Mitme varaga strateegiad on investeerimisstiilid, mis võimaldavad kaasata portfelli mitmesuguseid erinevaid finantsvarasid, nagu aktsiad, võlakirjad ja sularaha. Mitme varaga strateegiad võivad pakkuda suuremat hajutamist ja väiksemat langusriski, lisades samal ajal tulu- ja kasvupotentsiaali võrreldes strateegiatega, mis keskenduvad ühele varaklassile. Professionaalsed investeerimisjuhid, kes jälgivad tasakaalustatud, mitmekesise kasvu ja sihtkuupäevaga fonde, võivad kasutada mitme vara strateegiaid. Endale sobiva investeerimisstrateegia valimiseks kaaluge selle läbirääkimist a finantsnõustaja.
Määratletud mitme vara strateegia
An investeerimisstrateegia on eriline lähenemine investeerimisele, mis mõjutab investori valikuid. Mõned peamised investeerimismeetodid hõlmavad kasv, tulu, väärtus ja sotsiaalselt vastutustundlik strateegiaid.
Vara jaotamine võib olla investeerimisstrateegia üks määravaid omadusi. Näiteks nõuab kasvustrateegia investeerima peamiselt või täielikult aktsiatesse, millel on keskmisest suurem väljavaade väärtuse kasvuks. Tulustrateegia rõhutab fikseeritud tulumääraga väärtpaberite, näiteks võlakirjade ostmist, et saada dividendidest raha. Lisaks aktsiatele ja võlakirjadele on ülejäänud kaks suuremat varaklassi sularaha ja alternatiivid. Alternatiivid võivad hõlmata peaaegu kõiki muid investeeringuid, alates kinnisvarast ja kaupadest kuni tuletisinstrumentide ja erakapitali investeeringuteni.
Mitme vara strateegia on strateegia, mis võimaldab investeeringute halduril investeerida portfelli vahendeid laias valikus varadesse. Mitme varaga fond või portfell võib sisaldada aktsiate, võlakirjade, sularaha ja alternatiivsete investeeringute segu.
Strateegiad võivad dikteerida ka konkreetseid investeerimisstiile, näiteks aktiivne või passiivne. Aktiivne investeerimisstiil kutsub juhte üles püüdma turgu lüüa varade ostmise ja müümisega. Passiivne investeerimisviis on mõeldud konkreetse võrdlusaluse, sageli indeksi, jälgimiseks ning minimeerib nii ostu-müügi kui ka tasud ja muud kulud. Mitme vara strateegiad võivad olla passiivsed või aktiivsed.
Mitme vara strateegia eelised
mitmekesistamine on mitut vara hõlmava strateegia üks eeliseid. Kui portfell on investeeritud ainult ühte varaklassi, muutub see haavatavaks seda varaklassi mõjutavate languste suhtes. Portfellifondide paigutamine mitmesse varaklassi, millest mõned võivad kalduda tõusma, kui teised varad langevad, võib üldist tootlust siluda, parandada järjepidevust ja vähendada riske, kaitstes kahjude eest.
Mitme vara strateegia võib ka portfellile tulu lisada, võrreldes sellega, mis on investeeritud ainult lihtaktsiatesse. Võrreldes tulustrateegiaga võib mitme varaga lähenemine lisaks dividenditulu võimalusele lisada kasvupotentsiaali.
Mitme varaga investeerimine
Individuaalsed investorid, kes soovivad rahastada turvalist pensionipõlve, kasutavad sageli mitut vara hõlmavaid strateegiaid. Need strateegiad sobivad hästi pensionisäästjatega, kes otsivad pikaajalist ja järjepidevat rikkuse kogumist, piirates samas kokkupuudet teatud varaklassi väärtuste kõikumisega.
Paljud investeerimisfondid tegelevad ka mitme vara strateegiatega. Mõnda neist nimetatakse mitme vara fondideks, kuid fonde, mis kannavad selliseid nimetusi nagu tasakaalustatud ja mitmekesine kasv ja tulu, hallatakse tõenäoliselt ka mitme vara strateegiaga.
Üks populaarne mitme varaga fondi tüüp, eriti pensionikontode jaoks, on sihtkuupäeva fond. Neid fonde nimetatakse sageli tulevase aasta, näiteks 2030, järgi ja turustatakse investoritele, kes kavatsevad sellel aastal pensionile jääda.
Sihtkuupäevaga fondihaldurid on üldiselt volitatud investeerima laias valikus varaklassidesse, mis on kooskõlas mitme vara strateegiaga, püüdes säilitada järjepidevat tootlust ja juhtida riske. Näiteks suunavad nende fondide juhid tavaliselt varade jaotuse riskantsematelt aktsiatelt stabiilsematele fikseeritud tulumääraga investeeringutele, kui pensionile jäämise tähtaeg läheneb. Sihtkuupäeva fondid võivad investeerida ka alternatiividesse, näiteks optsioonidesse, osana mitut vara hõlmavast strateegiast, et maandada riske.
Mõned mitme vara stiilis hallatavad fondid on spetsiaalselt märgistatud mitme varaga fondidena. Fonde, mis kannavad selliseid nimetusi nagu tasakaalustatud ja mitmekesine kasv ja sissetulek, juhitakse tõenäoliselt ka mitme vara strateegiaga.
Loosung
Mitme varaga investeerimisstrateegiad võimaldavad investeerida laias valikus varaklassidesse, mitte keskenduda ühele varatüübile. Näiteks selle asemel, et investeerida ainult kasvuaktsiatesse või võlakirjadesse, võib mitut vara hõlmav strateegia võimaldada ja julgustada paigutama raha mõlemasse varaklassi, aga ka teistesse varaklassidesse, sealhulgas sularaha ja alternatiividesse. Nii üksikinvestorid kui ka professionaalsed fondijuhid võivad kasutada mitme vara strateegiaid. Mitme varaga investeerimisstrateegiad lubavad juhtida riske ning parandada tootlust ja järjepidevust, suurendades hajutamist võrreldes keskendunud lähenemisviisidega.
Nõuandeid investeerimiseks
Finantsnõustaja võib selgitada mitut vara hõlmava investeerimisstrateegia eeliseid ja kasutusvõimalusi ning seda, kuidas see võib olla hea viis oma finantseesmärkide saavutamiseks. SmartAsetsi tasuta tööriist sobitab teid kuni kolme kontrollitud finantsnõustajaga, kes teie piirkonda teenindavad, ja saate tasuta küsitleda oma nõustajaid, et otsustada, milline neist teile sobib. Kui olete valmis leidma nõustaja, kes aitab teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.
An Varade jaotamise kalkulaator aitab teil koostada investeerimisstrateegia, mis jaotab varad aktsiate, võlakirjade ja sularaha vahel teie individuaalsetele omadustele vastaval viisil. Arvestades oma riskitaluvust, vanust, eesmärke ja muid tegureid, saate oma olemasolevaid investeerimisfonde jaotada nii, et see vastaks kõige paremini teie sissetuleku, kasvu, ohutuse ja likviidsuse vajadustele.
Foto krediit: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Postitus Mis on mitut vara hõlmavad strateegiad? ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html