Milliseid oskusi peaksid finantsõpilased koolis omandama?

Millised on põnevad valdkonnad rahanduses? Milliseid karjäärivõimalusi peaksid õpilased kaaluma? Kuidas praegused majandustingimused neid karjääriteed mõjutavad? Millistele oskustele ja kursustele peaksid õpilased keskenduma?

Iga aasta sügise alguses korraldame Columbia Business Schoolis õppejõudude juhitud paneeli, kus saame kokku, et rääkida töölevõtmise suundumustest ja oskustest, millest kuuleme eriti rahanduse, panganduse ja investeerimisega seotud töökohtade osas. Publik on valdavalt MBA üliõpilased ja üliõpilased, kes omandavad magistrikraadi fundamentaalanalüüsi või finantskorralduse alal.

Tavaliselt palutakse õppejõududel puudutada järgmist viit küsimust:

Mis on teie konkreetses valdkonnas/tööstuses/sektoris praegu toimuva juures kõige põnevam (hiljem parafraseerituna kui "valdkond")?

Milliseid karjäärivõimalusi/teid julgustate õpilasi selles ruumis kaaluma ("teed" hiljem)?

Milline on teie vaade selle kohta, kuidas praegused majandustingimused mõjutavad ruumi ja rentimisvõimalusi ("majanduslikud tingimused")?

Mida peaksid õpilased praegu koolis tegema, et selles valdkonnas karjääriks kõige paremini valmistuda (“oskused”)?

Milliseid kursusi ja muid õppekava/kaasõppekava võimalusi julgustate õpilasi kaaluma (“kursused”)?

Sel aastal mõtlesin, et teen midagi teisiti. Esitasin need küsimused neljale oma tänava sõbrale, kellel on erinevad ametinimetused ja taustad (endine ühe bulge-bracket panga analüüsijuht, ühe Euroopa suurima panga klienditeeninduse juht, tippkonsultant ja juht väga suure passiivse varahalduri uuringust).

Siin on nende mõtted nendele küsimustele. Lisan omapoolse pildi hiljem tükis.

Ühe mõhkkonsoolide kalda endine analüüsijuht

Piirkond

Mina määratleksin oma valdkonnana Research – nii ostu- kui müügipoolt. Minu jaoks on kõige huvitavam suundumus kvantitatiivsete vahendite sagenev kasutamine mittekvantitatiivsetes valdkondades, nagu alusuuringud. See hõlmab struktureerimata andmekogumite andmeanalüüsi, paremaid käitumistööriistu prognoosimisel ja alternatiivsete andmete üldist kasutamist.

Paths

Kodeerimis- ja statistiliste oskuste arendamine traditsiooniliste uurimisoskuste täiendamiseks.

Majanduslikud tingimused

Hiljutine turu volatiilsus näitab, et alfatootmise võime arenenud turgudel on peaaegu olematu. Enamik edukaid varahaldureid on tegelikult lihtsalt beetakaevurid. Varaomanikud on tulevikus vähem valmis seda tüüpi investeeringute eest maksma.

Tuleviku edukad investorid ühendavad alternatiivse andmeanalüüsi riski/tulu raamistikega, mis tagavad korraliku riskiga korrigeeritud tulu.

Oskused ja kursused

Mõlemale küsimusele üks vastus. Kodeerimine, andmeanalüütika ja tõenäosuslikud oskused on valdkonnad, mida õpilased saavad tulevaseks karjääriks valmistudes õppida.

Ühe Euroopa suurima panga klienditeeninduse juht

Piirkond

Rebitakse siin tõmbetegurite, nagu globaalne makrotaust/geopoliitilised probleemid, ja tõuketegurite, nagu jätkusuutlikkuse ja digitaalse ümberkujundamise äritasandi algatused.

Inflatsiooni- ja pakkumisega seotud probleemid tekitavad tõelisi probleeme ning muudavad pandeemiajärgsete ja madalamate perioodide olukorra pikemaks/kvantitatiivseks leevendamiseks/stimuleerivaks tegevuseks tunduvalt raskemaks.

