aktsiahindade või laia turuindeksi langust vähemalt 10%, siis 20% künnisel toimub karuturg. Turukorrektsioon muudetakse langusturuks, kui see saavutab või ületab selle künnise.
Kuidas investeerida karuturule
Laske oma rahal ühtida teie investeerimiseesmärkidega.
Enne investeerimist peate määratlema oma investeeringu eesmärgi. Kõrgkooli haridus? Kas pensionile jäämine? Ja paljud teised. Nendele küsimustele vastamine aitab teil oma portfelli struktureerida nii, et see vastaks teie eesmärgile. Näiteks teie unistuste kodu sissemaksed, lühiajaliselt vajaminev raha ja sularaha, mida te ei saa endale lubada, on parem investeerida suhteliselt stabiilsetesse varadesse, nagu hoiusesertifikaadid (CD-d), rahaturufondid ja riigikassad. CD-de ja investeerimisjärgu võlakirjade segu võib teenida keskpika perioodi eesmärke (4–5 aastat), samas kui raha, mida te pikaks perioodiks (kauem kui viis aastat) ei vaja, saab paigutada volatiilsetesse varadesse, näiteks aktsiatesse.
Tasakaalustage ja hinnake oma portfell ümber
Karuturg annab suurepärase võimaluse oma portfelli ümber hinnata. Näiteks kui teil on palju kasvu- või väikese või keskmise kapitalisatsiooni aktsiaid, võib olla aeg mõnest neist loobuda. Põhjus on selles, et kasvavatel või väikese ja keskmise kapitalisatsiooniga ettevõtetel napib finantsjõudu, et kuuma inflatsiooni põhjustatud karuturul ellu jääda. Sellegipoolest ei ole mõtet kohe maha müüa, kuna karujooks võib pakkuda sellistele aktsiatele elujõulisi võimalusi. Nii et hinnake olukorda oma äranägemise järgi ümber. Lühiajalises perspektiivis saate oma võlakirjade osalust suurendada, kuna see tagab stabiilsuse, hoides samal ajal silma peal väärtusel ja aktsiate kasvul pikemas perspektiivis.
Seiske vastu soovile kõik oma aktsiad maha müüa
Mõned investorid, eriti algajad, kipuvad pärast karujooksmist kõik maha müüma ja kõik positsioonid rahaks vahetama. Kuigi see on suurepärane viis oma raha kaitsmiseks, on aja jooksul tõestatud, et see on pikas perspektiivis kahjulik. Sellel lähenemisviisil on madala inflatsiooni või madala intressiga keskkonnas vähe erinevusi. Arvestades karuturu lühiajalisust, võite kõrge, kuid lühikese inflatsiooniperioodi jooksul kaotada rohkem raha sularahana. Nii et hoolimata sellest, kui masendav turg välja näeb, hoidke seda vähemalt paar kuud või vähem.
Mitmekesistada oma portfelli
Igal karuturul on segment, mis on kõige rängemalt kannatanud. Kuigi sellist segmenti ei saa enne tähtaega ennustada, saate seda eelnevalt ette valmistada või isegi ära hoida, hajutades varaklasside vahel ja aktsiaturul. Mitmekesistamine tähendab, et teie portfellis on lai valik investeerimisjärgu võlakirju, mis hõlmavad ettevõtete, riigikassade, munitsipaal- ja võib-olla ka välisemissioone.
Lisaks peaks nendel võlakirjadel olema lühiajalisest keskmise tähtajani erinev lunastamistähtaeg. Nii on teil alati võlakirjade tähtaeg ning mis annab igal ajal reinvesteerimis- või hooldusraha. Teie pikaajaline investeering peaks hõlmama suurt hulka kodumaiseid aktsiaid. Nende hulka kuuluvad suured ja väikesed aktsiad, kiiresti kasvavad ja dividende maksvad aktsiad ning rahvusvahelised aktsiad. Lisaks peaks see hõlmama ka REIT-e ja kaupu. Need aktsiate segud pakuvad kokkupuudet varaklassidega, mis liiguvad erinevatel aegadel ja kiirustel.
Jää kursusele
Investeerimine on pikaajaline mäng, nii et teie tegevus turu languse ajal määrab aja jooksul suuresti teie üldise soorituse. Kõige mõistlikum lähenemine karujooksule on ära oodata. See võib olla keeruline, uudiste pealkiri kõlab terve päeva ning sõbrad ja pered müüvad maha. Kuid teie väike kannatlikkus võib aja jooksul tasuda. Kui olete pensionikontol, ei tohi te oma investeeringut rikkuda 401 (k) or IRA. Vastasel juhul kahetsete seda, kui turg taastub.
Otsige usaldusväärset professionaali
Spetsialistid saavad selgitada teie varade kombinatsiooni või seda, kuidas äkilisele langusele reageerida. Seega otsige professionaalset juhendamist, kui te pole kindel oma lähenemisviisis oma portfelli struktureerimisel või kipute karu jooksmisele julgelt reageerima. Suurepärased finantsspetsialistid saavad aidata teie portfelli põhjalikult uuendada ja segada seda, et pidada vastu kõige enam turgu langetavale langusele.
Hankige abi nõustajalt
Karuturgu iseloomustav turu ebakindlus tähendab, et usaldusväärse investeeringu leidmine oma raha paigutamiseks võib olla keeruline. Benzinga juhendiga saate aga hõlpsalt hakkama leida ja valida investeerimisportfell mis tagab maksimaalse tulu ilma probleemideta.
Korduma kippuvad küsimused
Kuhu paned oma raha turukrahhi korral?
Erinevad aktsiad toimivad hästi karujooksu ajal. Neid peetakse karujooksu ajal kaitseaktsiateks ja kasumlikeks investeerimisvaradeks. Sellegipoolest saate kasutada ka lühiajalisi võlgu, nagu riigikassad ja rahaturufondid.
Kas peaksite karuturg läbi hoidma?
Karuturud kestavad vaid lühikest aega, seega on mõistlik karuturg läbi hoida, eriti kuna see võimaldab teil pärast turu taastumist sisse hüpata ja tulu teenida. Sellegipoolest võib see sõltuda konkreetsest aktsiatüübist ja sellest, kui sügavale turg langeb.
Kontaktandmed
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Firma Koduleht
Vaadake lähteversiooni saidil newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html