Näeme äärmuslikke nihkeid varaklasside vahel ja isegi üksikute varade tähtajaliste struktuuride ja tulukõverate sees, kuna rahapoliitika püüab lahendada probleemi, mida sellega tegelikult lahendada ei saa.

Paths

Tööstusharuna keskendume väga oma äri kõikidele aspektidele ja sellele, kuidas saaksime kasutada praegusi ja tulevasi tehnoloogiaid, et täiustada oma äriprotsesse ja vähendada tegevuskulusid. Andmed mängivad jätkuvalt suuremat rolli meie äritegevuse kõigis aspektides ja me hakkame omistama suuremat väärtust kõigele, mida suudame püüda või luua, mis annab paremaid signaale klientide nõudluse või logistiliste kitsaskohtade kohta. Seetõttu jätkame kvantitatiivsete ja arvutuslike oskustega kandidaatide otsimist – mõelge meile nii tehnoloogiaettevõtetele kui ka finantsteenuste ettevõtetele.

Majanduslikud tingimused

Praegune keskkond mõjutab värbamist – kõigil tasanditel – me näeme esmaste kapitaliturgude märgatavat aeglustumist ning see mõjutab kõiki ärivaldkondi – nii avalikku kui ka erasektorit. Kuid ärge laske sellel end heidutada – selle ettevõttega liitumiseks pole õiget aega ja see on oma olemuselt tsükliline.

Olenemata praegustest väljavaadetest on ettevõtte valdkonnad, mis kasvavad ja vajavad talente, ESG/Jätkusuutlik rahandus/Süsinik ja kõik sellega seotud asjad (vastavus/vabatahtlik/vähendamine/eemaldamine/kompensatsioonid)

Eraturud jätkavad kasvu ja nõuavad raamatupidamise/struktureerimise ja finantsanalüüsi oskusi

Oskused

Kui kahtlete, kuidas end varustada – olenemata teie erialast – võtke Pythoni kursus, õppige, kuidas korraldada ja esitada andmeid Tableau jne kaudu.

Lugege kvaliteetset perioodikat, näiteks The Economist.

Kursused

Vaadake varasemaid Pythoni kommentaare. Samuti julgustaks osalema ülikoolilinnakutel põhinevates finantsühingutes. Õppige tundma poliitökonoomiat ja hoidke globaalsel makromajandusel silma peal

Tippkonsultant

Piirkond

Vaadates seda pigem nõustamise kui panganduse vaatenurgast, on ESG moes. Ma arvan, et võti ei ole mitte ainult suurepärane ärivõimalus, vaid selle õnnestumises osalemine annab meie inimestele eesmärgi. Mitte, et olla finantsaruandluse ökosüsteemi oluline osa poleks oluline, ma arvan, et see on meie inimeste jaoks lihtsalt palju abstraktsem kui ESG.

Majanduslikud tingimused

Majanduspilved on selgelt tumenemas ja tehinguruumis näeme seda kindlasti. Nõustamisvaldkonnas suurendab see ESG atraktiivsust, kuna see ei ole tsükliline. Kõrvalepõikena võiks akadeemiline ringkond tõesti aidata kõigil inflatsioonist veidi rahuneda. Pidage meeles, et tollane suur Gulf Oili LBO juhtus siis, kui riskivaba intressimäär oli kahekohaline.

Oskused ja kursused

Nõuannete osas saan seda kogu aeg. Selleks, et olla usaldusväärne nõustaja, peavad teil olema algteadmised paljude asjade kohta. See tähendab, et peate lugema. See võimaldab teil kohtumistel klientide, potentsiaalsete klientidega ja muudel foorumitel käigupealt punkte ühendada. Igaüks võib asju vaadata. Kriitiline on see, et kui midagi tõstatatakse, on teil midagi sisulist öelda.

Siin on minu näide. Käisin kokkuleppel koosolekul. Konfidentsiaalsuse tõttu eelnevalt infot ei antud. Selgus, et tegemist on kõigi aegade suurima tehinguga Ida-Euroopa riigis. Ma teadsin sellest riigist piisavalt, kuid see on väike riik ja ei kuulu eurotsooni. Seega võib see tehing riigis rahalise torustiku külmutada, kui nad prooviksid seda teha kohalikus valuutas. See tekitas palju rohkem usaldusväärsust, kui öelda, et Ida-Euroopas tehingu tegemine või mõni muu ebamäärane väide oleks keeruline. Kursuste osas õige tasakaal oma eriala teadmiste süvendamise ja teadmistebaasi laiendamise vahel.

Väga suure passiivse varahalduri uurimisjuht

Valdkonnad ja oskused

Põnevate valdkondade kohta ütleksin, et hääletamisvalik / volikirja alusel hääletamise edenemine ja analüütilise lõpus ütleksin loomuliku keele töötlemine (NLP).

Koolihariduse osas tundub see peaaegu seguna õigusteadusest ja andmeteadusest, rõhuasetusega NLP-l. Eriti oskus teha mitmekeelset NLP-d. Võin kindlalt öelda, et Hiinast pärit tekst on väga erinev...nii keeleliste erinevuste kui ka ajakirjanduse ja avalikustamiskeskkonna erinevuste tõttu.

Minu võta

Veetsin suurema osa ajast vesteldes finantsjuhtide (finantsjuhtide), põhialuste tööst huvitatud tippanalüütikute ja ESG-st huvitatud inimestega. Siin on see, mida nad meilt ja meie õpilastelt sooviksid:

CFO-d

Võimalus suumida üksikasjadesse ja välja suumida, et mõista, kas arutatav probleem on ettevõtte jaoks oluline ja kuidas see ettevõtte strateegilist suunda edendab või nõrgestab.

Nad on andmeteadlastes pidevalt pettunud. Enamik neist ei mõista ärikonteksti ja suudavad harva esitada küsimusi "mis siis" või "mis edasi". Paljud andmeteadlased ei suuda teha hüpet „akadeemilise” töö tegemiselt tööle, mis aitab ettevõttel teha paremaid otsuseid. Üks finantsjuht ütles mulle: "Andmeteadlased, keda olen näinud, ütlevad: "Oh, seal on akadeemilise keskkonna mikrokosmos. Saan jätkuvalt esitada mulle huvitavaid akadeemilisi küsimusi. Kuidas on see rahaks realiseeritav? Seda ma tahan teada."

Põhialused

Enamik tehtud "uuringuid" on kas suurel määral kaubaks muudetud või ekstrapoleerivad naiivselt lähiminevikku, lisades turgudel naasvat hoogu. Kaubaks muudetud all pean silmas midagi, mida CAPIQ-i terminalides ei ole ja Bloombergi terminalides kergesti seeditavas vormis peetakse ebaoluliseks. Inimesi koolitatakse harva süvenema esmastesse dokumentidesse, et mõelda, kas ja kuidas ettevõte on rahaliselt jätkusuutlik. Sügav analüüs, mis tehakse PE (private equity) tüüpi raamistikus, kus küsime, kes toote ostab, miks, kas me saame toote kliendile tarnida, milline on talent toote kliendile tarnimiseks, kuidas seda teha. kulud käituvad, mida teha kapitali struktuuriga, kuidas juhtkond saab palka ja kuidas need tükid omavahel kokku sobivad, on börsil noteeritud ettevõtete puhul enam harva näha.

ESG

ESG maailm on ülerahvastatud arenguökonoomika, mittetulundusühingute ja valitsusväliste organisatsioonide taustaga inimestega. On hädasti vaja üliõpilasi ja spetsialiste, kes tunnevad raamatupidamist, finantsaruandlust, tunnevad majandust, rahandust ja õigust ning kuidas need oskused arendusinimestega suhtlevad, et neil oleks majanduslikult oluline mõju nii ettevõttele kui ka ühiskonnale üldiselt. .

Teie kommentaarid nii rahandusüliõpilaste kui ka nende üliõpilaste palkamisest huvitatud vanemate inimeste vaatenurgast.